Enter the total assets value in the selected currency.
History:

Explicație

Cum se calculează costul total al gestionării averii?

Costul total al gestionării averii poate fi calculat folosind următoarea formulă:

Costul total (C) este dat de:

§§ C = \left( A \times \frac{F}{100} + A_f \right) \times D §§

unde:

  • § C § — costul total al gestionării averii
  • § A § — totalul activelor gestionate
  • § F § — procentul comisionului anual de administrare
  • § A_f § — taxe suplimentare
  • § D § — durata investiției în ani

Această formulă vă permite să estimați cât veți cheltui pe servicii de administrare a averii într-o perioadă specificată, ținând cont atât de comisioanele de administrare, cât și de eventualele costuri suplimentare.

Exemplu:

  • Total active gestionate (§ A §): 100.000 USD
  • Comision anuală de administrare (§ F §): 1,5%
  • Taxe suplimentare (§ A_f §): 500 USD
  • Durata investiției (§ D §): 5 ani

Cost total:

§§ C = \left( 100000 \times \frac{1.5}{100} + 500 \right) \times 5 = 8.000 §§

Când să folosiți Calculatorul de taxe de gestionare a costurilor pe avere?

  1. Planificare financiară: înțelegeți costurile totale asociate cu gestionarea investițiilor dvs.
  • Exemplu: Planificarea pensionării și estimarea taxelor de management de-a lungul anilor.
  1. Analiza investiției: Evaluați impactul comisioanelor de administrare asupra randamentului total al investiției.
  • Exemplu: compararea diferitelor servicii de gestionare a averii pe baza structurilor lor de taxe.
  1. Buget: includeți taxele de gestionare a averii în bugetul dvs. financiar general.
  • Exemplu: Evaluarea cât de mult din venitul dvs. va merge către gestionarea investițiilor.
  1. Analiza comparativă: comparați costurile diferitelor firme de administrare a averii.
  • Exemplu: analizarea onorariilor diverșilor consilieri financiari pentru a găsi cea mai potrivită pentru nevoile dumneavoastră.
  1. Proiecții pe termen lung: estimați costurile viitoare pe baza activelor și taxelor curente.
  • Exemplu: Proiectarea costului total al gestionării averii pe parcursul unui deceniu.

Exemple practice

  • Investitori individuali: o persoană poate folosi acest calculator pentru a determina cât va plăti taxe de-a lungul anilor, ajutându-l să ia decizii informate cu privire la strategiile lor de investiții.
  • Consilieri financiari: Consilierii pot utiliza acest instrument pentru a prezenta costurile potențiale clienților, asigurând transparența structurilor de taxe.
  • Planificarea pensionării: persoanele care planifică pensionarea pot estima cât vor avea nevoie să economisească pentru a acoperi taxele de administrare, asigurându-se că au suficiente fonduri pentru stilul de viață dorit.

Definițiile termenilor utilizați în Calculator

  • Assets Under Management (AUM): Valoarea totală de piață a investițiilor pe care o instituție financiară sau un consilier le gestionează în numele clienților.
  • Comision de administrare (F): comision perceput de o firmă de administrare a patrimoniului pentru gestionarea activelor unui client, exprimat de obicei ca procent din AUM.
  • Taxe suplimentare (A_f): orice costuri suplimentare asociate cu serviciile de gestionare a averii, cum ar fi comisioane de tranzacție, comisioane de consiliere sau comisioane de performanță.
  • Durata investiției (D): Perioada de timp (în ani) în care se preconizează că activele vor fi gestionate.

Utilizați calculatorul de mai sus pentru a introduce valori diferite și pentru a vedea cum se schimbă dinamic costul total al gestionării averii. Rezultatele vă vor ajuta să luați decizii informate pe baza datelor pe care le aveți.