Giải thích

Dự báo dòng tiền là gì?

Dự báo dòng tiền là một công cụ tài chính giúp các cá nhân và doanh nghiệp ước tính dòng tiền vào và dòng tiền ra trong tương lai của họ trong một khoảng thời gian cụ thể. Nó rất cần thiết cho việc lập kế hoạch tài chính hiệu quả, cho phép bạn lường trước những thiếu hụt hoặc thặng dư tiền mặt tiềm ẩn.

Làm thế nào để sử dụng Công cụ tính toán dự báo dòng tiền?

Công cụ tính toán dự báo dòng tiền yêu cầu ba đầu vào chính:

  1. Số dư ban đầu: Đây là số tiền mặt bạn có đầu kỳ.
  2. Số tiền thu nhập: Đây là tổng số tiền mặt bạn dự kiến ​​nhận được trong kỳ.
  3. Số tiền chi tiêu: Đây là tổng số tiền mặt bạn dự kiến ​​chi tiêu trong kỳ.

Công thức tính dòng tiền ròng là:

Dòng tiền ròng (NCF):

§§ NCF = Initial Balance + Income Amount - Expense Amount §§

Ở đâu:

  • § NCF § — Dòng tiền ròng
  • § Initial Balance § — Số tiền mặt ban đầu
  • § Income Amount § — Tổng dòng tiền vào
  • § Expense Amount § — Tổng dòng tiền ra

Ví dụ:

  • Số dư ban đầu: $1.000
  • Số tiền thu nhập: $500
  • Số tiền chi phí: $300

Sử dụng công thức:

§§ NCF = 1000 + 500 - 300 = 1200 §§

Dòng tiền ròng vào cuối kỳ sẽ là 1.200 USD.

Khi nào nên sử dụng Máy tính dự báo dòng tiền?

  1. Lập ngân sách: Để tạo ngân sách và đảm bảo bạn có đủ tiền mặt để trang trải chi phí của mình.
  • Ví dụ: Lập kế hoạch chi tiêu hàng tháng so với thu nhập dự kiến.
  1. Lập kế hoạch tài chính: Để đánh giá tình hình tài chính của bạn và đưa ra quyết định sáng suốt.
  • Ví dụ: Đánh giá xem có nên đầu tư vào dự án mới dựa trên dòng tiền dự kiến ​​hay không.
  1. Quản lý kinh doanh: Để quản lý dòng tiền một cách hiệu quả trong môi trường kinh doanh.
  • Ví dụ: Đảm bảo doanh nghiệp có thể đáp ứng các nghĩa vụ của mình và tránh tình trạng thiếu tiền mặt.
  1. Tài chính cá nhân: Để theo dõi tài chính cá nhân và lên kế hoạch chi tiêu trong tương lai.
  • Ví dụ: Lập kế hoạch mua sắm lớn hoặc tiết kiệm cho kỳ nghỉ.
  1. Quyết định đầu tư: Để xác định khả năng tồn tại của khoản đầu tư dựa trên dòng tiền dự kiến.
  • Ví dụ: Phân tích xem tài sản cho thuê có tạo ra dòng tiền dương hay không.

Ví dụ thực tế

  • Chủ doanh nghiệp nhỏ: Chủ doanh nghiệp nhỏ có thể sử dụng máy tính này để dự đoán dòng tiền cho tháng tới, giúp họ quyết định nên thuê thêm nhân viên hay đầu tư vào thiết bị mới.
  • Người làm việc tự do: Người làm việc tự do có thể ước tính dòng tiền của họ dựa trên các khoản thanh toán dự kiến ​​của dự án và chi phí theo kế hoạch, đảm bảo họ có thể trang trải các hóa đơn của mình.
  • Lập ngân sách gia đình: Một gia đình có thể sử dụng máy tính để dự kiến ​​dòng tiền hàng tháng của mình, giúp họ tiết kiệm cho kỳ nghỉ hoặc trả hết nợ.

Điều khoản chính

  • Số dư ban đầu: Lượng tiền mặt hiện có đầu kỳ.
  • Số tiền thu nhập: Tổng dòng tiền dự kiến ​​vào trong kỳ.
  • Số tiền chi phí: Tổng dòng tiền chi ra dự kiến ​​trong kỳ.
  • Dòng tiền ròng: Chênh lệch giữa tổng dòng tiền vào và dòng tiền ra, cho biết lượng tiền sẵn có vào cuối kỳ.

Sử dụng máy tính ở trên để nhập giá trị của bạn và xem dòng tiền của bạn thay đổi linh hoạt như thế nào. Kết quả sẽ giúp bạn đưa ra quyết định tài chính sáng suốt dựa trên dòng tiền dự kiến ​​của bạn.