Cost per Wealth Management Fee Calculator
Enter the total assets value in the selected currency.
History:
Explicație
Cum se calculează costul total al gestionării averii?
Costul total al gestionării averii poate fi calculat folosind următoarea formulă:
Costul total (C) este dat de:
§§ C = \left( A \times \frac{F}{100} + A_f \right) \times D §§
unde:
- § C § — costul total al gestionării averii
- § A § — totalul activelor gestionate
- § F § — procentul comisionului anual de administrare
- § A_f § — taxe suplimentare
- § D § — durata investiției în ani
Această formulă vă permite să estimați cât veți cheltui pe servicii de administrare a averii într-o perioadă specificată, ținând cont atât de comisioanele de administrare, cât și de eventualele costuri suplimentare.
Exemplu:
- Total active gestionate (§ A §): 100.000 USD
- Comision anuală de administrare (§ F §): 1,5%
- Taxe suplimentare (§ A_f §): 500 USD
- Durata investiției (§ D §): 5 ani
Cost total:
§§ C = \left( 100000 \times \frac{1.5}{100} + 500 \right) \times 5 = 8.000 §§
Când să folosiți Calculatorul de taxe de gestionare a costurilor pe avere?
- Planificare financiară: înțelegeți costurile totale asociate cu gestionarea investițiilor dvs.
- Exemplu: Planificarea pensionării și estimarea taxelor de management de-a lungul anilor.
- Analiza investiției: Evaluați impactul comisioanelor de administrare asupra randamentului total al investiției.
- Exemplu: compararea diferitelor servicii de gestionare a averii pe baza structurilor lor de taxe.
- Buget: includeți taxele de gestionare a averii în bugetul dvs. financiar general.
- Exemplu: Evaluarea cât de mult din venitul dvs. va merge către gestionarea investițiilor.
- Analiza comparativă: comparați costurile diferitelor firme de administrare a averii.
- Exemplu: analizarea onorariilor diverșilor consilieri financiari pentru a găsi cea mai potrivită pentru nevoile dumneavoastră.
- Proiecții pe termen lung: estimați costurile viitoare pe baza activelor și taxelor curente.
- Exemplu: Proiectarea costului total al gestionării averii pe parcursul unui deceniu.
Exemple practice
- Investitori individuali: o persoană poate folosi acest calculator pentru a determina cât va plăti taxe de-a lungul anilor, ajutându-l să ia decizii informate cu privire la strategiile lor de investiții.
- Consilieri financiari: Consilierii pot utiliza acest instrument pentru a prezenta costurile potențiale clienților, asigurând transparența structurilor de taxe.
- Planificarea pensionării: persoanele care planifică pensionarea pot estima cât vor avea nevoie să economisească pentru a acoperi taxele de administrare, asigurându-se că au suficiente fonduri pentru stilul de viață dorit.
Definițiile termenilor utilizați în Calculator
- Assets Under Management (AUM): Valoarea totală de piață a investițiilor pe care o instituție financiară sau un consilier le gestionează în numele clienților.
- Comision de administrare (F): comision perceput de o firmă de administrare a patrimoniului pentru gestionarea activelor unui client, exprimat de obicei ca procent din AUM.
- Taxe suplimentare (A_f): orice costuri suplimentare asociate cu serviciile de gestionare a averii, cum ar fi comisioane de tranzacție, comisioane de consiliere sau comisioane de performanță.
- Durata investiției (D): Perioada de timp (în ani) în care se preconizează că activele vor fi gestionate.
Utilizați calculatorul de mai sus pentru a introduce valori diferite și pentru a vedea cum se schimbă dinamic costul total al gestionării averii. Rezultatele vă vor ajuta să luați decizii informate pe baza datelor pe care le aveți.