Explicație
Ce este analiza excedentului/deficitului de numerar?
Analiza excedentului sau deficitului de numerar este o evaluare financiară care ajută persoanele și întreprinderile să-și înțeleagă sănătatea financiară, evaluând diferența dintre veniturile și cheltuielile lor. Un surplus de numerar apare atunci când veniturile depășesc cheltuielile, în timp ce un deficit de numerar apare atunci când cheltuielile depășesc veniturile.
Cum se calculează surplusul/deficitul de numerar?
Excedentul sau deficitul de numerar poate fi calculat folosind următoarea formulă:
Sold final (B):
§§ B = Initial Balance + Total Income - Total Expenses §§
unde:
- § B § — sold final
- § Initial Balance § — suma de bani cu care începeți
- § Total Income § — suma totală de bani primită
- § Total Expenses § — suma totală de bani cheltuită
Surplus/Deficit (S):
§§ S = B - Initial Balance §§
unde:
- § S § — excedent sau deficit
- § B § — sold final
- § Initial Balance § — suma de bani cu care începeți
Raportul venituri-cheltuieli (R):
§§ R = \frac{Total Income}{Total Expenses} \times 100 §§
unde:
- § R § — raportul venituri/cheltuieli
- § Total Income § — suma totală de bani primită
- § Total Expenses § — suma totală de bani cheltuită
Exemplu de calcul
- Sold inițial: 1.000 USD
- Venit total: 2.000 USD
- Cheltuieli totale: 1.500 USD
Calcul soldului final:
§§ B = 1000 + 2000 - 1500 = 1500 §§
Calcul excedent:
§§ S = 1500 - 1000 = 500 §§
Calcul raportului venituri/cheltuieli:
§§ R = \frac{2000}{1500} \times 100 \approx 133.33% §§
În acest exemplu, aveți un excedent de numerar de 500 USD, iar venitul dvs. este de aproximativ 133,33% din cheltuieli.
Când să folosiți Calculatorul de analiză a surplusului/deficitului de numerar?
- Gestionarea finanțelor personale: Urmăriți-vă veniturile și cheltuielile lunare pentru a vă asigura că trăiți în limitele posibilităților dvs.
- Exemplu: evaluarea bugetului pentru a evita cheltuirea excesivă.
- Planificare financiară a afacerii: Evaluați sănătatea financiară a afacerii dvs. analizând fluxul de numerar.
- Exemplu: Stabiliți dacă afacerea dvs. generează suficiente venituri pentru a-și acoperi cheltuielile.
- Decizii de investiții: înțelegeți poziția dvs. de numerar înainte de a face alegeri de investiții.
- Exemplu: Asigurarea că aveți suficient surplus pentru a investi în noi oportunități.
- Cereri de împrumut: oferiți o imagine clară a situației dumneavoastră financiare atunci când solicitați împrumuturi.
- Exemplu: Demonstrarea capacității dumneavoastră de a rambursa un împrumut pe baza fluxului de numerar.
- Obiective de economisire: stabiliți și urmăriți obiective de economisire pe baza surplusului dvs.
- Exemplu: planificarea unei vacanțe sau a unei achiziții majore.
Exemple practice
- Bugetarea gospodăriei: o familie poate folosi acest calculator pentru a-și analiza fluxul de numerar lunar, asigurându-se că economisește pentru cheltuieli viitoare, cum ar fi educația sau reparațiile la domiciliu.
- Urmărirea veniturilor freelancerului: un freelancer își poate evalua veniturile și cheltuielile pentru a determina dacă este pe cale să își atingă obiectivele financiare.
- Evaluare financiară a startup-ului: un startup își poate evalua finanțarea inițială în raport cu costurile operaționale pentru a asigura sustenabilitatea.
Termeni cheie
- Sold inițial: suma de bani disponibilă la începutul perioadei de analiză.
- Venit total: Suma tuturor banilor primiti în perioada de analiză.
- Cheltuieli totale: suma tuturor banilor cheltuiți în perioada de analiză.
- Surplus: suma cu care veniturile depășesc cheltuielile.
- Deficit: suma cu care cheltuielile depășesc veniturile.
- Raportul venituri-cheltuieli: un procent care indică cât de mult venit este generat pentru fiecare dolar cheltuit.
Utilizați calculatorul de mai sus pentru a vă introduce valorile și pentru a vedea în mod dinamic surplusul sau deficitul de numerar. Rezultatele vă vor ajuta să luați decizii financiare informate, bazate pe situația curentă a fluxului de numerar.