Enter the total assets value in the selected currency.
History:

Förklaring

Hur beräknar man den totala kostnaden för förmögenhetsförvaltning?

Den totala kostnaden för förmögenhetsförvaltning kan beräknas med följande formel:

Total kostnad (C) ges av:

§§ C = \left( A \times \frac{F}{100} + A_f \right) \times D §§

där:

  • § C § — total kostnad för förmögenhetsförvaltning
  • § A § — totala tillgångar under förvaltning
  • § F § — årlig förvaltningsavgift i procent
  • § A_f § — ytterligare avgifter
  • § D § — investeringsvaraktighet i år

Denna formel låter dig uppskatta hur mycket du kommer att spendera på förmögenhetsförvaltningstjänster under en viss period, med hänsyn till både förvaltningsavgifter och eventuella extra kostnader.

Exempel:

  • Totala tillgångar under förvaltning (§ A §): 100 000 USD
  • Årlig förvaltningsavgift (§ F §): 1,5 %
  • Ytterligare avgifter (§ A_f §): 500 USD
  • Investeringslängd (§ D §): 5 år

Total kostnad:

§§ C = \left( 100000 \times \frac{1,5}{100} + 500 \right) \times 5 = 8 000 §§

När ska man använda kalkylatorn för kostnad per förmögenhetsförvaltningsavgift?

  1. Finansiell planering: Förstå de totala kostnaderna för att hantera dina investeringar.
  • Exempel: Planering för pensionering och uppskattning av förvaltningsarvoden över åren.
  1. Investeringsanalys: Utvärdera effekten av förvaltningsavgifter på din totala investeringsavkastning.
  • Exempel: Jämföra olika förmögenhetsförvaltningstjänster baserat på deras avgiftsstrukturer.
  1. Budgetering: Inkludera förmögenhetsförvaltningsavgifter i din övergripande finansiella budget.
  • Exempel: Bedöma hur mycket av din inkomst som kommer att gå till investeringsförvaltning.
  1. Komparativ analys: Jämför kostnaderna för olika förmögenhetsförvaltningsföretag.
  • Exempel: Analysera arvoden från olika finansiella rådgivare för att hitta den bästa passformen för dina behov.
  1. Långsiktiga prognoser: Uppskatta framtida kostnader baserat på nuvarande tillgångar och avgifter.
  • Exempel: Att beräkna den totala kostnaden för förmögenhetsförvaltning över ett decennium.

Praktiska exempel

  • Individuella investerare: En individ kan använda den här kalkylatorn för att avgöra hur mycket de kommer att betala i avgifter under åren, vilket hjälper dem att fatta välgrundade beslut om sina investeringsstrategier.
  • Finansiella rådgivare: Rådgivare kan använda det här verktyget för att presentera potentiella kostnader för kunder, vilket säkerställer transparens i avgiftsstrukturer.
  • Pensioneringsplanering: Individer som planerar för pensionering kan uppskatta hur mycket de kommer att behöva spara för att täcka förvaltningsavgifter, för att säkerställa att de har tillräckligt med pengar för sin önskade livsstil.

Definitioner av termer som används i räknaren

  • Assets Under Management (AUM): Det totala marknadsvärdet av de investeringar som en finansiell institution eller rådgivare förvaltar för kunders räkning.
  • Förvaltningsavgift (F): En avgift som tas ut av ett förmögenhetsförvaltningsföretag för att förvalta en kunds tillgångar, vanligtvis uttryckt som en procentandel av AUM.
  • Ytterligare avgifter (A_f): Eventuella extra kostnader förknippade med förmögenhetsförvaltningstjänster, såsom transaktionsavgifter, rådgivningsavgifter eller prestationsavgifter.
  • Investeringsduration (D): Den tid (i år) som tillgångarna förväntas förvaltas.

Använd kalkylatorn ovan för att mata in olika värden och se den totala kostnaden för förmögenhetsförvaltning förändras dynamiskt. Resultaten hjälper dig att fatta välgrundade beslut baserat på den information du har.