Enter the net operating income value in the selected currency.
Enter the total debt service value in the selected currency.
History:

Açıklama

Borç Servisi Karşılama Oranı (DSCR) Nasıl Hesaplanır?

Borç Servisi Karşılama Oranı (DSCR), bir işletmenin borç yükümlülüklerini net işletme geliri (NOI) ile karşılama yeteneğini ölçmek için kullanılan bir finansal ölçümdür. Bu hesaplayıcı, net işletme gelirinizi ve toplam borç hizmetinizi girerek DSCR’yi kolayca hesaplamanıza olanak tanır.

1. Temel Bileşenleri Anlayın:

  • Net Faaliyet Geliri (NOI): Bu, bir mülk veya işletmeden işletme giderleri düşüldükten sonra, ancak vergiler ve faizler düşülmeden önce elde edilen toplam gelirdir.
  • Toplam Borç Servisi (DS): Bu, anapara ve faiz ödemeleri de dahil olmak üzere borcun ödenmesi için gereken tüm ödemeleri içerir.

2. DSCR’yi hesaplayın:

Borç Servisi Karşılama Oranını hesaplamak için formül şöyledir:

§§ \text{DSCR} = \frac{\text{Net Operating Income (NOI)}}{\text{Total Debt Service (DS)}} §§

Neresi:

  • DSCR net faaliyet gelirinin toplam borç servisini kaç kat karşılayabildiğini gösteren orandır.
  • 1’den büyük bir DSCR, işletmenin borç yükümlülüklerini karşılamaya yetecek kadar gelir elde ettiğini gösterirken, 1’den küçük bir DSCR, işletmenin bunu yapmadığını gösterir.

Örnek Hesaplama

Diyelim ki aşağıdaki mali rakamlara sahipsiniz:

  • Net Faaliyet Geliri (NOI): 1.200 $
  • Toplam Borç Servisi (DS): 1.000 $

1. Adım: DSCR’yi hesaplayın

Formülü kullanarak:

§§ \text{DSCR} = \frac{1200}{1000} = 1.2 §§

Bu, her bir dolarlık borç hizmeti karşılığında 1,20 dolarlık net işletme geliriniz olduğu anlamına gelir, bu da sağlıklı bir mali durumunuza işaret eder.

DSCR Hesaplayıcı Ne Zaman Kullanılmalı

  1. Kredi Başvuruları: Borç verenler genellikle borç verme riskini değerlendirmek için bir DSCR hesaplamasına ihtiyaç duyarlar.
  2. Yatırım Analizi: Yatırımcılar bu ölçümü, yatırım yapmadan önce bir mülkün veya işletmenin mali durumunu değerlendirmek için kullanabilir.
  3. Finansal Planlama: İşletmeler, borç yükümlülüklerini karşılamak için yeterli gelire sahip olduklarından emin olmak amacıyla DSCR’lerini izleyebilir.
  4. Risk Değerlendirmesi: Düşük bir DSCR, potansiyel mali sıkıntıya işaret edebilir ve daha fazla analiz veya eyleme yol açabilir.

Hesap Makinesinde Kullanılan Terimlerin Tanımları

  • Net Faaliyet Geliri (NOI): Yatırım amaçlı gayrimenkulden işletme giderleri düşüldükten sonra elde edilen, vergi ve faiz hariç gelirdir.
  • Toplam Borç Servisi (DS): Anapara ve faiz ödemeleri de dahil olmak üzere tüm borç yükümlülüklerini karşılamak için gereken toplam para miktarı.
  • Borç Servisi Karşılama Oranı (DSCR): Bir işletmenin borç yükümlülüklerini net faaliyet geliriyle karşılama yeteneğini ölçen orandır.

Pratik Örnekler

  • Gayrimenkul Yatırımı: Bir gayrimenkul yatırımcısı, bir mülkün ipotek ödemelerini karşılamaya yetecek gelir elde edip etmediğini belirlemek için bu hesaplayıcıyı kullanabilir.
  • İşletme Finansmanı: Bir işletme sahibi, DSCR’lerini hesaplayarak kredilerini geri ödeme yeteneklerini değerlendirebilir ve bilinçli finansal kararlar almalarına yardımcı olabilir.
  • Finansal Sağlık İzleme: Şirketler, borç yükümlülüklerini yerine getirebilecek iyi bir konumda kalmalarını sağlamak için DSCR’lerini düzenli olarak hesaplayabilir.

Değerlerinizi girmek ve net işletme gelirinizin toplam borç hizmetinizle nasıl karşılaştırıldığını görmek için yukarıdaki hesap makinesini kullanın. Bu araç, finansal taahhütleriniz ve yatırım fırsatlarınız konusunda bilinçli kararlar vermenize yardımcı olacaktır.