Investment Portfolio Tracker
Explicação
O que é um rastreador de portfólio de investimentos?
Um Investment Portfolio Tracker é uma ferramenta desenvolvida para ajudar os investidores a monitorar o desempenho de seus investimentos ao longo do tempo. Ele permite que os usuários insiram vários parâmetros relacionados aos seus investimentos e calculem métricas importantes, como retornos totais, retornos esperados e ganhos ou perdas líquidas. Esta informação é crucial para tomar decisões de investimento informadas e otimizar o desempenho da carteira.
Termos-chave
- Investimento Inicial: A quantidade de dinheiro inicialmente investida em um ativo ou carteira.
- Valor Atual: O valor atual de mercado do investimento ou carteira.
- Ações: O número de ações possuídas em um determinado investimento.
- Dividendos: Pagamentos feitos por uma empresa aos seus acionistas, geralmente como distribuição de lucros.
- Taxas: Custos associados à gestão de investimentos, como taxas de corretagem ou taxas de administração.
- Período de Investimento: A duração (em anos) durante a qual o investimento é mantido.
- Retorno Esperado: O retorno percentual esperado de um investimento durante um período especificado.
Como usar o rastreador de portfólio de investimentos?
Para usar efetivamente o Investment Portfolio Tracker, siga estas etapas:
- Insira seu investimento inicial: Insira a quantidade de dinheiro que você investiu inicialmente em seu portfólio.
- Exemplo: Se você investiu US$ 1.000, insira “1.000.”
- Insira o valor atual: Insira o valor de mercado atual do seu investimento.
- Exemplo: Se o seu investimento vale agora $1.200, insira “1200.”
- Especifique o número de ações: Insira o número total de ações que você possui.
- Exemplo: Se você possui 10 ações, insira “10.”
- Informar Dividendos Recebidos: Insira quaisquer dividendos que você recebeu de seus investimentos.
- Exemplo: Se você recebeu $50 em dividendos, insira “50.”
- Insira quaisquer taxas pagas: Insira quaisquer taxas associadas ao seu investimento.
- Exemplo: se você pagou US$ 10 em taxas, insira “10.”
- Especifique o período de investimento: Insira o número de anos que você planeja manter o investimento.
- Exemplo: Se você planeja mantê-lo por 5 anos, insira “5.”
- Inserir Retorno Esperado: Insira a porcentagem de retorno anual esperado para seu investimento.
- Exemplo: Se você espera um retorno de 8%, insira “8.”
- Calcular: Clique no botão “Calcular” para ver seu retorno total e retorno total esperado.
Fórmulas usadas no rastreador
- Cálculo do Retorno Total: O retorno total do seu investimento pode ser calculado usando a fórmula:
§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§
onde:
- Retorno total é expresso em porcentagem.
- Valor Atual é o valor atual de mercado do investimento.
- Investimento Inicial é o valor investido inicialmente.
- Dividendos são o total de dividendos recebidos.
- Taxas são o total de taxas pagas.
- Cálculo do Retorno Total Esperado: O retorno total esperado ao longo do período de investimento pode ser calculado como:
§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§
onde:
- Retorno Esperado é o percentual de retorno anual previsto.
- Período de Investimento é a duração em anos.
Quando usar o rastreador de portfólio de investimentos?
- Monitoramento de desempenho: verifique regularmente o desempenho de seus investimentos em relação às suas expectativas iniciais.
- Exemplo: Avaliar se suas ações estão atendendo aos seus objetivos financeiros.
- Planejamento de investimentos: use o rastreador para planejar investimentos futuros com base nos retornos esperados.
- Exemplo: Decidir entre reinvestir dividendos ou retirar lucros.
- Rebalanceamento de portfólio: determine se você precisa ajustar seu portfólio com base nas métricas de desempenho.
- Exemplo: Venda de ativos com baixo desempenho ou realocação de fundos para investimentos com melhor desempenho.
- Relatórios Financeiros: acompanhe o desempenho do seu investimento para registros pessoais ou para fins fiscais.
- Exemplo: Documentar ganhos e perdas para declarações fiscais anuais.
Exemplos práticos
- Investimento de longo prazo: um investidor que investiu inicialmente US$ 5.000 em um fundo mútuo pode usar o rastreador para ver quanto seu investimento cresceu em 10 anos, levando em consideração dividendos e taxas.
- Ações com dividendos: um acionista pode acompanhar o desempenho de suas ações com dividendos, calculando os retornos totais e avaliando se deve continuar mantendo ou vender.
- Planejamento de aposentadoria: Indivíduos que economizam para a aposentadoria podem usar o rastreador para estimar como seus investimentos crescerão ao longo do tempo, ajudando-os a tomar decisões informadas sobre sua estratégia de poupança para a aposentadoria.
Use a calculadora acima para inserir os detalhes do seu investimento e ver o desempenho do seu portfólio. Os resultados fornecerão informações valiosas para ajudá-lo a tomar decisões de investimento informadas.