Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
Enter the factoring fee in currency.
History:

Forklaring

Hva er kundefordringer Factoring?

Kundefordringsfaktoring er en finansiell transaksjon der en virksomhet selger sine kundefordringer (fakturaer) til en tredjepart (faktoren) med rabatt. Dette gjør at virksomheten kan motta umiddelbar kontantstrøm i stedet for å vente på at kundene skal betale sine fakturaer. Faktoren samler deretter inn betalingene fra kundene.

Hvordan beregne det totale beløpet mottatt fra factoring?

Det totale beløpet mottatt fra factoring kan beregnes ved å bruke følgende formel:

Totalt beløp mottatt (T) er gitt av:

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

hvor:

  • § T § — totalt beløp mottatt
  • § R § — fordringsbeløp (totale fakturaer)
  • § F § — factoring rate (som en desimal)
  • § F_e § — factoringgebyr

Denne formelen hjelper bedrifter å forstå hvor mye kontanter de faktisk vil motta etter å ha faktorisert fordringene deres.

Eksempel:

Fordringer beløp (§ R §): $10 000

Factoring rate (§ F §): 5 % (0,05)

Factoring-gebyr (§ F_e §): $200

Totalt beløp mottatt:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

Når skal man bruke kundefordringsfaktorkalkulatoren?

  1. Kontantstrømstyring: Bedrifter kan bruke denne kalkulatoren til å bestemme hvor mye kontanter de kan få tilgang til umiddelbart ved å faktorisere fordringene deres.
  • Eksempel: En bedrift trenger kontanter for å betale leverandører og ønsker å vite hvor mye de kan motta fra factoring.
  1. Finansiell planlegging: Hjelper med budsjettering og prognoser ved å gi innsikt i kontantstrømmer fra fordringer.
  • Eksempel: Estimering av kontantstrøm for neste kvartal basert på forventet salg og factoring.
  1. Kostnadsanalyse: Vurder kostnadene knyttet til factoring og sammenlign dem med andre finansieringsalternativer.
  • Eksempel: Vurdere om factoring er mer kostnadseffektivt enn å ta banklån.
  1. Forretningsvekst: Selskaper som ønsker å utvide kan bruke factoring for å finansiere vekstinitiativer uten å ta på seg gjeld.
  • Eksempel: En oppstart kan faktorisere fordringer for å investere i markedsføring og produktutvikling.

Praktiske eksempler

  • Detaljhandel: En forhandler kan faktorisere fordringene sine for å sikre at de har nok kontanter til å fylle på lager før høytiden.
  • Tjenesteleverandører: Et konsulentfirma kan bruke factoring for å administrere kontantstrømmen mens de venter på at kundene skal betale fakturaene sine.
  • Produsenter: En produsent kan ta med fordringer for å finansiere produksjonskostnader og opprettholde driften uten forsinkelser.

Definisjoner av nøkkelbegreper

  • Fordringer Beløp (R): Den totale verdien av fakturaer som en bedrift har utstedt til sine kunder, men som ennå ikke har samlet inn.
  • Factoring Rate (F): Prosentandelen trukket fra fordringsbeløpet med faktoren som et gebyr for å gi umiddelbare kontanter.
  • Factoring Fee (F_e): Et fast gebyr belastet av faktoren for behandling av fordringene, som legges til kostnaden for factoring.

Bruk kalkulatoren ovenfor for å legge inn forskjellige verdier og se hvordan det totale beløpet som mottas endres dynamisk. Resultatene vil hjelpe deg å ta informerte beslutninger basert på bedriftens kontantstrømbehov.