Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
Enter the factoring fee in currency.
History:

Giải thích

Bao thanh toán các khoản phải thu thương mại là gì?

Bao thanh toán các khoản phải thu thương mại là một giao dịch tài chính trong đó một doanh nghiệp bán các khoản phải thu (hóa đơn) của mình cho bên thứ ba (nhân tố) với giá chiết khấu. Điều này cho phép doanh nghiệp nhận được dòng tiền ngay lập tức thay vì chờ khách hàng thanh toán hóa đơn. Sau đó, yếu tố này sẽ thu các khoản thanh toán từ khách hàng.

Làm thế nào để tính tổng số tiền nhận được từ bao thanh toán?

Tổng số tiền nhận được từ bao thanh toán có thể được tính bằng công thức sau:

Tổng số tiền nhận được (T) được tính bởi:

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

Ở đâu:

  • § T § — tổng số tiền nhận được
  • § R § — số tiền phải thu (tổng hóa đơn)
  • § F § — tỷ lệ bao thanh toán (dưới dạng thập phân)
  • § F_e § — phí bao thanh toán

Công thức này giúp doanh nghiệp biết được họ thực sự sẽ nhận được bao nhiêu tiền mặt sau khi bao thanh toán các khoản phải thu.

Ví dụ:

Số tiền phải thu (§ R §): 10.000 USD

Tỷ lệ bao thanh toán (§ F §): 5% (0,05)

Phí bao thanh toán (§ F_e §): $200

Tổng số tiền đã nhận:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

Khi nào nên sử dụng Máy tính bao thanh toán các khoản phải thu thương mại?

  1. Quản lý dòng tiền: Doanh nghiệp có thể sử dụng công cụ tính toán này để xác định số tiền mặt họ có thể truy cập ngay lập tức bằng cách tính các khoản phải thu của mình.
  • Ví dụ: Một công ty cần tiền mặt để thanh toán cho nhà cung cấp và muốn biết họ có thể nhận được bao nhiêu từ việc bao thanh toán.
  1. Lập kế hoạch tài chính: Giúp lập ngân sách và dự báo bằng cách cung cấp thông tin chuyên sâu về dòng tiền từ các khoản phải thu.
  • Ví dụ: Ước tính dòng tiền quý tiếp theo dựa trên doanh thu dự kiến ​​và bao thanh toán.
  1. Phân tích chi phí: Đánh giá chi phí liên quan đến bao thanh toán và so sánh chúng với các lựa chọn tài chính khác.
  • Ví dụ: Đánh giá bao thanh toán có tiết kiệm chi phí hơn vay ngân hàng hay không.
  1. Tăng trưởng kinh doanh: Các công ty muốn mở rộng có thể sử dụng bao thanh toán để tài trợ cho các sáng kiến ​​tăng trưởng mà không phải vay nợ.
  • Ví dụ: Một công ty khởi nghiệp có thể tính các khoản phải thu để đầu tư vào tiếp thị và phát triển sản phẩm.

Ví dụ thực tế

  • Kinh doanh bán lẻ: Nhà bán lẻ có thể tính đến các khoản phải thu để đảm bảo họ có đủ tiền mặt bổ sung hàng tồn kho trước kỳ nghỉ lễ.
  • Nhà cung cấp dịch vụ: Một công ty tư vấn có thể sử dụng bao thanh toán để quản lý dòng tiền trong khi chờ khách hàng thanh toán hóa đơn.
  • Nhà sản xuất: Nhà sản xuất có thể tính các khoản phải thu để tài trợ cho chi phí sản xuất và duy trì hoạt động mà không bị chậm trễ.

Định nghĩa các thuật ngữ chính

  • Số tiền phải thu (R): Tổng giá trị hóa đơn doanh nghiệp đã phát hành cho khách hàng nhưng chưa thu được.
  • Tỷ lệ bao thanh toán (F): Tỷ lệ phần trăm được khấu trừ từ số tiền phải thu theo hệ số như một khoản phí cung cấp tiền mặt ngay lập tức.
  • Phí bao thanh toán (F_e): Là khoản phí cố định do đơn vị tính để xử lý các khoản phải thu, được cộng vào chi phí bao thanh toán.

Sử dụng máy tính ở trên để nhập các giá trị khác nhau và xem tổng số tiền nhận được thay đổi linh hoạt như thế nào. Kết quả sẽ giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt dựa trên nhu cầu về dòng tiền của doanh nghiệp bạn.