Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
Enter the factoring fee in currency.
History:

Объяснение

Что такое факторинг торговой дебиторской задолженности?

Факторинг торговой дебиторской задолженности — это финансовая операция, при которой предприятие продает свою дебиторскую задолженность (счета-фактуры) третьей стороне (фактору) со скидкой. Это позволяет бизнесу получать немедленный денежный поток вместо того, чтобы ждать, пока клиенты оплатят свои счета. Затем фактор получает платежи от клиентов.

Как посчитать общую сумму, полученную от факторинга?

Общую сумму, полученную от факторинга, можно рассчитать по следующей формуле:

Общая полученная сумма (Т) определяется:

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

где:

  • § T § — общая полученная сумма
  • § R § — сумма дебиторской задолженности (общая сумма счетов)
  • § F § — коэффициент факторинга (в десятичном формате)
  • § F_e § — факторинговая комиссия

Эта формула помогает предприятиям понять, сколько денег они фактически получат после факторинга своей дебиторской задолженности.

Пример:

Сумма дебиторской задолженности (§ R §): 10 000 рублей .

Ставка факторинга (§ F §): 5% (0,05)

Факторинговая комиссия (§ F_e §): 200 рублей .

Общая сумма получена:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

Когда использовать калькулятор факторинга торговой дебиторской задолженности?

  1. Управление денежными потоками. Предприятия могут использовать этот калькулятор, чтобы определить, к какому объему денежных средств они могут получить доступ немедленно, путем факторинга своей дебиторской задолженности.
  • Пример: компании нужны наличные для оплаты поставщикам, и она хочет знать, какую сумму они могут получить от факторинга.
  1. Финансовое планирование. Помогает в составлении бюджета и прогнозировании, предоставляя информацию о притоках денежных средств по дебиторской задолженности.
  • Пример: оценка потока денежных средств на следующий квартал на основе ожидаемых продаж и факторинга.
  1. Анализ затрат: оцените затраты, связанные с факторингом, и сравните их с другими вариантами финансирования.
  • Пример: Оценка того, является ли факторинг более рентабельным, чем получение банковского кредита.
  1. Рост бизнеса. Компании, стремящиеся к расширению, могут использовать факторинг для финансирования инициатив роста, не беря при этом в долг.
  • Пример: стартап может учитывать дебиторскую задолженность, чтобы инвестировать в маркетинг и разработку продукта.

Практические примеры

– Розничная торговля. Розничный торговец может учитывать свою дебиторскую задолженность, чтобы гарантировать наличие достаточного количества денежных средств для пополнения запасов перед праздничным сезоном.

  • Поставщики услуг: консалтинговая фирма может использовать факторинг для управления денежными потоками, ожидая оплаты счетов клиентами. – Производители. Производитель может учитывать дебиторскую задолженность для финансирования производственных затрат и обеспечения бесперебойной работы.

Определения ключевых терминов

  • Сумма дебиторской задолженности (R): общая стоимость счетов-фактур, которые компания выставила своим клиентам, но еще не получила.
  • Ставка факторинга (F): процент, вычитаемый фактором из суммы дебиторской задолженности в качестве комиссии за немедленное предоставление денежных средств.
  • Факторинговая комиссия (F_e): фиксированная комиссия, взимаемая фактором за обработку дебиторской задолженности, которая добавляется к стоимости факторинга.

Используйте калькулятор выше, чтобы ввести различные значения и увидеть, как общая полученная сумма динамически меняется. Результаты помогут вам принять обоснованные решения, исходя из потребностей вашего бизнеса в денежных потоках.