Explicație
Ce este managementul numerarului mic?
Managementul numerarului se referă la procesul de urmărire și control a unor sume mici de numerar care sunt utilizate pentru cheltuieli minore în cadrul unei organizații. Acestea pot include rechizite de birou, reparații minore sau alte achiziții mici care nu garantează utilizarea unei comenzi de achiziție sau a unui cec oficial.
Cum se utilizează Calculatorul de gestionare a numerarului mic?
Calculatorul de gestionare a numerarului mic vă permite să introduceți soldul inițial de numerar, orice venit primit și cheltuielile efectuate. Apoi calculează fluxul de numerar curent, ajutându-vă să înțelegeți numerarul disponibil în orice moment.
Formula pentru calcularea fluxului de numerar este:
§§ \text{Cash Flow} = \text{Initial Balance} + \text{Income} - \text{Expenses} §§
unde:
- § \text{Cash Flow} § — suma de numerar disponibilă după contabilizarea veniturilor și cheltuielilor
- § \text{Initial Balance} § — suma de pornire a numerarului disponibil
- § \text{Income} § — orice numerar primit
- § \text{Expenses} § — orice numerar cheltuit
Exemplu:
- Sold de numerar inițial (§ \text{Initial Balance} §): 100 USD
- Suma venitului (§ \text{Income} §): 50 USD
- Suma cheltuielilor (§ \text{Expenses} §): 30 USD
Calcul:
§§ \text{Cash Flow} = 100 + 50 - 30 = 120 §§
Aceasta înseamnă că aveți la dispoziție 120 USD în numerar mic, după ce vă contabilizați veniturile și cheltuielile.
Când să folosiți Calculatorul de gestionare a numerarului mic?
- Urmărirea zilnică a cheltuielilor: ține evidența tranzacțiilor zilnice de numerar mic pentru a te asigura că respecti bugetul.
- Exemplu: Înregistrarea micilor achiziții făcute pentru rechizite de birou.
- Bugetare: Ajută la planificarea și gestionarea eficientă a bugetului de numerar.
- Exemplu: Alocarea unei anumite sume pentru cheltuieli lunare de birou.
- Raportare financiară: Furnizați rapoarte precise ale fluxului de numerar pentru audituri interne sau revizuiri financiare.
- Exemplu: Rezumarea utilizării numerarului mic pentru situațiile financiare lunare.
- Rambursare cheltuieli: Calculați numerarul total disponibil pentru cererile de rambursare.
- Exemplu: stabilirea numărului de numerar rămas după rambursările angajaților.
- Analiza fluxului de numerar: analizați tendințele de utilizare a numerarului mic de-a lungul timpului.
- Exemplu: identificarea tiparelor de cheltuieli pentru a ajusta bugetele viitoare.
Exemple practice
- Gestionarea biroului: un manager de birou poate folosi acest calculator pentru a urmări numerarul utilizat pentru rechizite de birou, asigurându-se că nu își depășesc bugetul.
- Planificarea evenimentului: un coordonator de eveniment poate folosi calculatorul pentru a gestiona banii pentru cheltuieli mici legate de un eveniment, cum ar fi băuturi răcoritoare sau decorațiuni.
- Operațiuni pentru întreprinderi mici: un proprietar de afaceri mici poate utiliza acest instrument pentru a supraveghea îndeaproape tranzacțiile cu numerarul mic, asigurându-se că toate cheltuielile sunt contabilizate și că fluxul de numerar rămâne pozitiv.
Definițiile termenilor cheie
- Sold inițial: suma de numerar disponibilă la începutul perioadei de urmărire.
- Venit: orice flux de numerar primit în perioada de urmărire.
- Cheltuieli: orice ieșire de numerar cheltuită în perioada de urmărire.
- Flux de numerar: suma netă de numerar disponibilă după contabilizarea veniturilor și cheltuielilor.
Utilizați calculatorul de mai sus pentru a introduce valori diferite și pentru a vedea schimbarea dinamică a fluxului de numerar. Rezultatele vă vor ajuta să luați decizii în cunoștință de cauză pe baza nevoilor dvs. de gestionare a numerarului mic.