Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
Enter the factoring fee in currency.
History:

Uitleg

Wat is factoring van handelsvorderingen?

Factoring van handelsvorderingen is een financiële transactie waarbij een bedrijf zijn debiteuren (facturen) met korting verkoopt aan een derde partij (de factor). Hierdoor kan het bedrijf onmiddellijke cashflow ontvangen in plaats van te wachten tot klanten hun facturen betalen. De factor int vervolgens de betalingen van de klanten.

Hoe berekent u het totale bedrag dat u via factoring ontvangt?

Het totale bedrag dat u via factoring ontvangt, kunt u berekenen met de volgende formule:

Totaal ontvangen bedrag (T) wordt gegeven door:

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

waar:

  • § T § — totaal ontvangen bedrag
  • § R § — bedrag van de vorderingen (totaal aantal facturen)
  • § F § — factoringtarief (als decimaal)
  • § F_e § — factoringkosten

Deze formule helpt bedrijven te begrijpen hoeveel geld ze daadwerkelijk zullen ontvangen na het factoriseren van hun vorderingen.

Voorbeeld:

Vorderingenbedrag (§ R §): $ 10.000

Factoringtarief (§ F §): 5% (0,05)

Factoringkosten (§ F_e §): $ 200

Totaal ontvangen bedrag:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

Wanneer moet u de factoringcalculator voor handelsvorderingen gebruiken?

  1. Cashflowbeheer: Bedrijven kunnen deze calculator gebruiken om te bepalen hoeveel contant geld ze onmiddellijk kunnen gebruiken door hun vorderingen te factoriseren.
  • Voorbeeld: Een bedrijf heeft contant geld nodig om leveranciers te betalen en wil weten hoeveel ze kunnen ontvangen via factoring.
  1. Financiële planning: Helpt bij het budgetteren en voorspellen door inzicht te geven in de kasinstroom uit vorderingen.
  • Voorbeeld: Schatting van de cashflow voor het volgende kwartaal op basis van verwachte verkopen en factoring.
  1. Kostenanalyse: Evalueer de kosten die verband houden met factoring en vergelijk ze met andere financieringsopties.
  • Voorbeeld: beoordelen of factoring kosteneffectiever is dan het afsluiten van een banklening.
  1. Bedrijfsgroei: Bedrijven die willen uitbreiden, kunnen factoring gebruiken om groei-initiatieven te financieren zonder schulden aan te gaan.
  • Voorbeeld: een startup kan vorderingen factoriseren om te investeren in marketing en productontwikkeling.

Praktische voorbeelden

  • Detailhandel: een detailhandelaar kan rekening houden met zijn vorderingen om er zeker van te zijn dat hij voldoende contant geld heeft om de voorraad vóór de feestdagen aan te vullen.
  • Serviceproviders: een adviesbureau kan factoring gebruiken om de cashflow te beheren terwijl hij wacht tot klanten hun facturen betalen.
  • Fabrikanten: een fabrikant kan vorderingen factoriseren om de productiekosten te financieren en de activiteiten zonder vertraging in stand te houden.

Definities van sleutelbegrippen

  • Debiteurenbedrag (R): de totale waarde van de facturen die een bedrijf aan zijn klanten heeft verzonden, maar nog niet heeft geïnd.
  • Factoringtarief (F): het percentage dat door de factor wordt afgetrokken van het debiteurenbedrag als vergoeding voor het verstrekken van onmiddellijk contant geld.
  • Factoringvergoeding (F_e): een vaste vergoeding die door de factor wordt aangerekend voor het verwerken van de vorderingen en die wordt opgeteld bij de factoringkosten.

Gebruik de bovenstaande rekenmachine om verschillende waarden in te voeren en te zien hoe het totale ontvangen bedrag dynamisch verandert. De resultaten helpen u weloverwogen beslissingen te nemen op basis van de cashflowbehoeften van uw bedrijf.