Giải thích
Phân tích Thặng dư/Thâm hụt Tiền mặt là gì?
Phân tích thặng dư hoặc thâm hụt tiền mặt là một đánh giá tài chính giúp các cá nhân và doanh nghiệp hiểu được sức khỏe tài chính của họ bằng cách đánh giá sự khác biệt giữa thu nhập và chi phí của họ. Thặng dư tiền mặt xảy ra khi thu nhập vượt quá chi phí, trong khi thâm hụt tiền mặt xảy ra khi chi phí vượt quá thu nhập.
Cách Tính Thặng/Thâm hụt Tiền mặt?
Thặng dư hoặc thâm hụt tiền mặt có thể được tính bằng công thức sau:
Số dư cuối cùng (B):
§§ B = Initial Balance + Total Income - Total Expenses §§
Ở đâu:
- § B § — số dư cuối cùng
- § Initial Balance § — số tiền bạn bắt đầu với
- § Total Income § — tổng số tiền nhận được
- § Total Expenses § — tổng số tiền đã chi tiêu
Thặng dư/Thâm hụt (S):
§§ S = B - Initial Balance §§
Ở đâu:
- § S § — thặng dư hoặc thâm hụt
- § B § — số dư cuối cùng
- § Initial Balance § — số tiền bạn bắt đầu
Tỷ lệ thu nhập trên chi phí (R):
§§ R = \frac{Total Income}{Total Expenses} \times 100 §§
Ở đâu:
- § R § — tỷ lệ thu nhập trên chi phí
- § Total Income § — tổng số tiền nhận được
- § Total Expenses § — tổng số tiền đã chi tiêu
Ví dụ tính toán
- Số dư ban đầu: $1.000
- Tổng thu nhập: 2.000 USD
- Tổng chi phí: $1.500
Tính toán số dư cuối cùng:
§§ B = 1000 + 2000 - 1500 = 1500 §§
Tính toán thặng dư:
§§ S = 1500 - 1000 = 500 §§
Tính toán tỷ lệ thu nhập trên chi phí:
§§ R = \frac{2000}{1500} \times 100 \approx 133.33% §§
Trong ví dụ này, bạn có thặng dư tiền mặt là 500 USD và thu nhập của bạn xấp xỉ 133,33% chi phí.
Khi nào nên sử dụng Máy tính phân tích thặng dư/thâm hụt tiền mặt?
- Quản lý tài chính cá nhân: Theo dõi thu nhập và chi phí hàng tháng của bạn để đảm bảo bạn sống trong khả năng của mình.
- Ví dụ: Đánh giá ngân sách của bạn để tránh bội chi.
- Lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp: Đánh giá tình hình tài chính của doanh nghiệp bạn bằng cách phân tích dòng tiền.
- Ví dụ: Xác định xem doanh nghiệp của bạn có tạo ra đủ thu nhập để trang trải chi phí hay không.
- Quyết định đầu tư: Hiểu rõ trạng thái tiền mặt của bạn trước khi đưa ra lựa chọn đầu tư.
- Ví dụ: Đảm bảo bạn có đủ thặng dư để đầu tư vào những cơ hội mới.
- Đơn xin vay: Cung cấp bức tranh rõ ràng về tình hình tài chính của bạn khi đăng ký vay.
- Ví dụ: Chứng minh khả năng hoàn trả khoản vay dựa trên dòng tiền của bạn.
- Mục tiêu tiết kiệm: Đặt và theo dõi các mục tiêu tiết kiệm dựa trên số dư của bạn.
- Ví dụ: Lập kế hoạch cho một kỳ nghỉ hoặc một cuộc mua sắm lớn.
Ví dụ thực tế
- Lập ngân sách hộ gia đình: Một gia đình có thể sử dụng máy tính này để phân tích dòng tiền hàng tháng của họ, đảm bảo họ tiết kiệm cho các chi phí trong tương lai như giáo dục hoặc sửa chữa nhà cửa.
- Theo dõi thu nhập của người làm việc tự do: Người làm việc tự do có thể đánh giá thu nhập và chi phí của họ để xác định xem họ có đang đi đúng hướng để đạt được mục tiêu tài chính của mình hay không.
- Đánh giá tài chính khởi nghiệp: Một công ty khởi nghiệp có thể đánh giá nguồn vốn ban đầu của mình dựa trên chi phí hoạt động để đảm bảo tính bền vững.
Điều khoản chính
- Số dư ban đầu: Số tiền có sẵn tại thời điểm bắt đầu giai đoạn phân tích.
- Tổng thu nhập: Tổng số tiền nhận được trong thời gian phân tích.
- Tổng chi phí: Tổng số tiền đã chi tiêu trong thời gian phân tích.
- Thặng dư: Số tiền mà thu nhập vượt quá chi phí.
- Thâm hụt: Số tiền mà chi phí vượt quá thu nhập.
- Tỷ lệ thu nhập trên chi phí: Tỷ lệ phần trăm cho biết mỗi đô la chi tiêu sẽ tạo ra bao nhiêu thu nhập.
Sử dụng máy tính ở trên để nhập giá trị của bạn và tự động xem thặng dư hoặc thâm hụt tiền mặt của bạn. Kết quả sẽ giúp bạn đưa ra quyết định tài chính sáng suốt dựa trên tình hình dòng tiền hiện tại của bạn.