Förklaring

Vad är investeringsdiversifiering?

Investeringsdiversifiering är en riskhanteringsstrategi som blandar en mängd olika investeringar inom en portfölj. Grunden bakom denna strategi är att en diversifierad portfölj i genomsnitt kommer att ge högre avkastning och utgöra en lägre risk än någon enskild investering som finns i portföljen. Genom att sprida investeringar över olika tillgångstyper kan investerare minska effekten av en tillgång med dåligt resultat på deras totala portfölj.

Hur använder man kalkylatorn för investeringsdiversifiering?

Investeringsdiversifieringsberäknaren låter dig mata in olika parametrar för att beräkna diversifieringsindexet, vilket hjälper dig att förstå hur väl dina investeringar är diversifierade. Formeln som används i räknaren är:

Diversifieringsindex (DI):

§§ DI = (Expected Return - (Volatility × Correlation)) × (Percentage in Portfolio / 100) §§

där:

  • § DI § — Diversifieringsindex
  • § Expected Return § — Den förväntade avkastningen på investeringen (i %)
  • § Volatility § — Graden av variation av en handelsprisserie över tiden (i %)
  • § Correlation § — Ett mått på hur två tillgångar rör sig i förhållande till varandra (mellan -1 och 1)
  • § Percentage in Portfolio § — Andelen av den totala investeringen som allokerats till en specifik tillgångstyp (i %)

Exempel:

Anta att du har följande parametrar för en aktieinvestering:

  • Procentandel i portfölj: 50 %
  • Förväntad avkastning: 8 %
  • Volatilitet: 15 %
  • Korrelation med andra tillgångar: 0,5

Med hjälp av formeln:

§§ DI = (8 - (15 × 0.5)) × (50 / 100) = (8 - 7.5) × 0.5 = 0.25 §§

Diversifieringsindex för denna investering skulle vara 0,25.

När ska man använda kalkylatorn för investeringsdiversifiering?

  1. Portföljbedömning: Utvärdera hur diversifierad din investeringsportfölj är och identifiera förbättringsområden.
  • Exempel: Bedöma balansen mellan aktier, obligationer och andra tillgångstyper.
  1. Riskhantering: Förstå de potentiella riskerna förknippade med dina investeringar baserat på deras korrelation och volatilitet.
  • Exempel: Analysera hur en nedgång i en tillgångsklass kan påverka din totala portfölj.
  1. Investeringsstrategiutveckling: Formulera strategier för att öka avkastningen samtidigt som riskhanteringen hanteras effektivt.
  • Exempel: Beslut om att öka eller minska exponeringen mot vissa tillgångstyper baserat på beräknade index.
  1. Finansiell planering: Ta välgrundade beslut om framtida investeringar och tillgångsallokeringar.
  • Exempel: Planera för pensionering genom att säkerställa en väldiversifierad portfölj.
  1. Prestandaspårning: Övervaka förändringar i din portföljs diversifiering över tid.
  • Exempel: Granska din investeringsstrategi årligen för att säkerställa att den överensstämmer med dina finansiella mål.

Nyckeltermer definierade

  • Förväntad avkastning: Den avkastning som en investerare förväntar sig på en investering under en viss period.
  • Volatilitet: Ett statistiskt mått på spridningen av avkastningen för ett givet värdepapper eller marknadsindex, ofta förknippat med risken för en investering.
  • Korrelation: Ett statistiskt mått som beskriver i vilken utsträckning två värdepapper rör sig i förhållande till varandra. En korrelation på 1 indikerar att de två värdepapperen rör sig i perfekt tandem, medan -1 indikerar att de rör sig i motsatta riktningar.

Praktiska exempel

  • Investeringsportfölj: En investerare kan använda den här kalkylatorn för att bestämma den optimala allokeringen av tillgångar i sin portfölj för att minimera risken och samtidigt maximera avkastningen.
  • Pensioneringsplanering: Individer som planerar för pensionering kan bedöma sin nuvarande investeringsstrategi och göra justeringar baserat på det beräknade diversifieringsindexet.
  • Finansiella rådgivare: Finansiella experter kan använda det här verktyget för att ge kunderna insikter i deras investeringsstrategier och rekommendera förändringar baserat på diversifieringsmått.

Använd kalkylatorn ovan för att mata in olika värden och se hur diversifieringsindexet förändras dynamiskt. Resultaten hjälper dig att fatta välgrundade beslut baserat på den information du har.