Trade Receivables Factoring Calculator
Explicație
Ce este factoringul de creanțe comerciale?
Facturarea creanțelor comerciale este o tranzacție financiară în care o întreprindere își vinde creanțele (facturile) unei terțe părți (factorul) cu reducere. Acest lucru permite companiei să primească un flux de numerar imediat în loc să aștepte ca clienții să-și plătească facturile. Factorul colectează apoi plățile de la clienți.
Cum se calculează suma totală primită de la factoring?
Suma totală primită din factoring poate fi calculată folosind următoarea formulă:
Suma totală primită (T) este dată de:
§§ T = R - (R \times F) - F_e §§
unde:
- § T § — suma totală primită
- § R § — suma creanțelor (facturi totale)
- § F § — rata de factoring (sub formă zecimală)
- § F_e § — comision de factoring
Această formulă ajută companiile să înțeleagă cât de mult numerar vor primi de fapt după factorizarea creanțelor lor.
Exemplu:
Suma creanțelor (§ R §): 10.000 USD
Rata de factoring (§ F §): 5% (0,05)
Taxa de factoring (§ F_e §): 200 USD
Suma totală primită:
§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§
Când să utilizați Calculatorul de factoring pentru creanțe comerciale?
- Gestionarea fluxului de numerar: companiile pot folosi acest calculator pentru a determina cât de mult numerar pot accesa imediat prin factorizarea creanțelor lor.
- Exemplu: O companie are nevoie de numerar pentru a plăti furnizorii și vrea să știe cât de mult pot primi aceștia din factoring.
- Planificare financiară: ajută la bugetare și prognoză, oferind informații despre intrările de numerar din creanțe.
- Exemplu: Estimarea fluxului de numerar pentru trimestrul următor pe baza vânzărilor așteptate și factoring.
- Analiza costurilor: Evaluați costurile asociate cu factoring și comparați-le cu alte opțiuni de finanțare.
- Exemplu: Evaluarea dacă factoringul este mai rentabil decât luarea unui împrumut bancar.
- Creșterea afacerii: Companiile care doresc să se extindă pot folosi factoring pentru a finanța inițiative de creștere fără a-și asuma datorii.
- Exemplu: o startup poate factor de creanțe pentru a investi în marketing și dezvoltarea de produse.
Exemple practice
- Afacere de vânzare cu amănuntul: un comerciant cu amănuntul își poate lua în calcul creanțele pentru a se asigura că are suficienti numerar pentru a reinventa stocul înainte de sezonul sărbătorilor.
- Furnizori de servicii: O firmă de consultanță ar putea folosi factoring pentru a gestiona fluxul de numerar în timp ce aștepta ca clienții să-și plătească facturile.
- Producători: un producător poate factor de creanțe pentru a finanța costurile de producție și pentru a menține operațiunile fără întârzieri.
Definițiile termenilor cheie
- Suma creanțelor (R): valoarea totală a facturilor pe care o companie le-a emis clienților, dar nu le-a încasat încă.
- Rata de factoring (F): Procentul dedus din suma creanțelor de către factor ca comision pentru furnizarea imediată de numerar.
- Taxa de factoring (F_e): o taxă fixă percepută de factor pentru procesarea creanțelor, care se adaugă la costul de factoring.
Utilizați calculatorul de mai sus pentru a introduce diferite valori și pentru a vedea cum se modifică dinamic suma totală primită. Rezultatele vă vor ajuta să luați decizii informate, bazate pe nevoile de flux de numerar ale afacerii dvs.