Explicație

Ce este diversificarea investițiilor?

Diversificarea investițiilor este o strategie de management al riscului care combină o mare varietate de investiții în cadrul unui portofoliu. Motivul din spatele acestei strategii este că un portofoliu diversificat va produce, în medie, randamente mai mari și va prezenta un risc mai mic decât orice investiție individuală găsită în portofoliu. Prin răspândirea investițiilor în diferite tipuri de active, investitorii pot reduce impactul unui activ cu performanțe slabe asupra portofoliului lor general.

Cum se utilizează Calculatorul de diversificare a investițiilor?

Calculatorul de diversificare a investițiilor vă permite să introduceți diverși parametri pentru a calcula Indicele de diversificare, ceea ce vă ajută să înțelegeți cât de bine sunt diversificate investițiile dvs. Formula folosită în calculator este:

Indice de diversificare (DI):

§§ DI = (Expected Return - (Volatility × Correlation)) × (Percentage in Portfolio / 100) §§

unde:

  • § DI § — Index de diversificare
  • § Expected Return § — Rentabilitatea anticipată a investiției (în %)
  • § Volatility § — Gradul de variație a unei serii de prețuri de tranzacționare în timp (în %)
  • § Correlation § — O măsură a modului în care două active se mișcă unul în raport cu celălalt (între -1 și 1)
  • § Percentage in Portfolio § — Proporția din investiția totală alocată unui anumit tip de activ (în %)

Exemplu:

Să presupunem că aveți următorii parametri pentru o investiție în acțiuni:

  • Procent în portofoliu: 50%
  • Rentabilitatea așteptată: 8%
  • Volatilitate: 15%
  • Corelarea cu alte active: 0,5

Folosind formula:

§§ DI = (8 - (15 × 0.5)) × (50 / 100) = (8 - 7.5) × 0.5 = 0.25 §§

Indicele de diversificare pentru această investiție ar fi 0,25.

Când să folosiți Calculatorul de diversificare a investițiilor?

  1. Evaluarea portofoliului: Evaluați cât de diversificat este portofoliul dvs. de investiții și identificați zonele de îmbunătățire.
  • Exemplu: evaluarea echilibrului dintre acțiuni, obligațiuni și alte tipuri de active.
  1. Managementul riscurilor: înțelegeți potențialele riscuri asociate investițiilor dvs. pe baza corelației și volatilității acestora.
  • Exemplu: analizarea modului în care o scădere a unei clase de active ar putea afecta portofoliul dvs. general.
  1. Dezvoltarea strategiei de investiții: Formulați strategii pentru a îmbunătăți rentabilitatea, gestionând în același timp riscul în mod eficient.
  • Exemplu: a decide dacă se crește sau se reduce expunerea la anumite tipuri de active pe baza indicilor calculați.
  1. Planificare financiară: Luați decizii informate cu privire la investițiile viitoare și alocările de active.
  • Exemplu: Planificarea pensionării prin asigurarea unui portofoliu bine diversificat.
  1. Urmărirea performanței: Monitorizați schimbările în diversificarea portofoliului dvs. în timp.
  • Exemplu: revizuirea strategiei dvs. de investiții anual pentru a vă asigura că se aliniază cu obiectivele dvs. financiare.

Termeni cheie definiți

  • Rentabilitatea așteptată: randamentul pe care un investitor îl anticipează pe o investiție într-o anumită perioadă.
  • Volatilitate: o măsură statistică a dispersiei randamentelor pentru o anumită valoare sau indice de piață, adesea asociată cu riscul unei investiții.
  • Corelație: o măsură statistică care descrie măsura în care două titluri de valoare se mișcă unul în raport cu celălalt. O corelație de 1 indică faptul că cele două titluri se mișcă în tandem perfect, în timp ce -1 indică că se mișcă în direcții opuse.

Exemple practice

  • Portofoliul de investiții: un investitor poate folosi acest calculator pentru a determina alocarea optimă a activelor din portofoliul său pentru a minimiza riscul și maximizează rentabilitatea.
  • Planificarea pensionării: Persoanele care planifică pensionarea își pot evalua strategia actuală de investiții și pot face ajustări pe baza indicelui de diversificare calculat.
  • Consilieri financiari: profesioniștii financiari pot utiliza acest instrument pentru a oferi clienților informații despre strategiile lor de investiții și pentru a recomanda modificări pe baza parametrilor de diversificare.

Utilizați calculatorul de mai sus pentru a introduce valori diferite și pentru a vedea cum se modifică dinamic Indicele de diversificare. Rezultatele vă vor ajuta să luați decizii informate pe baza datelor pe care le aveți.