Förklaring

Vad är Invoice Factoring?

Faktura factoring är en finansiell transaktion där ett företag säljer sina fakturor till en tredje part (kallad faktor) med rabatt. Detta gör att verksamheten kan få omedelbart kassaflöde istället för att vänta på att kunderna ska betala sina fakturor. Faktorn tar sedan in betalningen från kunderna.

Hur beräknar man den totala kostnaden för fakturafaktorering?

Den totala kostnaden för att faktorisera en faktura kan beräknas med följande formel:

Total kostnad (C) ges av:

§§ C = (A \times R \times (T / 365)) + F §§

där:

  • § C § — total kostnad för factoring
  • § A § — fakturabelopp
  • § R § — factoring rate (som en decimal)
  • § T § — finansieringsperiod (i dagar)
  • § F § — serviceavgift

Denna formel tar hänsyn till fakturabeloppet, factoringräntan, varaktigheten för vilken fakturan finansieras och eventuella ytterligare serviceavgifter som tas ut av faktorn.

Exempel:

  • Fakturabelopp (§ A §): 1 000 USD
  • Factoring rate (§ R §): 5 % (0,05 som decimal)
  • Finansieringsperiod (§ T §): 30 dagar
  • Serviceavgift (§ F §): 50 USD

Totalkostnadsberäkning:

§§ C = (1000 \ gånger 0,05 \ gånger (30 / 365)) + 50 = 54,79 $$

Således skulle den totala kostnaden för att faktorisera fakturan vara cirka 54,79 USD.

När ska man använda kalkylatorn för kostnad per faktura?

  1. Kassaflödeshantering: Företag kan använda den här kalkylatorn för att förstå kostnaderna i samband med factoringfakturor och hur det påverkar deras kassaflöde.
  • Exempel: Ett företag som överväger factoring för att täcka omedelbara kostnader kan utvärdera den totala kostnaden.
  1. Finansiell planering: Hjälper till att budgetera för kostnaderna i samband med invoice factoring.
  • Exempel: En startup kan planera sin ekonomi bättre genom att veta hur mycket den kommer att betala för factoringtjänster.
  1. Jämförande analys: Jämför olika factoringpriser och serviceavgifter från olika faktorer för att hitta det bästa erbjudandet.
  • Exempel: Ett företag kan ange olika priser för att se hur de påverkar den totala kostnaden.
  1. Beslutsfattande: Hjälper till att fatta välgrundade beslut om huruvida fakturor ska faktoriseras eller vänta på kundbetalningar.
  • Exempel: Ett företag kan väga kostnaderna för att faktorisera mot fördelarna med omedelbart kassaflöde.

Nyckeltermer definierade

  • Fakturabelopp (A): Det totala värdet av fakturan som ett företag säljer till faktorn.
  • Factoring Rate (R): Den procentandel som tas ut av faktorn för att tillhandahålla kontanter i förskott. Detta uttrycks vanligtvis som en årlig ränta.
  • Finansieringsperiod (T): Den tid (i dagar) som fakturan finansieras innan faktorn tar ut betalning från kunden.
  • Serviceavgift (F): Eventuella ytterligare avgifter som tas ut av faktorn för att behandla fakturan.

Praktiska exempel

  • Småföretag: Ett litet företag kan använda den här kalkylatorn för att fastställa kostnaden för att faktorisera en faktura för att hantera dess kassaflöde under en långsam försäljningsperiod.
  • Frilansare: Frilansare kan beräkna kostnaden för att faktorisera sina fakturor för att säkerställa att de kan täcka sina utgifter medan de väntar på kundbetalningar.
  • Startups: Nya företag kan utvärdera kostnaderna för factoring som ett sätt att säkra finansiering utan att ta på sig skulder.

Använd kalkylatorn ovan för att mata in olika värden och se hur den totala kostnaden för factoring förändras dynamiskt. Resultaten hjälper dig att fatta välgrundade beslut baserat på dina ekonomiska behov.