Investment Portfolio Tracker
Explicação
O que é um rastreador de portfólio de investimentos?
Um Investment Portfolio Tracker é uma ferramenta projetada para ajudar os investidores monitorar o desempenho de seus investimentos ao longo do tempo. Ele permite que os usuários inserir vários parâmetros relacionados aos seus investimentos e calcular importantes métricas como retornos totais, retornos esperados e ganhos ou perdas líquidos. Esta informação é crucial para tomar decisões de investimento informadas e otimizando o desempenho do portfólio.
Termos-chave
- Investimento Inicial: A quantia de dinheiro inicialmente investida em um ativo ou portfólio.
- Valor Atual: O valor atual de mercado do investimento ou portfólio.
- Ações: O número de ações possuídas em um determinado investimento.
- Dividendos: Pagamentos feitos por uma empresa aos seus acionistas, geralmente como uma distribuição de lucros.
- Taxas: custos associados à gestão de investimentos, como corretagem honorários ou taxas de administração.
- Período de Investimento: A duração (em anos) durante a qual o investimento é mantido.
- Retorno esperado: o retorno percentual esperado de um investimento durante um período especificado.
Como usar o rastreador de portfólio de investimentos?
Para usar efetivamente o Investment Portfolio Tracker, siga estes passos:
- Insira seu investimento inicial: Insira a quantidade de dinheiro que você inicialmente investido em seu portfólio.
- Exemplo: Se você investiu US$ 1.000, insira “1.000.”
- Insira o valor atual: Insira o valor de mercado atual do seu investimento.
- Exemplo: se o seu investimento vale agora $ 1.200, insira “1200.”
- Especifique o número de ações: Insira o número total de ações que você ter.
- Exemplo: Se você possui 10 ações, insira “10.”
- Informar Dividendos Recebidos: Insira quaisquer dividendos que você recebeu de seus investimentos.
- Exemplo: Se você recebeu $50 em dividendos, insira “50.”
- Insira quaisquer taxas pagas: Insira quaisquer taxas associadas ao seu investimento.
- Exemplo: se você pagou US$ 10 em taxas, insira “10.”
- Especifique o Período de Investimento: Insira o número de anos que você planeja segurar o investimento.
- Exemplo: Se você planeja mantê-lo por 5 anos, insira “5.”
- Inserir Retorno Esperado: Insira a porcentagem de retorno anual esperado para o seu investimento.
- Exemplo: Se você espera um retorno de 8%, insira “8.”
- Calcular: Clique no botão “Calcular” para ver seu total retorno e retorno total esperado.
Fórmulas usadas no rastreador
- Cálculo do Retorno Total: O retorno total do seu investimento pode ser calculado usando o fórmula:
§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§
onde:
- Retorno total é expresso em porcentagem.
- Valor Atual é o valor atual de mercado do investimento.
- Investimento Inicial é o valor investido inicialmente.
- Dividendos são os dividendos totais recebidos.
- Taxas são o total de taxas pagas.
- Cálculo do Retorno Total Esperado: O retorno total esperado durante o período de investimento pode ser calculado como:
§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§
onde:
- Retorno Esperado é o percentual de retorno anual previsto.
- Período de Investimento é a duração em anos.
Quando usar o rastreador de portfólio de investimentos?
- Monitoramento de desempenho: verifique regularmente como estão seus investimentos desempenho de acordo com suas expectativas iniciais.
- Exemplo: avaliar se suas ações estão atendendo às suas expectativas financeiras metas.
- Planejamento de investimentos: use o rastreador para planejar investimentos futuros com base nos retornos esperados.
- Exemplo: Decidir se deve reinvestir dividendos ou retirar lucros.
- Reequilíbrio de portfólio: determine se você precisa ajustar seu portfólio com base em métricas de desempenho.
- Exemplo: Venda de ativos com baixo desempenho ou realocação de fundos para investimentos de maior desempenho.
- Relatórios Financeiros: acompanhe o desempenho do seu investimento por registros pessoais ou para fins fiscais.
- Exemplo: Documentação de ganhos e perdas para declarações fiscais anuais.
Exemplos práticos
- Investimento de longo prazo: um investidor que inicialmente investiu US$ 5.000 em um fundo mútuo pode usar o rastreador para ver quanto seu investimento cresceu mais de 10 anos, considerando dividendos e taxas.
- Ações com dividendos: um acionista pode acompanhar o desempenho de seus ações de dividendos, calculando os retornos totais e avaliando se deve continuar manter ou vender.
- Planejamento de Aposentadoria: Indivíduos que economizam para a aposentadoria podem usar o rastreador para estimar como seus investimentos crescerão ao longo do tempo, ajudando-os tomar decisões informadas sobre sua estratégia de poupança para a aposentadoria.
Use a calculadora acima para inserir os detalhes do seu investimento e ver como seu portfólio está apresentando desempenho. Os resultados fornecerão informações valiosas para ajudar você toma decisões de investimento informadas.