Trade Receivables Factoring Calculator
Explicação
O que é factoring de contas a receber?
O factoring de contas a receber é uma transação financeira em que uma empresa vende suas contas a receber (faturas) a um terceiro (o fator) com desconto. Isso permite que a empresa receba fluxo de caixa imediato em vez de esperar que os clientes paguem suas faturas. O fator então coleta os pagamentos dos clientes.
Como calcular o valor total recebido do factoring?
O valor total recebido do factoring pode ser calculado usando a seguinte fórmula:
Valor total recebido (T) é dado por:
§§ T = R - (R \times F) - F_e §§
onde:
- § T § — valor total recebido
- § R § — valor a receber (total de faturas)
- § F § — taxa de fatoração (como decimal)
- § F_e § — taxa de factoring
Essa fórmula ajuda as empresas a entender quanto dinheiro realmente receberão após contabilizar suas contas a receber.
Exemplo:
Valor de contas a receber (§ R §): US$ 10.000
Taxa de factoring (§ F §): 5% (0,05)
Taxa de factoring (§ F_e §): $200
Valor Total Recebido:
§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§
Quando usar a calculadora de factoring de contas a receber?
- Gerenciamento de fluxo de caixa: As empresas podem usar esta calculadora para determinar quanto dinheiro podem acessar imediatamente, calculando suas contas a receber.
- Exemplo: Uma empresa precisa de dinheiro para pagar aos fornecedores e quer saber quanto pode receber com o factoring.
- Planejamento Financeiro: ajuda no orçamento e na previsão, fornecendo insights sobre as entradas de caixa de contas a receber.
- Exemplo: Estimar o fluxo de caixa para o próximo trimestre com base nas vendas esperadas e no factoring.
- Análise de Custos: Avalie os custos associados ao factoring e compare-os com outras opções de financiamento.
- Exemplo: Avaliar se o factoring é mais rentável do que contrair um empréstimo bancário.
- Crescimento dos negócios: As empresas que desejam expandir podem usar o factoring para financiar iniciativas de crescimento sem contrair dívidas.
- Exemplo: Uma startup pode fatorar recebíveis para investir em marketing e desenvolvimento de produtos.
Exemplos práticos
- Negócio de varejo: um varejista pode contabilizar suas contas a receber para garantir que tenha dinheiro suficiente para reabastecer o estoque antes do período de festas de fim de ano.
- Provedores de serviços: uma empresa de consultoria poderia usar o factoring para gerenciar o fluxo de caixa enquanto espera que os clientes paguem suas faturas.
- Fabricantes: um fabricante pode contabilizar contas a receber para financiar os custos de produção e manter as operações sem atrasos.
Definições de termos-chave
- Valor de contas a receber (R): o valor total das faturas que uma empresa emitiu para seus clientes, mas ainda não recebeu.
- Taxa de Factoring (F): percentual deduzido do valor das contas a receber pelo fator como taxa pelo fornecimento imediato de dinheiro.
- Taxa de Factoring (F_e): Taxa fixa cobrada pela factoring pelo processamento dos recebíveis, que é adicionada ao custo do factoring.
Use a calculadora acima para inserir valores diferentes e ver como o valor total recebido muda dinamicamente. Os resultados o ajudarão a tomar decisões informadas com base nas necessidades de fluxo de caixa da sua empresa.