Cost per Wealth Management Fee Calculator
Enter the total assets value in the selected currency.
History:
Tushuntirish
Boylikni boshqarishning umumiy xarajatlarini qanday hisoblash mumkin?
Boylikni boshqarishning umumiy qiymatini quyidagi formula yordamida hisoblash mumkin:
Jami xarajat (C) tomonidan berilgan:
§§ C = \left( A \times \frac{F}{100} + A_f \right) \times D §§
qayerda:
- § C § — boylikni boshqarishning umumiy qiymati
- § A § — boshqaruvdagi jami aktivlar
- § F § — yillik boshqaruv toʻlovi foizi
- § A_f § — qoʻshimcha toʻlovlar
- § D § — investitsiya davomiyligi yillar bilan
Ushbu formula boshqaruv to’lovlari va har qanday qo’shimcha xarajatlarni hisobga olgan holda, ma’lum bir davr mobaynida boylikni boshqarish xizmatlariga qancha sarflashingizni taxmin qilish imkonini beradi.
Misol:
- Boshqarilayotgan jami aktivlar (§ A §): $100 000
- Yillik boshqaruv toʻlovi (§ F §): 1,5%
- Qo’shimcha to’lovlar (§ A_f §): $500
- Investitsiya muddati (§ D §): 5 yil
Umumiy xarajat:
§§ C = \chap( 100000 \times \frac{1,5}{100} + 500 \o’ng) \times 5 = 8 000 §§
Har bir boylik uchun to’lov kalkulyatoridan qachon foydalanish kerak?
- Moliyaviy rejalashtirish: investitsiyalaringizni boshqarish bilan bog’liq jami xarajatlarni tushuning.
- Misol: pensiyaga chiqishni rejalashtirish va yillar davomida boshqaruv to’lovlarini hisoblash.
- Investitsiya tahlili: Boshqaruv to‘lovlarining umumiy investitsiya daromadingizga ta’sirini baholang.
- Misol: to’lov tuzilmasi asosida turli boyliklarni boshqarish xizmatlarini solishtirish.
- Byudjetlashtirish: boylikni boshqarish to‘lovlarini umumiy moliyaviy byudjetingizga kiriting.
- Misol: Sizning daromadingizning qancha qismi investitsiyalarni boshqarishga yo’naltirilishini baholash.
- Qiyosiy tahlil: turli boyliklarni boshqarish firmalarining xarajatlarini solishtiring.
- Misol: Sizning ehtiyojlaringiz uchun eng mosini topish uchun turli moliyaviy maslahatchilarning to’lovlarini tahlil qilish.
- Uzoq muddatli prognozlar: Joriy aktivlar va to’lovlar asosida kelajakdagi xarajatlarni hisoblang.
- Misol: O’n yil davomida boylikni boshqarishning umumiy xarajatlarini prognoz qilish.
Amaliy misollar
- Individual investorlar: Jismoniy shaxs ushbu kalkulyatordan yillar davomida qancha to‘lashlarini aniqlashi va investitsiya strategiyalari bo‘yicha ongli qarorlar qabul qilishiga yordam berishi mumkin.
- Moliyaviy maslahatchilar: maslahatchilar to’lov tuzilmalarida shaffoflikni ta’minlab, mijozlarga potentsial xarajatlarni taqdim etish uchun ushbu vositadan foydalanishlari mumkin.
- Pensiyani rejalashtirish: Pensiyaga chiqishni rejalashtirayotgan shaxslar boshqaruv to’lovlarini qoplash uchun qancha mablag’ tejashlari kerakligini taxmin qilishlari mumkin, bu esa ular xohlagan turmush tarzi uchun etarli mablag’ga ega bo’lishlarini ta’minlaydi.
Kalkulyatorda ishlatiladigan atamalarning ta’riflari
- Boshqarilayotgan aktivlar (AUM): moliya instituti yoki maslahatchi mijozlar nomidan boshqaradigan investitsiyalarning umumiy bozor qiymati.
- Boshqaruv to‘lovi (F): Mijozning aktivlarini boshqarish uchun boylik boshqaruvi firmasi tomonidan olinadigan to‘lov, odatda AUM foizi sifatida ifodalanadi.
- Qo‘shimcha to‘lovlar (A_f): boylikni boshqarish xizmatlari bilan bog‘liq har qanday qo‘shimcha xarajatlar, masalan, tranzaksiya to‘lovlari, maslahat to‘lovlari yoki ishlash to‘lovlari.
- Investitsiya davomiyligi (D): aktivlarni boshqarish kutilayotgan vaqt uzunligi (yillarda).
Turli qiymatlarni kiritish va boylikni boshqarishning jami xarajatlarini dinamik ravishda o‘zgarishini ko‘rish uchun yuqoridagi kalkulyatordan foydalaning. Natijalar sizda mavjud bo’lgan ma’lumotlarga asoslanib qaror qabul qilishga yordam beradi.