Forklaring
Hva er økonomisk nød?
Økonomisk nød oppstår når et selskap ikke er i stand til å oppfylle sine økonomiske forpliktelser, noe som kan føre til konkurs eller insolvens. Å forutsi økonomisk nød er avgjørende for at investorer, kreditorer og ledelse skal ta informerte beslutninger. Denne kalkulatoren bruker flere økonomiske nøkkeltall for å vurdere den økonomiske helsen til et selskap.
Nøkkeltall som brukes i kalkulatoren
- Current Ratio: Måler et selskaps evne til å betale kortsiktige forpliktelser med sine omløpsmidler.
- Formel: §§ \text{Current Ratio} = \frac{\text{Current Assets}}{\text{Current Liabilities}} §§
- Quick Ratio: Ligner på gjeldende ratio, men ekskluderer beholdning fra omløpsmidler, noe som gir et strengere mål på likviditet.
- Formel: §§ \text{Quick Ratio} = \frac{\text{Current Assets} - \text{Inventory}}{\text{Current Liabilities}} §§
- Gjeldsforhold: Angir hvor stor andel av et selskaps eiendeler som er finansiert med gjeld.
- Formel: §§ \text{Debt Ratio} = \frac{\text{Total Liabilities}}{\text{Total Assets}} §§
- Return on Assets (ROA): Måler hvor effektivt et selskap bruker sine eiendeler til å generere profitt.
- Formel: §§ \text{ROA} = \frac{\text{Net Income}}{\text{Total Assets}} §§
- Return on Equity (ROE): Angir hvor godt et selskap bruker investeringer for å generere inntektsvekst.
- Formel: §§ \text{ROE} = \frac{\text{Net Income}}{\text{Shareholder’s Equity}} §§
- Omsetning av eiendeler: Måler effektiviteten til en bedrifts bruk av sine eiendeler for å generere salgsinntekter.
- Formel: §§ \text{Asset Turnover} = \frac{\text{Net Sales}}{\text{Total Assets}} §§
- Rentedekningsforhold: Angir hvor enkelt et selskap kan betale renter på utestående gjeld.
- Formel: §§ \text{Interest Coverage} = \frac{\text{EBIT}}{\text{Interest Expense}} §§
Hvordan bruke kalkulatoren for prediksjon av økonomiske problemer
Inndataverdier: Angi verdiene for hvert av de økonomiske nøkkeltall i de angitte feltene. Sørg for at verdiene er nøyaktige og gjenspeiler selskapets regnskap.
Beregn: Klikk på “Beregn”-knappen for å beregne den økonomiske nødscore. Denne poengsummen vil hjelpe deg å forstå den økonomiske helsen til selskapet.
Tolk resultater: Kalkulatoren vil gi en økonomisk nødscore basert på inndataforhold. En lavere poengsum indikerer en høyere risiko for økonomisk nød, mens en høyere poengsum indikerer bedre økonomisk helse.
Eksempel på beregning
Anta at et selskap har følgende økonomiske forhold:
- Strømforhold: 1,5
- Rask forhold: 1,2
- Gjeldsgrad: 0,4
- Avkastning på aktiva: 0,05
- Egenkapitalavkastning: 0,1
- Eiendelsomsetning: 0,8
- Rentedekning: 3
Ved å bruke kalkulatoren vil den økonomiske nødpoengsummen bli beregnet som følger:
§§ \text{Distress Score} = \frac{1.5 + 1.2 + (1 - 0.4) + 0.05 + 0.1 + 0.8 + 3}{7} §§
Denne poengsummen vil hjelpe interessenter med å vurdere selskapets finansielle stabilitet.
Når skal man bruke kalkulatoren for økonomisk nødprediksjon?
- Investeringsbeslutninger: Investorer kan bruke denne kalkulatoren til å evaluere den økonomiske helsen til potensielle investeringer.
- Kredittvurdering: Långivere kan vurdere risikoen ved å låne ut til et selskap basert på dets økonomiske nøkkeltall.
- Ledelsesanalyse: Bedriftsledelsen kan identifisere områder med økonomiske svakheter og iverksette korrigerende tiltak.
- Markedsundersøkelser: Analytikere kan sammenligne økonomiske nødscore på tvers av forskjellige selskaper eller bransjer.
Praktiske bruksområder
- Corporate Finance: Bedrifter kan bruke denne kalkulatoren til å overvåke sin økonomiske helse over tid og ta strategiske beslutninger.
- Risikostyring: Finansinstitusjoner kan vurdere risikoen for mislighold når de gir kreditt til virksomheter.
- Akademisk forskning: Forskere kan analysere økonomiske nødtrender på tvers av ulike sektorer.
Bruk kalkulatoren ovenfor for å legge inn forskjellige verdier og se hvordan den økonomiske nødscore endres dynamisk. Resultatene vil gi verdifull innsikt i den økonomiske stabiliteten til selskapet du analyserer.