Enter the initial investment amount.
Enter the current value of the assets.
History:

Объяснение

Что такое трекер инвестиционного портфеля?

Трекер инвестиционного портфеля — это инструмент, призванный помочь инвесторам отслеживать эффективность своих инвестиций с течением времени. Он позволяет пользователям вводить различные параметры, связанные с их инвестициями, и рассчитывать важные показатели, такие как общий доход, ожидаемый доход, а также чистая прибыль или убытки. Эта информация имеет решающее значение для принятия обоснованных инвестиционных решений и оптимизации эффективности портфеля.

Ключевые термины

  • Первоначальные инвестиции: сумма денег, первоначально вложенная в актив или портфель.
  • Текущая стоимость: текущая рыночная стоимость инвестиции или портфеля.
  • Акции: количество акций, принадлежащих конкретной инвестиции.
  • Дивиденды: выплаты, производимые корпорацией своим акционерам, обычно в виде распределения прибыли.
  • Комиссии: расходы, связанные с управлением инвестициями, например брокерские комиссии или комиссии за управление.
  • Инвестиционный период: продолжительность (в годах), в течение которой удерживаются инвестиции.
  • Ожидаемый доход: ожидаемый процентный доход от инвестиций за определенный период.

Как использовать трекер инвестиционного портфеля?

Чтобы эффективно использовать Инвестиционный Портфель Трекер, выполните следующие действия:

  1. Введите первоначальные инвестиции. Введите сумму денег, которую вы изначально вложили в свой портфель.
  • Пример: если вы вложили 1000 рублей , введите «1000».
  1. Введите текущую стоимость: введите текущую рыночную стоимость ваших инвестиций.
  • Пример: если ваша инвестиция сейчас стоит 1200 рублей , введите «1200».
  1. Укажите количество акций: введите общее количество принадлежащих вам акций.
  • Пример: если у вас 10 акций, введите «10».
  1. Полученные входные дивиденды. Введите любые дивиденды, которые вы получили от своих инвестиций.
  • Пример: если вы получили дивиденды на сумму 50 рублей , введите «50».

  1. Введите любые уплаченные комиссии. Введите любые комиссии, связанные с вашими инвестициями. – Пример: если вы заплатили 10 рублей в качестве комиссии, введите «10».

  2. Укажите инвестиционный период. Введите количество лет, в течение которых вы планируете удерживать инвестиции.

  • Пример: если вы планируете хранить его в течение 5 лет, введите «5».
  1. Введите ожидаемую доходность: введите ожидаемый годовой процент доходности ваших инвестиций.
  • Пример: если вы ожидаете доходность 8%, введите «8».
  1. Рассчитать. Нажмите кнопку «Рассчитать», чтобы увидеть общий доход и ожидаемый общий доход.

Формулы, используемые в трекере

  1. Расчет совокупного дохода: Общий доход от ваших инвестиций можно рассчитать по формуле:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

где:

  • Общий доход выражается в процентах.
  • Текущая стоимость — текущая рыночная стоимость инвестиции.
  • Первоначальные инвестиции – это первоначально инвестированная сумма.
  • Дивиденды — общая сумма полученных дивидендов.
  • Комиссионные – это общая сумма уплаченных комиссий.
  1. Расчет ожидаемого общего дохода: Ожидаемый общий доход за инвестиционный период можно рассчитать как:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

где:

  • Ожидаемая доходность – это ожидаемый процент годовой доходности.
  • Инвестиционный период — это продолжительность в годах.

Когда использовать трекер инвестиционного портфеля?

  1. Мониторинг эффективности. Регулярно проверяйте, насколько ваши инвестиции соответствуют вашим первоначальным ожиданиям.
  • Пример: оценка того, соответствуют ли ваши акции вашим финансовым целям.
  1. Планирование инвестиций. Используйте трекер для планирования будущих инвестиций на основе ожидаемой прибыли.
  • Пример: принятие решения о том, реинвестировать ли дивиденды или вывести прибыль.
  1. Ребалансировка портфеля. Определите, нужно ли вам скорректировать свой портфель на основе показателей эффективности.
  • Пример: продажа неэффективных активов или перераспределение средств в более эффективные инвестиции.
  1. Финансовая отчетность. Отслеживайте эффективность своих инвестиций для личного учета или целей налогообложения.
  • Пример: документирование прибылей и убытков для ежегодных налоговых деклараций.

Практические примеры

  • Долгосрочные инвестиции: инвестор, который первоначально вложил 5000 рублей во взаимный фонд, может использовать трекер, чтобы увидеть, насколько выросли его инвестиции за 10 лет с учетом дивидендов и комиссий.
  • Дивидендные акции: акционер может отслеживать эффективность своих дивидендных акций, рассчитывая общую прибыль и решая, следует ли продолжать держать их или продать.
  • Планирование пенсионных накоплений: люди, откладывающие пенсионные накопления, могут использовать трекер, чтобы оценить, как их инвестиции будут расти с течением времени, что помогает им принимать обоснованные решения о своей стратегии пенсионных накоплений.

Используйте калькулятор выше, чтобы ввести информацию о своих инвестициях и посмотреть, как работает ваш портфель. Результаты дадут ценную информацию, которая поможет вам принять обоснованные инвестиционные решения.