Tushuntirish

Faktorli debitorlik qarzlari nima?

Faktorli debitorlik qarzlari korxona o’z hisobvaraqlarini (hisob-kitoblarni) uchinchi tomonga (faktor) chegirma bilan sotish jarayonini anglatadi. Bu biznesga schyot-fakturalarning to’lov shartlari bajarilishini kutish o’rniga darhol pul oqimini olish imkonini beradi. Keyin faktor mijozlardan to’lovlarni yig’adi.

Faktorli debitorlik qarzlarini qanday hisoblash mumkin?

Debitorlik qarzlarini faktoring qilishda umumiy tannarx va sof debitorlik summasini hisoblash uchun quyidagi formulalardan foydalanishingiz mumkin:

  1. Jami xarajatlarni hisoblash:

Debitorlik qarzlarini faktoring qilishda jami xarajatlarni quyidagi formula yordamida hisoblash mumkin:

§§ \text{Total Cost} = \left( \text{Receivable Amount} \times \text{Factoring Rate} \times \frac{\text{Financing Term}}{365} \right) + \text{Company Fee} §§

qayerda:

  • § \text{Total Cost} § — faktoringning umumiy qiymati
  • § \text{Receivable Amount} § — faktorlangan debitorlik qarzlarining umumiy summasi
  • § \text{Factoring Rate} § — faktor tomonidan olinadigan foiz
  • § \text{Financing Term} § — debitorlik qarzlari moliyalashtiriladigan muddat (kunlarda)
  • § \text{Company Fee} § — faktoring kompaniyasi tomonidan olinadigan har qanday qoʻshimcha toʻlovlar
  1. Sof debitorlik qarzini hisoblash:

Faktoringdan keyin sof debitorlik summasini quyidagicha hisoblash mumkin:

§§ \text{Net Receivable} = \text{Receivable Amount} - \text{Total Cost} §§

qayerda:

  • § \text{Net Receivable} § — faktoringdan keyin biznes oladigan summa

Hisoblash misoli

Aytaylik, biznes quyidagi tafsilotlarga ega:

  • Debitorlik summasi (§ \text{Receivable Amount} §): $10 000
  • Faktoring stavkasi (§ \text{Factoring Rate} §): 5%
  • Moliyalash muddati (§ \text{Financing Term} §): 30 kun
  • Kompaniya to’lovi (§ \text{Company Fee} §): $200

1-qadam: Umumiy xarajatni hisoblang

Umumiy xarajatlar formulasidan foydalanish:

§§ \text{Total Cost} = \left( 10000 \times 0.05 \times \frac{30}{365} \right) + 200 = 204.11 + 200 = 404.11 §§

2-qadam: sof debitorlik qarzini hisoblang

Sof debitorlik formulasidan foydalanish:

§§ \text{Net Receivable} = 10000 - 404.11 = 9595.89 §§

Shunday qilib, biznes debitorlik qarzlarini faktoring qilgandan keyin 9595,89 dollar oladi.

Faktorli debitorlik qarzlarini hisoblash kalkulyatoridan qachon foydalanish kerak?

  1. Pul oqimini boshqarish: Korxonalar faktoring debitorlik qarzlari bilan bog’liq xarajatlar va ularning pul oqimiga qanday ta’sir qilishini tushunish uchun ushbu kalkulyatordan foydalanishlari mumkin.
  • Misol: likvidlikni yaxshilash uchun o’z schyot-fakturalarini faktoring qilishni ko’rib chiqayotgan kompaniya.
  1. Moliyaviy rejalashtirish: kengroq moliyaviy strategiyalarning bir qismi sifatida faktoring debitorlik qarzlarining moliyaviy oqibatlarini baholang.
  • Misol: qisqa muddatli moliyalashtirish yechimi sifatida debitorlik qarzlarini faktorlashtirish yoki yo’qligini baholash.
  1. Xarajat-foyda tahlili: Darhol pul oqimining foydasi faktoring bilan bog’liq xarajatlardan ustun ekanligini aniqlang.
  • Misol: pul oqimi bilan bog’liq muammolar tufayli faktoring xarajatlarini potentsial yo’qolgan sotish bilan solishtirish.
  1. Byudjetlashtirish: Faktoring xarajatlarini umumiy biznes byudjetlari va prognozlariga kiriting.
  • Misol: Kelajakdagi naqd pul ehtiyojlari va xarajatlarini rejalashtirish.

Amaliy misollar

  • Kichik biznes: Kichik biznes ushbu kalkulyatordan pul oqimining mavsumiy tebranishlarini boshqarish uchun hisob-fakturalarini faktoring qilish xarajatlarini baholash uchun foydalanishi mumkin.
  • Frilanserlar: Freelanserlar xizmatlari uchun tezroq to’lovlarni olish uchun o’z hisobvaraqlarini faktoring qilish xarajatlarini baholashlari mumkin.
  • Startaplar: Startaplar mijozlar to‘lovlarini kutish vaqtida naqd pul oqimini saqlab qolish uchun faktoringga tayanishi mumkin va bu kalkulyator ularga tegishli xarajatlarni tushunishga yordam beradi.

Turli qiymatlarni kiritish uchun yuqoridagi kalkulyatordan foydalaning va umumiy xarajat va sof debitorlik qarzi dinamik ravishda qanday o’zgarishini ko’ring. Natijalar moliyaviy ahvolingizdan kelib chiqib, ongli qarorlar qabul qilishingizga yordam beradi.