Enter the initial investment amount.
Enter the current value of the assets.
History:

Explicație

Ce este un instrument de urmărire a portofoliului de investiții?

Un instrument de urmărire a portofoliului de investiții este un instrument conceput pentru a ajuta investitorii să monitorizeze performanța investițiilor lor în timp. Permite utilizatorilor să introducă diverși parametri legați de investițiile lor și să calculeze valori importante, cum ar fi randamentele totale, randamentele așteptate și câștigurile sau pierderile nete. Aceste informații sunt cruciale pentru luarea unor decizii de investiții informate și pentru optimizarea performanței portofoliului.

Termeni cheie

  • Investiție inițială: suma de bani investită inițial într-un activ sau portofoliu.
  • Valoarea curentă: valoarea de piață curentă a investiției sau a portofoliului.
  • Acțiuni: numărul de acțiuni deținute într-o anumită investiție.
  • Dividende: plăți efectuate de o corporație către acționarii săi, de obicei ca o distribuție a profiturilor.
  • Taxe: costuri asociate cu gestionarea investițiilor, cum ar fi comisioanele de intermediere sau comisioanele de administrare.
  • Perioada de investiție: Durata (în ani) pentru care este deținută investiția.
  • Rentabilitatea așteptată: rentabilitatea procentuală anticipată a unei investiții într-o perioadă specificată.

Cum se utilizează instrumentul de urmărire a portofoliului de investiții?

Pentru a utiliza eficient instrumentul de urmărire a portofoliului de investiții, urmați acești pași:

  1. Introduceți investiția inițială: introduceți suma de bani pe care ați investit-o inițial în portofoliu.
  • Exemplu: dacă ați investit 1.000 USD, introduceți “1000.”
  1. Introduceți valoarea curentă: introduceți valoarea de piață curentă a investiției dvs.
  • Exemplu: dacă investiția dvs. valorează acum 1.200 USD, introduceți “1200.”
  1. Specificați numărul de acțiuni: introduceți numărul total de acțiuni pe care le dețineți.
  • Exemplu: Dacă dețineți 10 acțiuni, introduceți “10.”
  1. Input Dividende primite: Introduceți orice dividende pe care le-ați primit din investițiile dvs.
  • Exemplu: Dacă ați primit dividende de 50 USD, introduceți “50.”
  1. Introduceți orice taxe plătite: introduceți toate taxele asociate cu investiția dvs.
  • Exemplu: dacă ați plătit taxe de 10 USD, introduceți “10.”
  1. Specificați perioada de investiție: introduceți numărul de ani în care intenționați să dețineți investiția.
  • Exemplu: dacă intenționați să îl păstrați timp de 5 ani, introduceți “5.”
  1. Introduceți rentabilitatea așteptată: introduceți procentul de rentabilitate anual estimat pentru investiția dvs.
  • Exemplu: Dacă vă așteptați la o rentabilitate de 8%, introduceți “8.”
  1. Calculați: faceți clic pe butonul “Calculați” pentru a vedea rentabilitatea totală și rentabilitatea totală estimată.

Formule utilizate în Tracker

  1. Calcul randamentului total: Rentabilitatea totală a investiției dumneavoastră poate fi calculată folosind formula:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

unde:

  • Rentabilitatea totală este exprimată ca procent.
  • Valoarea curentă este valoarea de piață curentă a investiției.
  • Investiția inițială este suma investită inițial.
  • Dividende sunt dividendele totale primite.
  • Taxele sunt taxele totale plătite.
  1. Calcul de rentabilitate totală așteptată: Rentabilitatea totală așteptată pe perioada investiției poate fi calculată astfel:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

unde:

  • Rentabilitatea așteptată este procentul de rentabilitate anual anticipat.
  • Perioada de investiție este durata în ani.

Când să utilizați instrumentul de urmărire a portofoliului de investiții?

  1. Monitorizarea performanței: verificați în mod regulat performanța investițiilor dvs. față de așteptările inițiale.
  • Exemplu: Evaluarea dacă acțiunile dvs. vă îndeplinesc obiectivele financiare.
  1. Planificarea investițiilor: utilizați instrumentul de urmărire pentru a planifica investițiile viitoare pe baza rentabilității așteptate.
  • Exemplu: decideți dacă să reinvestiți dividendele sau să retrageți profiturile.
  1. Reechilibrarea portofoliului: stabiliți dacă trebuie să vă ajustați portofoliul pe baza valorilor de performanță.
  • Exemplu: vânzarea de active subperformante sau realocarea fondurilor către investiții cu performanțe mai mari.
  1. Raportare financiară: Urmăriți performanța investiției dvs. în evidențele personale sau în scopuri fiscale.
  • Exemplu: documentarea câștigurilor și pierderilor pentru declarațiile fiscale anuale.

Exemple practice

  • Investiție pe termen lung: un investitor care a investit inițial 5.000 USD într-un fond mutual poate folosi tracker-ul pentru a vedea cât de mult a crescut investiția sa în 10 ani, luând în considerare dividendele și comisioanele.
  • Stocuri de dividende: un acționar poate urmări performanța stocurilor de dividende, calculând randamentele totale și evaluând dacă trebuie să dețină sau să vândă în continuare.
  • Planificarea pensionării: persoanele care economisesc pentru pensie pot folosi instrumentul de urmărire pentru a estima modul în care investițiile lor vor crește în timp, ajutându-le să ia decizii informate cu privire la strategia lor de economii pentru pensii.

Folosiți calculatorul de mai sus pentru a introduce detaliile investiției și pentru a vedea cum funcționează portofoliul dvs. Rezultatele vă vor oferi informații valoroase pentru a vă ajuta să luați decizii informate de investiții.