Tushuntirish

Moliyaviy qiyinchilik nima?

Moliyaviy qiyinchilik kompaniya o’z moliyaviy majburiyatlarini bajara olmaganida yuzaga keladi, bu esa bankrotlik yoki to’lovga layoqatsizlikka olib kelishi mumkin. Moliyaviy tanglikni bashorat qilish investorlar, kreditorlar va rahbariyat uchun asosli qarorlar qabul qilishlari uchun juda muhimdir. Ushbu kalkulyator kompaniyaning moliyaviy holatini baholash uchun bir nechta moliyaviy koeffitsientlardan foydalanadi.

Kalkulyatorda foydalaniladigan asosiy moliyaviy nisbatlar

  1. Joriy nisbat: Kompaniyaning joriy aktivlari bilan qisqa muddatli majburiyatlarni to’lash qobiliyatini o’lchaydi.
  • Formula: §§ \text{Current Ratio} = \frac{\text{Current Assets}}{\text{Current Liabilities}} §§
  1. Tezkor koeffitsient: joriy nisbatga o’xshash, lekin likvidlikning yanada qat’iy o’lchovini ta’minlab, joriy aktivlardan inventarizatsiyani istisno qiladi.
  • Formula: §§ \text{Quick Ratio} = \frac{\text{Current Assets} - \text{Inventory}}{\text{Current Liabilities}} §§
  1. Qarz nisbati: Kompaniya aktivlarining qarz hisobidan moliyalashtiriladigan ulushini ko’rsatadi.
  • Formula: §§ \text{Debt Ratio} = \frac{\text{Total Liabilities}}{\text{Total Assets}} §§
  1. Aktivlar rentabelligi (ROA): kompaniya foyda olish uchun o’z aktivlaridan qanchalik samarali foydalanishini o’lchaydi.
  • Formula: §§ \text{ROA} = \frac{\text{Net Income}}{\text{Total Assets}} §§
  1. Kapitalning rentabelligi (ROE): kompaniya daromadni oshirish uchun investitsiyalardan qanchalik to’g’ri foydalanishini ko’rsatadi.
  • Formula: §§ \text{ROE} = \frac{\text{Net Income}}{\text{Shareholder’s Equity}} §§
  1. Aktivlar aylanmasi: kompaniyaning sotishdan daromad olishda o‘z aktivlaridan foydalanish samaradorligini o‘lchaydi.
  • Formula: §§ \text{Asset Turnover} = \frac{\text{Net Sales}}{\text{Total Assets}} §§
  1. Foizlarni qoplash koeffitsienti: kompaniya to’lanmagan qarz bo’yicha foizlarni qanchalik oson to’lashi mumkinligini ko’rsatadi.
  • Formula: §§ \text{Interest Coverage} = \frac{\text{EBIT}}{\text{Interest Expense}} §§

Moliyaviy tanglikni bashorat qilish kalkulyatoridan qanday foydalanish kerak

  1. Kirish qiymatlari: berilgan maydonlarga har bir moliyaviy koeffitsient uchun qiymatlarni kiriting. Qiymatlarning to’g’riligiga va kompaniyaning moliyaviy hisobotlarini aks ettirishiga ishonch hosil qiling.

  2. Hisoblash: “Hisoblash” tugmasini bosib, moliyaviy tanglik ballini hisoblang. Ushbu ball sizga kompaniyaning moliyaviy ahvolini tushunishga yordam beradi.

  3. Natijalarni sharhlash: Kalkulyator kiritilgan koeffitsientlar asosida moliyaviy tanglik ballini taqdim etadi. Pastroq ball moliyaviy qiyinchiliklarga duchor bo’lish xavfini ko’rsatadi, yuqori ball esa moliyaviy salomatlikni yaxshilaydi.

Hisoblash misoli

Aytaylik, kompaniya quyidagi moliyaviy ko’rsatkichlarga ega:

  • Joriy nisbat: 1,5
  • Tezkor nisbati: 1,2
  • Qarz nisbati: 0,4
  • Aktivlar rentabelligi: 0,05
  • Kapitalning rentabelligi: 0,1
  • aktivlar aylanmasi: 0,8
  • Foizlarni qoplash: 3

Kalkulyatordan foydalanib, moliyaviy tanglik bahosi quyidagicha hisoblanadi:

§§ \text{Distress Score} = \frac{1.5 + 1.2 + (1 - 0.4) + 0.05 + 0.1 + 0.8 + 3}{7} §§

Ushbu ball manfaatdor tomonlarga kompaniyaning moliyaviy barqarorligini baholashga yordam beradi.

Moliyaviy tanglikni bashorat qilish kalkulyatoridan qachon foydalanish kerak?

  1. Investitsiya qarorlari: Investorlar ushbu kalkulyatordan potentsial investitsiyalarning moliyaviy holatini baholash uchun foydalanishlari mumkin.
  2. Kreditni baholash: Kreditorlar kompaniyaga kredit berish xavfini uning moliyaviy koeffitsientlari asosida baholashlari mumkin.
  3. Boshqaruv tahlili: Kompaniya rahbariyati moliyaviy zaif tomonlarni aniqlashi va tuzatish choralarini ko‘rishi mumkin.
  4. Bozor tadqiqoti: Tahlilchilar turli kompaniyalar yoki sohalardagi moliyaviy tanglik ko’rsatkichlarini solishtirishlari mumkin.

Amaliy ilovalar

  • Korporativ moliya: Kompaniyalar ushbu kalkulyatordan vaqt o’tishi bilan moliyaviy sog’lig’ini kuzatish va strategik qarorlar qabul qilish uchun foydalanishlari mumkin.
  • Xavflarni boshqarish: Moliyaviy institutlar biznesga kredit berishda defolt xavfini baholashi mumkin.
  • Akademik tadqiqotlar: Tadqiqotchilar turli sohalardagi moliyaviy tanglik tendentsiyalarini tahlil qilishlari mumkin.

Turli qiymatlarni kiritish uchun yuqoridagi kalkulyatordan foydalaning va Moliyaviy qiyinchilik balli dinamik ravishda qanday o’zgarishini ko’ring. Natijalar siz tahlil qilayotgan kompaniyaning moliyaviy barqarorligi haqida qimmatli tushunchalar beradi.