Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
Enter the factoring fee in currency.
History:

Açıklama

Ticari Alacaklar Faktoringi Nedir?

Ticari alacak faktoringi, bir işletmenin alacak hesaplarını (faturaları) üçüncü bir tarafa (faktöre) indirimli olarak sattığı bir finansal işlemdir. Bu, müşterilerin faturalarını ödemesini beklemek yerine işletmenin anında nakit akışı almasına olanak tanır. Faktör daha sonra müşterilerden ödemeleri tahsil eder.

Faktoringden Alınan Toplam Tutar Nasıl Hesaplanır?

Faktoringden elde edilen toplam tutar aşağıdaki formül kullanılarak hesaplanabilir:

Alınan Toplam Tutar (T) şu şekilde verilmiştir:

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

Neresi:

  • § T § — alınan toplam tutar
  • § R § — alacak tutarı (toplam faturalar)
  • § F § — çarpanlara ayırma oranı (ondalık sayı olarak)
  • § F_e § — faktoring ücreti

Bu formül, işletmelerin alacaklarını faktoring ettikten sonra gerçekte ne kadar nakit alacaklarını anlamalarına yardımcı olur.

Örnek:

Alacak Tutarı (§ R §): 10.000 $

Faktoring Oranı (§ F §): %5 (0,05)

Faktoring Ücreti (§ F_e §): 200 $

Alınan Toplam Tutar:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

Ticari Alacaklar Faktoring Hesaplayıcısı Ne Zaman Kullanılır?

  1. Nakit Akışı Yönetimi: İşletmeler bu hesaplayıcıyı, alacaklarını çarpanlara ayırarak anında ne kadar nakde erişebileceklerini belirlemek için kullanabilir.
  • Örnek: Bir şirketin tedarikçilere ödeme yapmak için nakde ihtiyacı var ve faktoringden ne kadar alabileceklerini bilmek istiyor.
  1. Finansal Planlama: Alacaklardan gelen nakit girişlerine ilişkin öngörüler sağlayarak bütçeleme ve tahminde yardımcı olur.
  • Örnek: Beklenen satışlara ve faktoringe dayalı olarak gelecek çeyreğe ilişkin nakit akışının tahmin edilmesi.
  1. Maliyet Analizi: Faktoringle ilgili maliyetleri değerlendirin ve bunları diğer finansman seçenekleriyle karşılaştırın.
  • Örnek: Faktoringin banka kredisi almaktan daha uygun maliyetli olup olmadığının değerlendirilmesi.
  1. İşletme Büyümesi: Büyümek isteyen şirketler, borç almadan büyüme girişimlerini finanse etmek için faktoringi kullanabilir.
  • Örnek: Bir startup, pazarlama ve ürün geliştirmeye yatırım yapmak için alacakları hesaba katabilir.

Pratik Örnekler

  • Perakende İşletmesi: Bir perakendeci, tatil sezonundan önce envanteri yeniden stoklamak için yeterli nakde sahip olduğundan emin olmak amacıyla alacaklarını hesaba katabilir.
  • Hizmet Sağlayıcılar: Bir danışmanlık firması, müşterilerin faturalarını ödemesini beklerken nakit akışını yönetmek için faktoringi kullanabilir.
  • Üreticiler: Bir üretici, üretim maliyetlerini finanse etmek ve faaliyetlerini gecikmeden sürdürmek için alacakları hesaba katabilir.

Anahtar Terimlerin Tanımları

  • Alacak Tutarı (R): Bir işletmenin müşterilerine düzenlediği ancak henüz tahsil etmediği faturaların toplam değeri.
  • Faktoring Oranı (F): Faktörün anında nakit sağlama ücreti olarak alacak tutarından kesilen yüzdesidir.
  • Faktoring Ücreti (F_e): Alacakların işlenmesi karşılığında faktor tarafından alınan ve faktoring maliyetine eklenen sabit ücrettir.

Farklı değerler girmek ve alınan toplam tutarın dinamik olarak nasıl değiştiğini görmek için yukarıdaki hesap makinesini kullanın. Sonuçlar, işletmenizin nakit akışı ihtiyaçlarına göre bilinçli kararlar vermenize yardımcı olacaktır.