Enter the initial investment amount.
Enter the current value of the assets.
History:

Explicação

O que é um rastreador de portfólio de investimentos?

Um Investment Portfolio Tracker é uma ferramenta projetada para ajudar os investidores monitorar o desempenho de seus investimentos ao longo do tempo. Ele permite que os usuários inserir vários parâmetros relacionados aos seus investimentos e calcular importantes métricas como retornos totais, retornos esperados e ganhos ou perdas líquidos. Esta informação é crucial para tomar decisões de investimento informadas e otimizando o desempenho do portfólio.

Termos-chave

  • Investimento Inicial: A quantia de dinheiro inicialmente investida em um ativo ou portfólio.
  • Valor Atual: O valor atual de mercado do investimento ou portfólio.
  • Ações: O número de ações possuídas em um determinado investimento.
  • Dividendos: Pagamentos feitos por uma empresa aos seus acionistas, geralmente como uma distribuição de lucros.
  • Taxas: custos associados à gestão de investimentos, como corretagem honorários ou taxas de administração.
  • Período de Investimento: A duração (em anos) durante a qual o investimento é mantido.
  • Retorno esperado: o retorno percentual esperado de um investimento durante um período especificado.

Como usar o rastreador de portfólio de investimentos?

Para usar efetivamente o Investment Portfolio Tracker, siga estes passos:

  1. Insira seu investimento inicial: Insira a quantidade de dinheiro que você inicialmente investido em seu portfólio.
  • Exemplo: Se você investiu US$ 1.000, insira “1.000.”
  1. Insira o valor atual: Insira o valor de mercado atual do seu investimento.
  • Exemplo: se o seu investimento vale agora $ 1.200, insira “1200.”
  1. Especifique o número de ações: Insira o número total de ações que você ter.
  • Exemplo: Se você possui 10 ações, insira “10.”
  1. Informar Dividendos Recebidos: Insira quaisquer dividendos que você recebeu de seus investimentos.
  • Exemplo: Se você recebeu $50 em dividendos, insira “50.”
  1. Insira quaisquer taxas pagas: Insira quaisquer taxas associadas ao seu investimento.
  • Exemplo: se você pagou US$ 10 em taxas, insira “10.”
  1. Especifique o Período de Investimento: Insira o número de anos que você planeja segurar o investimento.
  • Exemplo: Se você planeja mantê-lo por 5 anos, insira “5.”
  1. Inserir Retorno Esperado: Insira a porcentagem de retorno anual esperado para o seu investimento.
  • Exemplo: Se você espera um retorno de 8%, insira “8.”
  1. Calcular: Clique no botão “Calcular” para ver seu total retorno e retorno total esperado.

Fórmulas usadas no rastreador

  1. Cálculo do Retorno Total: O retorno total do seu investimento pode ser calculado usando o fórmula:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

onde:

  • Retorno total é expresso em porcentagem.
  • Valor Atual é o valor atual de mercado do investimento.
  • Investimento Inicial é o valor investido inicialmente.
  • Dividendos são os dividendos totais recebidos.
  • Taxas são o total de taxas pagas.
  1. Cálculo do Retorno Total Esperado: O retorno total esperado durante o período de investimento pode ser calculado como:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

onde:

  • Retorno Esperado é o percentual de retorno anual previsto.
  • Período de Investimento é a duração em anos.

Quando usar o rastreador de portfólio de investimentos?

  1. Monitoramento de desempenho: verifique regularmente como estão seus investimentos desempenho de acordo com suas expectativas iniciais.
  • Exemplo: avaliar se suas ações estão atendendo às suas expectativas financeiras metas.
  1. Planejamento de investimentos: use o rastreador para planejar investimentos futuros com base nos retornos esperados.
  • Exemplo: Decidir se deve reinvestir dividendos ou retirar lucros.
  1. Reequilíbrio de portfólio: determine se você precisa ajustar seu portfólio com base em métricas de desempenho.
  • Exemplo: Venda de ativos com baixo desempenho ou realocação de fundos para investimentos de maior desempenho.
  1. Relatórios Financeiros: acompanhe o desempenho do seu investimento por registros pessoais ou para fins fiscais.
  • Exemplo: Documentação de ganhos e perdas para declarações fiscais anuais.

Exemplos práticos

  • Investimento de longo prazo: um investidor que inicialmente investiu US$ 5.000 em um fundo mútuo pode usar o rastreador para ver quanto seu investimento cresceu mais de 10 anos, considerando dividendos e taxas.
  • Ações com dividendos: um acionista pode acompanhar o desempenho de seus ações de dividendos, calculando os retornos totais e avaliando se deve continuar manter ou vender.
  • Planejamento de Aposentadoria: Indivíduos que economizam para a aposentadoria podem usar o rastreador para estimar como seus investimentos crescerão ao longo do tempo, ajudando-os tomar decisões informadas sobre sua estratégia de poupança para a aposentadoria.

Use a calculadora acima para inserir os detalhes do seu investimento e ver como seu portfólio está apresentando desempenho. Os resultados fornecerão informações valiosas para ajudar você toma decisões de investimento informadas.