Açıklama

Finansal Risk Değerlendirme Hesaplayıcısı nedir?

Finansal Risk Değerlendirme Hesaplayıcısı, yardımcı olmak için tasarlanmış bir araçtır. bireyler ve işletmeler, bunlarla ilişkili potansiyel riskleri değerlendirir. finansal yatırımlar. Kullanıcılar çeşitli parametreleri girerek hesaplayabilirler. Beklenen performans hakkında fikir veren risk değerlendirme değeri Bir yatırımın potansiyel kayıplarına oranı.

Tanımlanan Anahtar Terimler

  • Kayıp Olasılığı: Maddi bir kaybın meydana gelme olasılığı, ondalık sayı olarak ifade edilir (örneğin %10 için 0,1).
  • Potansiyel Kayıp: Bir olayda kaybedilebilecek maksimum para miktarı verilen yatırım senaryosu
  • Beklenen Getiri: Genellikle bir yatırımdan beklenen kâr parasal terimlerle ifade edilir.
  • Getiri Standart Sapması: Aşağıdakileri gösteren istatistiksel bir ölçü: bir yatırımın geri dönüşüyle ​​​​ilişkili oynaklık veya risk.
  • Değişim Katsayısı: Bir dağılıma ilişkin standartlaştırılmış bir ölçü standart sapmanın oranı olarak hesaplanan olasılık dağılımı ortalamaya.
  • Güven Düzeyi: Belirli bir sonucun kesinlik derecesi yüzde olarak ifade edilecek şekilde ortaya çıkacaktır.
  • Zaman Ufku: Bir yatırımın beklendiği sürenin uzunluğu tasfiye edilmeden önce yapılması gerekmektedir.

Finansal Risk Değerlendirme Hesaplayıcısı Nasıl Kullanılır?

Risk değerlendirme değerini belirlemek için, aşağıdaki parametreler:

  1. Kayıp Olasılığı: Kayıp yaşama olasılığını girin (örneğin %10 için 0,1).
  2. Potansiyel Kayıp: Potansiyel olarak yapabileceğiniz maksimum tutarı girin kaybetmek.
  3. Beklenen Getiri: Yatırımınızdan beklenen getiriyi girin.
  4. Getirinin Standart Sapması: Standart sapmayı sağlayın; yatırımın volatilitesini gösterir.
  5. Değişim Katsayısı: Değişkenlik katsayısını bir sayı olarak girin ondalık.
  6. Güven Düzeyi: Güven düzeyini yüzde olarak girin (ör. 95).
  7. Zaman Ufku: Zaman ufkunu yıl cinsinden belirtin. yatırım.

Hesaplama Formülü

Risk değerlendirme değeri aşağıdaki formül kullanılarak hesaplanabilir:

§§ \text{Risk Assessment} = \frac{(\text{Expected Return} - \text{Potential Loss}) \times (1 - \text{Probability of Loss}) \times \text{Confidence Level}}{\text{Standard Deviation} \times \text{Time Horizon}} §§

Neresi:

  • Risk Değerlendirmesi riski belirten hesaplanan değerdir yatırımla ilişkilidir.
  • Beklenen Getiri beklenen kardır.
  • Potansiyel Kayıp maksimum kayıptır.
  • Kayıp Olasılığı, zarara uğrama olasılığıdır.
  • Güven Düzeyi sonucun kesinliğidir.
  • Standart Sapma yatırımın oynaklığını ölçer.
  • Zaman Ufku yatırımın süresidir.

Örnek Hesaplama

Aşağıdaki girişlere sahip olduğunuzu varsayalım:

  • Kayıp Olasılığı: 0,1 (%10)
  • Potansiyel Kayıp: 1000$
  • Beklenen Getiri: 1500$
  • Getirinin Standart Sapması: 200$
  • Değişim Katsayısı: 0,5
  • Güven Düzeyi: %95
  • Zaman Ufku: 5 yıl

Formül kullanılarak risk değerlendirme değeri şu şekilde hesaplanır: şöyle:

§§ \text{Risk Assessment} = \frac{(1500 - 1000) \times (1 - 0.1) \times 0.95}{200 \times 5} = \frac{(500) \times (0.9) \times (0.95)}{1000} = 0.4275 §§

Bu sonuç, yatırımın risk değerlendirme değerini temel alarak gösterir. sağlanan parametreler.

Finansal Risk Değerlendirme Hesaplayıcısı Ne Zaman Kullanılmalı?

  1. Yatırım Kararları: Potansiyel yatırımlarla ilişkili riskleri değerlendirin fon taahhüt etmeden önce yatırımlar.
  2. Portföy Yönetimi: Çeşitlendirilmiş bir portföyün riskini değerlendirin. risk toleransınıza uygun olduğundan emin olun.
  3. Finansal Planlama: Finansal planlamayla ilgili bilinçli kararlar alınmasına yardımcı olun tasarruflar, yatırımlar ve emeklilik planlaması.
  4. Risk Azaltma Stratejileri: Riskin olabileceği alanları belirleyin stratejik planlama ve yatırım seçimleri yoluyla en aza indirilir.

Pratik Uygulamalar

  • Yatırımcılar: Hisse senetlerinin, tahvillerin veya tahvillerin riskini değerlendirmek için hesap makinesini kullanın. diğer finansal araçlar.
  • Mali Müşavirler: Müşterilere, Yatırım tercihleriyle ilgili riskler.
  • İşletmeler: Yeni projelerin mali risklerini değerlendirin veya bilinçli kararlar vermek için genişlemeler.

Farklı değerler girmek ve dinamik olarak görmek için yukarıdaki hesap makinesini kullanın. risk değerlendirmesi değişikliği. Sonuçlar sizi bilgilendirecek Sahip olduğunuz verilere dayanarak finansal kararlar.