Enter the net operating income value in the selected currency.
Enter the total debt service value in the selected currency.
History:

Giải thích

Cách tính Tỷ lệ khả năng trả nợ (DSCR)

Tỷ lệ khả năng thanh toán dịch vụ nợ (DSCR) là thước đo tài chính được sử dụng để đo lường khả năng của một thực thể trong việc trang trải các nghĩa vụ nợ bằng thu nhập hoạt động ròng (NOI) của đơn vị. Máy tính này cho phép bạn tính toán DSCR dễ dàng bằng cách nhập thu nhập hoạt động ròng và tổng số nợ phải trả.

1. Hiểu các thành phần chính:

  • Thu nhập hoạt động ròng (NOI): Đây là tổng thu nhập được tạo ra từ một tài sản hoặc hoạt động kinh doanh sau khi trừ chi phí hoạt động nhưng trước khi trừ thuế và lãi.
  • Tổng dịch vụ nợ (DS): Điều này bao gồm tất cả các khoản thanh toán cần thiết để trả nợ, bao gồm cả các khoản thanh toán gốc và lãi.

2. Tính DSCR:

Công thức tính Tỷ lệ khả năng trả nợ là:

§§ \text{DSCR} = \frac{\text{Net Operating Income (NOI)}}{\text{Total Debt Service (DS)}} §§

Ở đâu:

  • DSCR là tỷ lệ cho biết thu nhập hoạt động ròng có thể trang trải tổng số nợ phải trả bao nhiêu lần.
  • DSCR lớn hơn 1 cho thấy đơn vị tạo ra đủ thu nhập để trang trải các nghĩa vụ nợ của mình, trong khi DSCR nhỏ hơn 1 cho thấy điều đó không xảy ra.

Ví dụ tính toán

Giả sử bạn có số liệu tài chính sau:

  • Thu nhập hoạt động ròng (NOI): 1.200 USD
  • Tổng nghĩa vụ nợ (DS): 1.000 USD

Bước 1: Tính DSCR

Sử dụng công thức:

§§ \text{DSCR} = \frac{1200}{1000} = 1.2 §§

Điều này có nghĩa là với mỗi đô la trả nợ, bạn có 1,20 đô la thu nhập hoạt động ròng, cho thấy tình hình tài chính lành mạnh.

Khi nào nên sử dụng Máy tính DSCR

  1. Đơn xin vay: Người cho vay thường yêu cầu tính toán DSCR để đánh giá rủi ro khi cho vay tiền.
  2. Phân tích đầu tư: Nhà đầu tư có thể sử dụng số liệu này để đánh giá tình hình tài chính của một tài sản hoặc doanh nghiệp trước khi thực hiện đầu tư.
  3. Lập kế hoạch tài chính: Doanh nghiệp có thể giám sát DSCR của mình để đảm bảo họ duy trì đủ thu nhập để trang trải nghĩa vụ nợ của mình.
  4. Đánh giá rủi ro: DSCR thấp có thể cho thấy khó khăn tài chính tiềm ẩn, thúc đẩy phân tích hoặc hành động sâu hơn.

Định nghĩa các thuật ngữ được sử dụng trong Máy tính

  • Thu nhập hoạt động ròng (NOI): Thu nhập được tạo ra từ bất động sản đầu tư sau khi trừ chi phí hoạt động, không bao gồm thuế và lãi.
  • Tổng dịch vụ nợ (DS): Tổng số tiền cần thiết để trang trải tất cả các nghĩa vụ nợ, bao gồm cả trả gốc và lãi.
  • Tỷ lệ khả năng thanh toán nợ (DSCR): Tỷ lệ đo lường khả năng của một đơn vị trong việc trang trải các nghĩa vụ nợ bằng thu nhập hoạt động ròng của đơn vị.

Ví dụ thực tế

  • Đầu tư bất động sản: Nhà đầu tư bất động sản có thể sử dụng công cụ tính toán này để xác định xem tài sản đó có tạo ra đủ thu nhập để trang trải các khoản thanh toán thế chấp hay không.
  • Tài trợ kinh doanh: Chủ doanh nghiệp có thể đánh giá khả năng trả nợ của mình bằng cách tính toán DSCR, giúp họ đưa ra quyết định tài chính sáng suốt.
  • Giám sát sức khỏe tài chính: Các công ty có thể thường xuyên tính toán DSCR của mình để đảm bảo họ luôn ở trạng thái tốt để đáp ứng các nghĩa vụ nợ của mình.

Sử dụng máy tính ở trên để nhập các giá trị của bạn và xem thu nhập hoạt động ròng của bạn so với tổng số nợ phải trả như thế nào. Công cụ này sẽ giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt về các cam kết tài chính và cơ hội đầu tư của mình.