Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
Enter the factoring fee in currency.
History:

Förklaring

Vad är Kundfordringar Factoring?

Kundfordringar factoring är en finansiell transaktion där ett företag säljer sina kundfordringar (fakturor) till en tredje part (faktorn) till en rabatt. Detta gör att verksamheten kan få omedelbart kassaflöde istället för att vänta på att kunderna ska betala sina fakturor. Faktorn samlar sedan in betalningarna från kunderna.

Hur beräknar man det totala beloppet som tas emot från factoring?

Det totala beloppet från factoring kan beräknas med följande formel:

Totalt mottagna belopp (T) ges av:

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

där:

  • § T § — totalt mottagen belopp
  • § R § — fordringsbelopp (totala fakturor)
  • § F § — factoring rate (som en decimal)
  • § F_e § — factoringavgift

Denna formel hjälper företag att förstå hur mycket pengar de faktiskt kommer att få efter att ha räknat in sina fordringar.

Exempel:

Fordringsbelopp (§ R §): 10 000 USD

Factoring rate (§ F §): 5 % (0,05)

Faktoreringsavgift (§ F_e §): 200 USD

Totalt mottaget belopp:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

När ska man använda kalkylatorn för kundfordringar?

  1. Kassaflödeshantering: Företag kan använda den här kalkylatorn för att avgöra hur mycket kontanter de kan komma åt omedelbart genom att faktorisera sina fordringar.
  • Exempel: Ett företag behöver kontanter för att betala leverantörer och vill veta hur mycket de kan få från factoring.
  1. Finansiell planering: Hjälper till med budgetering och prognoser genom att ge insikter i kassainflöden från fordringar.
  • Exempel: Uppskattning av kassaflöde för nästa kvartal baserat på förväntad försäljning och factoring.
  1. Kostnadsanalys: Utvärdera kostnaderna förknippade med factoring och jämför dem med andra finansieringsalternativ.
  • Exempel: Bedöma om factoring är mer kostnadseffektivt än att ta ett banklån.
  1. Företagstillväxt: Företag som vill expandera kan använda factoring för att finansiera tillväxtinitiativ utan att ta på sig skulder.
  • Exempel: En startup kan ta hänsyn till fordringar för att investera i marknadsföring och produktutveckling.

Praktiska exempel

  • Detaljhandelsföretag: En återförsäljare kan faktorisera sina fordringar för att säkerställa att de har tillräckligt med kontanter för att fylla på lagret innan semesterperioden.
  • Tjänsteleverantörer: Ett konsultföretag kan använda factoring för att hantera kassaflödet medan de väntar på att kunder ska betala sina fakturor.
  • Tillverkare: En tillverkare kan räkna med fordringar för att finansiera produktionskostnader och upprätthålla verksamheten utan förseningar.

Definitioner av nyckeltermer

  • Fordringsbelopp (R): Det totala värdet av fakturor som ett företag har utfärdat till sina kunder men ännu inte har samlat in.
  • Factoring Rate (F): Den procentandel som dras av från fordringsbeloppet med faktorn som en avgift för att tillhandahålla omedelbar kontanter.
  • Factoring Fee (F_e): En fast avgift som tas ut av faktorn för behandling av fordringarna, som läggs till kostnaden för factoring.

Använd kalkylatorn ovan för att mata in olika värden och se hur det totala mottagna beloppet förändras dynamiskt. Resultaten hjälper dig att fatta välgrundade beslut baserat på ditt företags kassaflödesbehov.