Trade Receivables Factoring Calculator
Wyjaśnienie
Czym jest faktoring należności handlowych?
Faktoring należności handlowych to transakcja finansowa, w ramach której firma sprzedaje swoje wierzytelności (faktury) stronie trzeciej (faktorowi) z dyskontem. Dzięki temu firma może uzyskać natychmiastowy przepływ środków pieniężnych, zamiast czekać, aż klienci zapłacą faktury. Następnie faktor pobiera płatności od klientów.
Jak obliczyć całkowitą kwotę otrzymaną z faktoringu?
Całkowitą kwotę otrzymaną z faktoringu można obliczyć korzystając ze wzoru:
Całkowita otrzymana kwota (T) jest wyrażona wzorem:
§§ T = R - (R \times F) - F_e §§
Gdzie:
- § T § — całkowita otrzymana kwota
- § R § — kwota należności (suma faktur)
- § F § — stawka faktoringu (w postaci ułamkowej)
- § F_e § — opłata faktoringowa
Formuła ta pomaga przedsiębiorstwom zrozumieć, ile gotówki faktycznie otrzymają po faktoringu swoich należności.
Przykład:
Kwota należności (§ R §): 10 000 USD
Stawka Faktoringu (§ F §): 5% (0,05)
Opłata faktoringowa (§ F_e §): 200 USD
Całkowita otrzymana kwota:
§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§
Kiedy skorzystać z kalkulatora faktoringu należności handlowych?
- Zarządzanie przepływami pieniężnymi: Firmy mogą korzystać z tego kalkulatora, aby określić, do jakiej kwoty środków pieniężnych mogą uzyskać natychmiastowy dostęp poprzez faktoring swoich należności.
- Przykład: Firma potrzebuje gotówki, aby zapłacić dostawcom i chce wiedzieć, ile może otrzymać z faktoringu.
- Planowanie finansowe: Pomaga w budżetowaniu i prognozowaniu, zapewniając wgląd w wpływy pieniężne z należności.
- Przykład: Szacowanie przepływów pieniężnych na kolejny kwartał na podstawie oczekiwanej sprzedaży i faktoringu.
- Analiza kosztów: Oceń koszty związane z faktoringiem i porównaj je z innymi opcjami finansowania.
- Przykład: Ocena, czy faktoring jest bardziej opłacalny niż zaciągnięcie kredytu bankowego.
- Rozwój biznesu: Firmy chcące się rozwijać mogą korzystać z faktoringu w celu finansowania inicjatyw rozwojowych bez zaciągania długów.
- Przykład: Startup może uwzględnić wierzytelności w celu inwestycji w marketing i rozwój produktu.
Praktyczne przykłady
- Działalność detaliczna: Sprzedawca detaliczny może uwzględnić swoje należności, aby mieć pewność, że ma wystarczającą ilość gotówki na uzupełnienie zapasów przed sezonem świątecznym.
- Dostawcy usług: Firma konsultingowa może wykorzystać faktoring do zarządzania przepływami pieniężnymi w oczekiwaniu na opłacenie faktur przez klientów.
- Producenci: Producent może uwzględnić należności w celu sfinansowania kosztów produkcji i niezwłocznego utrzymania działalności.
Definicje kluczowych terminów
- Kwota należności (R): Całkowita wartość faktur, które firma wystawiła swoim klientom, ale jeszcze nie odebrała.
- Stawka Faktoringu (F): Procent odliczony od kwoty wierzytelności przez faktora jako opłata za natychmiastowe przekazanie środków pieniężnych.
- Opłata Faktoringowa (F_e): Stała opłata pobierana przez faktora za obsługę wierzytelności, doliczana do kosztu faktoringu.
Skorzystaj z powyższego kalkulatora, aby wprowadzić różne wartości i zobaczyć, jak dynamicznie zmienia się otrzymana kwota. Wyniki pomogą Ci podejmować świadome decyzje w oparciu o potrzeby związane z przepływami pieniężnymi Twojej firmy.