Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
Enter the factoring fee in currency.
History:

Wyjaśnienie

Czym jest faktoring należności handlowych?

Faktoring należności handlowych to transakcja finansowa, w ramach której firma sprzedaje swoje wierzytelności (faktury) stronie trzeciej (faktorowi) z dyskontem. Dzięki temu firma może uzyskać natychmiastowy przepływ środków pieniężnych, zamiast czekać, aż klienci zapłacą faktury. Następnie faktor pobiera płatności od klientów.

Jak obliczyć całkowitą kwotę otrzymaną z faktoringu?

Całkowitą kwotę otrzymaną z faktoringu można obliczyć korzystając ze wzoru:

Całkowita otrzymana kwota (T) jest wyrażona wzorem:

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

Gdzie:

  • § T § — całkowita otrzymana kwota
  • § R § — kwota należności (suma faktur)
  • § F § — stawka faktoringu (w postaci ułamkowej)
  • § F_e § — opłata faktoringowa

Formuła ta pomaga przedsiębiorstwom zrozumieć, ile gotówki faktycznie otrzymają po faktoringu swoich należności.

Przykład:

Kwota należności (§ R §): 10 000 USD

Stawka Faktoringu (§ F §): 5% (0,05)

Opłata faktoringowa (§ F_e §): 200 USD

Całkowita otrzymana kwota:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

Kiedy skorzystać z kalkulatora faktoringu należności handlowych?

  1. Zarządzanie przepływami pieniężnymi: Firmy mogą korzystać z tego kalkulatora, aby określić, do jakiej kwoty środków pieniężnych mogą uzyskać natychmiastowy dostęp poprzez faktoring swoich należności.
  • Przykład: Firma potrzebuje gotówki, aby zapłacić dostawcom i chce wiedzieć, ile może otrzymać z faktoringu.
  1. Planowanie finansowe: Pomaga w budżetowaniu i prognozowaniu, zapewniając wgląd w wpływy pieniężne z należności.
  • Przykład: Szacowanie przepływów pieniężnych na kolejny kwartał na podstawie oczekiwanej sprzedaży i faktoringu.
  1. Analiza kosztów: Oceń koszty związane z faktoringiem i porównaj je z innymi opcjami finansowania.
  • Przykład: Ocena, czy faktoring jest bardziej opłacalny niż zaciągnięcie kredytu bankowego.
  1. Rozwój biznesu: Firmy chcące się rozwijać mogą korzystać z faktoringu w celu finansowania inicjatyw rozwojowych bez zaciągania długów.
  • Przykład: Startup może uwzględnić wierzytelności w celu inwestycji w marketing i rozwój produktu.

Praktyczne przykłady

  • Działalność detaliczna: Sprzedawca detaliczny może uwzględnić swoje należności, aby mieć pewność, że ma wystarczającą ilość gotówki na uzupełnienie zapasów przed sezonem świątecznym.
  • Dostawcy usług: Firma konsultingowa może wykorzystać faktoring do zarządzania przepływami pieniężnymi w oczekiwaniu na opłacenie faktur przez klientów.
  • Producenci: Producent może uwzględnić należności w celu sfinansowania kosztów produkcji i niezwłocznego utrzymania działalności.

Definicje kluczowych terminów

  • Kwota należności (R): Całkowita wartość faktur, które firma wystawiła swoim klientom, ale jeszcze nie odebrała.
  • Stawka Faktoringu (F): Procent odliczony od kwoty wierzytelności przez faktora jako opłata za natychmiastowe przekazanie środków pieniężnych.
  • Opłata Faktoringowa (F_e): Stała opłata pobierana przez faktora za obsługę wierzytelności, doliczana do kosztu faktoringu.

Skorzystaj z powyższego kalkulatora, aby wprowadzić różne wartości i zobaczyć, jak dynamicznie zmienia się otrzymana kwota. Wyniki pomogą Ci podejmować świadome decyzje w oparciu o potrzeby związane z przepływami pieniężnymi Twojej firmy.