首页投资股息收入计算器

股息收入计算器

用股息率、增长假设和是否再投资，估算一组分红资产可能带来的现金流。

组合最终价值
$96,500
成本股息率： 11.2%
组合最终价值$32,500
累计股息$700
第一年股息$2,250
最后一年股息$1.4M
股息贵族预设组合

连续 25 年以上提高股息。点击任一行可载入计算器。

股票股息率5年股息CAGR连续年数

示例数据参考 S&P Dow Jones Indices；决策前请到发行人 IR 页面核对。

计算方法

计算方法

计算器从初始投资金额出发，用股息率估算第一年股息，再按股息增长率逐年提高；若选择再投资，则把股息加入组合并继续产生未来收益。例子：一位上海投资者把 150,000 元等值资金投向分红 ETF，假设股息率 3.2%、股息增长 2%、价格增长 3%，可以比较把股息取出作现金流和自动再投资的差别。

假设条件
  • 股息率、股息增长和价格增长都是固定假设，现实中可能下降、暂停或大幅波动。
  • 再投资按无摩擦处理，不包括交易佣金、价差、碎股限制、税费或分红到账时间。
  • 未包含中国、香港、美国或其他市场的红利税、预扣税、资本利得税和账户规则。
  • 高股息率不一定更好，可能来自股价下跌或不可持续的派息。
  • 若资产以外币计价，请单独评估汇率对现金流和本金的影响。

请核对公司或基金的分红政策、派息历史、现金流、payout ratio、基金费率、券商费用和本地税务规则。结果仅供教育用途，不是买入建议。

常见问题

股息投资常见问题

不是。异常高的股息率可能意味着市场担心分红会被削减，也可能只是股价大跌后的表面数字。

因为股息买入更多份额，未来这些份额也会产生分红。长期看，这会增强复利效果，但税费和交易摩擦会削弱结果。

只能作压力测试。退休现金流还需要考虑税务、通胀、市场下跌、分红削减和紧急现金储备。