Enter the initial investment amount.
Enter the current value of the assets.
History:

Explicație

Ce este un instrument de urmărire a portofoliului de investiții?

Un instrument de urmărire a portofoliului de investiții este un instrument conceput pentru a ajuta investitorii monitorizează performanța investițiilor lor în timp. Le permite utilizatorilor să introduceți diverși parametri legați de investițiile lor și calculați importanți parametri precum randamentele totale, randamentele așteptate și câștigurile sau pierderile nete. Aceste informații sunt esențiale pentru luarea unor decizii informate de investiții și optimizarea performanței portofoliului.

Termeni cheie

  • Investiție inițială: suma de bani investită inițial într-un activ sau portofoliu.
  • Valoarea curentă: valoarea de piață curentă a investiției sau portofoliu.
  • Acțiuni: numărul de acțiuni deținute într-o anumită investiție.
  • Dividende: plăți efectuate de o corporație către acționarii săi, de obicei ca o repartizare a profiturilor.
  • Taxe: costuri asociate cu gestionarea investițiilor, cum ar fi intermedierea comisioane sau comisioane de administrare.
  • Perioada de investiție: Durata (în ani) pentru care este investiția ținută.
  • Rentabilitatea așteptată: rentabilitatea procentuală anticipată a unei investiții pe o perioadă determinată.

Cum se utilizează instrumentul de urmărire a portofoliului de investiții?

Pentru a utiliza eficient instrumentul de urmărire a portofoliului de investiții, urmați acestea pași:

  1. Introduceți investiția inițială: introduceți suma dvs. de bani investit inițial în portofoliul dvs.
  • Exemplu: Dacă ați investit 1.000 USD, introduceți “1000.”
  1. Introduceți valoarea curentă: introduceți valoarea de piață curentă a dvs investitie.
  • Exemplu: dacă investiția dvs. este acum în valoare de 1.200 USD, introduceți “1200.”
  1. Specificați numărul de acțiuni: introduceți numărul total de acțiuni pe care le aveți proprii.
  • Exemplu: Dacă dețineți 10 acțiuni, introduceți “10.”
  1. Input Dividende primite: Introduceți orice dividende de la care ați primit investițiile dvs.
  • Exemplu: Dacă ați primit dividende de 50 USD, introduceți “50.”
  1. Introduceți orice taxe plătite: introduceți toate taxele asociate cu dvs investitie.
  • Exemplu: dacă ați plătit taxe de 10 USD, introduceți “10.”
  1. Specificați perioada de investiție: introduceți numărul de ani pe care intenționați să îl faceți detine investitia.
  • Exemplu: dacă intenționați să îl păstrați timp de 5 ani, introduceți “5.”
  1. Intrare Rentabilitatea așteptată: Introduceți procentul de rentabilitate anual estimat pentru investitia ta.
  • Exemplu: Dacă vă așteptați la o rentabilitate de 8%, introduceți “8.”
  1. Calculați: faceți clic pe butonul “Calculați” pentru a vedea totalul randament și rentabilitate totală așteptată.

Formule utilizate în Tracker

  1. Calcul randamentului total: Rentabilitatea totală a investiției dvs. poate fi calculată folosind formula:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

unde:

  • Rentabilitatea totală este exprimată ca procent.
  • Valoarea curentă este valoarea de piață curentă a investiției.
  • Investiția inițială este suma investită inițial.
  • Dividendele sunt dividendele totale primite.
  • Taxele sunt taxele totale plătite.
  1. Calcul de rentabilitate totală așteptată: Se poate calcula rentabilitatea totală așteptată pe perioada investiției ca:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

unde:

  • Rentabilitatea așteptată este procentul de rentabilitate anual anticipat.
  • Perioada de investiție este durata în ani.

Când să folosiți instrumentul de urmărire a portofoliului de investiții?

  1. Monitorizarea performanței: verificați în mod regulat cum sunt investițiile dvs performanță împotriva așteptărilor tale inițiale.
  • Exemplu: Evaluarea dacă acțiunile dvs. se ridică la nivelul financiar obiective.
  1. Planificarea investițiilor: utilizați instrumentul de urmărire pentru a planifica investițiile viitoare pe baza randamentelor asteptate.
  • Exemplu: a decide dacă să reinvestiți dividendele sau să vă retrageți profituri.
  1. Reechilibrarea portofoliului: Stabiliți dacă trebuie să vă ajustați portofoliu bazat pe indicatori de performanță.
  • Exemplu: vânzarea de active subperformante sau realocarea de fonduri către investiții mai performante.
  1. Raportare financiară: Urmăriți performanța investiției dvs. pentru înregistrări personale sau în scopuri fiscale.
  • Exemplu: documentarea câștigurilor și pierderilor pentru declarațiile fiscale anuale.

Exemple practice

  • Investiție pe termen lung: un investitor care a investit inițial 5.000 USD într-o fondul mutual poate folosi tracker-ul pentru a vedea cât de mult a crescut investiția lor peste 10 ani, luând în considerare dividendele și comisioanele.
  • Acțiuni cu dividende: un acționar poate urmări performanța lor stocurile de dividende, calculând randamentele totale și evaluând dacă să continue deține sau vinde.
  • Planificarea pensionării: persoanele care economisesc pentru pensie pot folosi tracker pentru a estima modul în care investițiile lor vor crește în timp, ajutându-i să ia decizii informate cu privire la strategia lor de economii pentru pensii.

Utilizați calculatorul de mai sus pentru a introduce detaliile investiției și pentru a vedea cum sunteți portofoliul este performant. Rezultatele vor oferi informații valoroase pentru a ajuta luați decizii de investiții informate.