Cost per Wealth Management Fee Calculator
Enter the total assets value in the selected currency.
History:
Объяснение
Как рассчитать общую стоимость управления капиталом?
Общую стоимость управления активами можно рассчитать по следующей формуле:
Общая стоимость (C) рассчитывается по формуле:
§§ C = \left( A \times \frac{F}{100} + A_f \right) \times D §§
где:
- § C § — общая стоимость управления капиталом
- § A § — общая сумма активов под управлением
- § F § — процент годового вознаграждения за управление
- § A_f § — дополнительные комиссии
- § D § — срок инвестиции в годах.
Эта формула позволяет вам оценить, сколько вы потратите на услуги по управлению активами за определенный период, принимая во внимание как комиссию за управление, так и любые дополнительные расходы.
Пример:
- Общая сумма активов под управлением (§ A §): 100 000 рублей .
- Годовой сбор за управление (§ F §): 1,5%
- Дополнительные сборы (§ A_f §): 500 рублей .
- Продолжительность инвестиции (§ D §): 5 лет.
Общая стоимость:
§§ C = \left( 100000 \times \frac{1.5}{100} + 500 \right) \times 5 = 8,000 §§
Когда использовать калькулятор стоимости управления активом?
- Финансовое планирование. Узнайте общие затраты, связанные с управлением вашими инвестициями.
- Пример: планирование выхода на пенсию и оценка комиссий за управление на протяжении многих лет.
- Инвестиционный анализ: оцените влияние комиссий за управление на общую доходность инвестиций.
- Пример: сравнение различных услуг по управлению активами на основе структуры их комиссионных.
- Бюджетирование. Включите комиссию за управление активами в свой общий финансовый бюджет.
- Пример: оценка того, какая часть вашего дохода пойдет на управление инвестициями.
- Сравнительный анализ. Сравните затраты различных компаний по управлению активами.
- Пример: анализ гонораров различных финансовых консультантов, чтобы найти наиболее подходящий для ваших нужд.
- Долгосрочные прогнозы: оцените будущие затраты на основе текущих активов и комиссий.
- Пример: прогнозирование общей стоимости управления активами на десятилетие.
Практические примеры
- Индивидуальные инвесторы: каждый может использовать этот калькулятор, чтобы определить, сколько он будет платить в виде комиссий в течение многих лет, что помогает ему принимать обоснованные решения относительно своей инвестиционной стратегии.
- Финансовые консультанты: консультанты могут использовать этот инструмент для представления клиентам потенциальных затрат, обеспечивая прозрачность структуры вознаграждений.
- Планирование выхода на пенсию. Лица, планирующие выход на пенсию, могут оценить, сколько им нужно будет отложить, чтобы покрыть расходы на управление, чтобы убедиться, что у них достаточно средств для желаемого образа жизни.
Определения терминов, используемых в калькуляторе
- Активы под управлением (AUM): общая рыночная стоимость инвестиций, которыми финансовое учреждение или консультант управляет от имени клиентов.
- Комиссия за управление (F): комиссия, взимаемая фирмой по управлению активами за управление активами клиента, обычно выражаемая в процентах от AUM.
- Дополнительные сборы (A_f): любые дополнительные расходы, связанные с услугами по управлению активами, такие как комиссионные за транзакции, консультационные услуги или гонорары за результативность.
- Продолжительность инвестиций (D): продолжительность времени (в годах), в течение которого ожидается управление активами.
Используйте калькулятор выше, чтобы ввести различные значения и увидеть динамические изменения общей стоимости управления активами. Результаты помогут вам принять обоснованные решения на основе имеющихся у вас данных.