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Explicação

Como calcular o custo total da gestão de patrimônio?

O custo total da gestão de património pode ser calculado utilizando a seguinte fórmula:

Custo total (C) é dado por:

§§ C = \left( A \times \frac{F}{100} + A_f \right) \times D §§

onde:

  • § C § — custo total de gestão de patrimônio
  • § A § — total de ativos sob gestão
  • § F § — porcentagem anual da taxa de administração
  • § A_f § — taxas adicionais
  • § D § — duração do investimento em anos

Esta fórmula permite estimar quanto gastará em serviços de gestão de património durante um determinado período, tendo em conta tanto as taxas de gestão como quaisquer custos adicionais.

Exemplo:

  • Total de ativos sob gestão (§ A §): US$ 100.000
  • Taxa Anual de Gestão (§ F §): 1,5%
  • Taxas Adicionais (§ A_f §): $500
  • Duração do Investimento (§ D §): 5 anos

Custo total:

§§ C = \left( 100000 \times \frac{1,5}{100} + 500 \right) \times 5 = 8.000 §§

Quando usar a calculadora de custo por taxa de gerenciamento de patrimônio?

  1. Planejamento Financeiro: Entenda os custos totais associados ao gerenciamento de seus investimentos.
  • Exemplo: Planejar a aposentadoria e estimar taxas de administração ao longo dos anos.
  1. Análise de Investimento: Avalie o impacto das taxas de administração no retorno geral do seu investimento.
  • Exemplo: Comparação de diferentes serviços de gestão de património com base nas suas estruturas de taxas.
  1. Orçamento: incorpore taxas de gestão de patrimônio em seu orçamento financeiro geral.
  • Exemplo: Avaliar quanto do seu rendimento irá para a gestão de investimentos.
  1. Análise Comparativa: Compare os custos de diferentes empresas de gestão de patrimônio.
  • Exemplo: Analisar os honorários de vários consultores financeiros para encontrar o que melhor se adapta às suas necessidades.
  1. Projeções de longo prazo: Estime custos futuros com base em ativos atuais e taxas.
  • Exemplo: Projetar o custo total da gestão de património ao longo de uma década.

Exemplos práticos

  • Investidores Individuais: Um indivíduo pode usar esta calculadora para determinar quanto pagará em taxas ao longo dos anos, ajudando-os a tomar decisões informadas sobre suas estratégias de investimento.
  • Assessores Financeiros: Os consultores podem utilizar esta ferramenta para apresentar custos potenciais aos clientes, garantindo transparência nas estruturas de taxas.
  • Planejamento de Aposentadoria: Indivíduos que planejam a aposentadoria podem estimar quanto precisarão economizar para cobrir taxas de administração, garantindo que tenham fundos suficientes para o estilo de vida desejado.

Definições dos termos usados ​​na calculadora

  • Ativos sob gestão (AUM): O valor total de mercado dos investimentos que uma instituição financeira ou consultor administra em nome de clientes.
  • Taxa de gestão (F): Uma taxa cobrada por uma empresa de gestão de patrimônio pela gestão dos ativos de um cliente, normalmente expressa como uma porcentagem do AUM.
  • Taxas Adicionais (A_f): Quaisquer custos extras associados a serviços de gestão de patrimônio, como taxas de transação, taxas de consultoria ou taxas de desempenho.
  • Duração do Investimento (D): O período de tempo (em anos) que se espera que os ativos sejam administrados.

Use a calculadora acima para inserir valores diferentes e ver o custo total da gestão de patrimônio mudar de forma dinâmica. Os resultados o ajudarão a tomar decisões informadas com base nos dados que você possui.