Açıklama

Fatura Faktoringi Nedir?

Fatura faktoringi, bir işletmenin faturalarını üçüncü bir tarafa (faktör adı verilen) indirimli olarak sattığı bir finansal işlemdir. Bu, müşterilerin faturalarını ödemesini beklemek yerine işletmenin anında nakit akışı almasına olanak tanır. Faktör daha sonra ödemeyi müşterilerden tahsil eder.

Fatura Faktoringinin Toplam Maliyeti Nasıl Hesaplanır?

Bir faturanın faktoring işleminin toplam maliyeti aşağıdaki formül kullanılarak hesaplanabilir:

Toplam Maliyet (C) şu şekilde verilmiştir:

§§ C = (A \times R \times (T / 365)) + F §§

Neresi:

  • § C § — toplam faktoring maliyeti
  • § A § — fatura tutarı
  • § R § — çarpanlara ayırma oranı (ondalık sayı olarak)
  • § T § — finansman süresi (gün olarak)
  • § F § — hizmet ücreti

Bu formül, fatura tutarını, faktoring oranını, faturanın finanse edildiği süreyi ve faktör tarafından tahsil edilen ek hizmet ücretlerini dikkate alır.

Örnek:

  • Fatura Tutarı (§ A §): 1.000 $
  • Faktoring Oranı (§ R §): %5 (ondalık sayı olarak 0,05)
  • Finansman Süresi (§ T §): 30 gün
  • Hizmet Ücreti (§ F §): 50 $

Toplam Maliyet Hesaplaması:

§§ C = (1000 \times 0,05 \times (30 / 365)) + 50 = 54,79 $$

Böylece faturayı faktoring yapmanın toplam maliyeti yaklaşık 54,79$ olacaktır.

Fatura Başına Maliyet Faktoring Hesaplayıcısı Ne Zaman Kullanılır?

  1. Nakit Akışı Yönetimi: İşletmeler, faktoring faturalarıyla ilgili maliyetleri ve bunun nakit akışlarını nasıl etkilediğini anlamak için bu hesaplayıcıyı kullanabilir.
  • Örnek: Acil masrafları karşılamak için faktoring yapmayı düşünen bir şirket, ilgili toplam maliyeti değerlendirebilir.
  1. Finansal Planlama: Fatura faktoringiyle ilgili maliyetlerin bütçelenmesine yardımcı olur.
  • Örnek: Bir startup, faktoring hizmetlerine ne kadar ödeyeceğini bilerek finansmanını daha iyi planlayabilir.
  1. Karşılaştırmalı Analiz: En iyi teklifi bulmak için farklı faktörlere ait farklı faktoring oranlarını ve hizmet ücretlerini karşılaştırın.
  • Örnek: Bir işletme, toplam maliyeti nasıl etkilediğini görmek için farklı oranlar girebilir.
  1. Karar Verme: Faturaların hesaba katılması veya müşteri ödemelerinin beklenmesi konusunda bilinçli kararlar alınmasına yardımcı olur.
  • Örnek: Bir işletme, faktoring maliyetlerini anlık nakit akışının faydalarına göre tartabilir.

Tanımlanan Anahtar Terimler

  • Fatura Tutarı (A): İşletmenin faktöre sattığı faturanın toplam değeridir.
  • Faktoring Oranı (R): Faktorun nakit ön ödemesi karşılığında tahsil ettiği yüzdedir. Bu genellikle yıllık oran olarak ifade edilir.
  • Finansman Süresi (T): Faktörün müşteriden ödeme tahsil etmesinden önce faturanın finanse edildiği süre (gün cinsinden).
  • Hizmet Ücreti (F): Faktör tarafından faturanın işlenmesi için alınan ek ücretler.

Pratik Örnekler

  • Küçük İşletme: Küçük bir işletme, satışların yavaş olduğu bir dönemde nakit akışını yönetmek amacıyla bir faturayı çarpanlara ayırmanın maliyetini belirlemek için bu hesaplayıcıyı kullanabilir.
  • Serbest Çalışanlar: Serbest çalışanlar, müşteri ödemelerini beklerken masraflarını karşılayabilmelerini sağlamak için faturalarını faktoring maliyetini hesaplayabilirler.
  • Yeni kurulan şirketler: Yeni işletmeler, faktoring maliyetlerini borç almadan finansman sağlamanın bir yolu olarak değerlendirebilir.

Farklı değerler girmek ve toplam faktoring maliyetinin dinamik olarak nasıl değiştiğini görmek için yukarıdaki hesap makinesini kullanın. Sonuçlar finansal ihtiyaçlarınıza göre bilinçli kararlar vermenize yardımcı olacaktır.