Giải thích

Dòng tiền là gì?

Dòng tiền đề cập đến tổng số tiền được chuyển vào và ra khỏi tài khoản của một doanh nghiệp hoặc cá nhân. Đây là một chỉ số quan trọng về sức khỏe tài chính, cho thấy một đơn vị có thể quản lý tiền mặt của mình tốt như thế nào để đáp ứng các nghĩa vụ và hoạt động quỹ.

Làm thế nào để tính toán dòng tiền ròng?

Dòng tiền ròng có thể được tính bằng công thức sau:

Dòng tiền ròng (NCF) được tính bởi:

§§ NCF = (Income - Expenses - Taxes - Depreciation) \times (1 + \frac{Growth}{100}) §§

Ở đâu:

  • § NCF § — Dòng tiền ròng
  • § Income § — Tổng thu nhập nhận được
  • § Expenses § — Tổng chi phí phát sinh
  • § Taxes § — Tổng số thuế đã nộp
  • § Depreciation § — Giảm giá trị tài sản
  • § Growth § — Tốc độ tăng trưởng dự kiến ​​(tính theo phần trăm)

Công thức này cho phép bạn đánh giá số tiền mặt hiện có sau khi hạch toán tất cả các khoản thanh toán đi và mức tăng trưởng dự kiến.

Ví dụ:

  • Vốn ban đầu: 10.000 USD
  • Thu nhập: 2.000 USD
  • Chi phí: 1.500 USD
  • Thuế: 300$
  • Khấu hao: 200$
  • Tăng trưởng dự kiến: 5%

Tính toán dòng tiền ròng:

§§ NCF = (2000 - 1500 - 300 - 200) \times (1 + \frac{5}{100}) = 0 \times 1.05 = 0 §§

Khi nào nên sử dụng Máy tính dòng tiền?

  1. Lập kế hoạch tài chính: Đánh giá tình hình tài chính của bạn bằng cách tính toán dòng tiền ròng để đảm bảo bạn có thể đáp ứng các nghĩa vụ của mình.
  • Ví dụ: Lập ngân sách hàng tháng để theo dõi thu nhập và chi phí.
  1. Phân tích đầu tư: Đánh giá dòng tiền do các khoản đầu tư tạo ra để xác định khả năng sinh lời của chúng.
  • Ví dụ: Phân tích thu nhập cho thuê so với chi phí tài sản.
  1. Hoạt động kinh doanh: Giám sát dòng tiền để đảm bảo doanh nghiệp có thể duy trì hoạt động và phát triển.
  • Ví dụ: Theo dõi dòng tiền định kỳ hàng quý để đưa ra các quyết định kinh doanh sáng suốt.
  1. Tài chính cá nhân: Quản lý tài chính cá nhân bằng cách hiểu rõ dòng tiền vào và dòng tiền ra.
  • Ví dụ: Lập kế hoạch cho những mục tiêu mua sắm lớn hoặc tiết kiệm.
  1. Đơn xin vay: Cung cấp thông tin về dòng tiền cho người cho vay để chứng minh khả năng trả nợ của bạn.
  • Ví dụ: Lập báo cáo tài chính cho hồ sơ vay thế chấp.

Ví dụ thực tế

  • Doanh nghiệp nhỏ: Chủ doanh nghiệp nhỏ có thể sử dụng công cụ tính toán này để xác định xem thu nhập của họ có bao gồm các chi phí, thuế và khấu hao hay không, giúp họ đưa ra quyết định sáng suốt về các khoản đầu tư trong tương lai hoặc các biện pháp cắt giảm chi phí.
  • Người làm việc tự do: Người làm việc tự do có thể theo dõi thu nhập và chi phí hàng tháng của họ để đảm bảo họ tiết kiệm đủ tiền đóng thuế và các nghĩa vụ tài chính khác.
  • Lập ngân sách hộ gia đình: Một gia đình có thể sử dụng máy tính để quản lý ngân sách hàng tháng của mình, đảm bảo họ không chi tiêu bội chi và có thể tiết kiệm cho các mục tiêu trong tương lai.

Điều khoản chính

  • Thu nhập: Tiền nhận được, đặc biệt là tiền nhận được thường xuyên, từ công việc hoặc thông qua đầu tư.
  • Chi phí: Các chi phí phát sinh trong quá trình hoạt động của một doanh nghiệp hoặc hộ gia đình.
  • Thuế: Các khoản phí tài chính bắt buộc do chính phủ áp đặt đối với thu nhập, tài sản hoặc doanh số bán hàng.
  • Khấu hao: Sự giảm giá trị của tài sản theo thời gian, thường do hao mòn.
  • Tốc độ tăng trưởng: Tốc độ tăng số lượng trong một khoảng thời gian cụ thể, được biểu thị bằng phần trăm.

Sử dụng máy tính ở trên để nhập các giá trị tài chính của bạn và xem dòng tiền của bạn thay đổi linh hoạt như thế nào. Kết quả sẽ giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt dựa trên dữ liệu tài chính của bạn.