Uitleg

Wat is beleggingsdiversificatie?

Beleggingsdiversificatie is een risicobeheerstrategie waarbij een grote verscheidenheid aan beleggingen binnen een portefeuille wordt gecombineerd. De grondgedachte achter deze strategie is dat een gediversifieerde portefeuille gemiddeld een hoger rendement zal opleveren en een lager risico met zich mee zal brengen dan welke individuele belegging dan ook in de portefeuille. Door beleggingen over verschillende soorten activa te spreiden, kunnen beleggers de impact van een slecht presterend actief op hun totale portefeuille verminderen.

Hoe gebruikt u de beleggingsdiversificatiecalculator?

Met de Investeringsdiversificatiecalculator kunt u verschillende parameters invoeren om de Diversificatie-index te berekenen, waardoor u inzicht krijgt in hoe goed uw beleggingen gediversifieerd zijn. De formule die in de rekenmachine wordt gebruikt, is:

Diversificatie-index (DI):

§§ DI = (Expected Return - (Volatility × Correlation)) × (Percentage in Portfolio / 100) §§

waar:

  • § DI § — Diversificatie-index
  • § Expected Return § — Het verwachte rendement op de investering (in %)
  • § Volatility § — De mate van variatie van een reeks handelsprijzen in de loop van de tijd (in %)
  • § Correlation § — Een maatstaf voor hoe twee activa ten opzichte van elkaar bewegen (tussen -1 en 1)
  • § Percentage in Portfolio § — Het deel van de totale investering dat aan een specifiek activatype is toegewezen (in %)

Voorbeeld:

Stel dat u over de volgende parameters beschikt voor een aandeleninvestering:

  • Percentage in portefeuille: 50%
  • Verwacht rendement: 8%
  • Volatiliteit: 15%
  • Correlatie met andere activa: 0,5

Met behulp van de formule:

§§ DI = (8 - (15 × 0.5)) × (50 / 100) = (8 - 7.5) × 0.5 = 0.25 §§

De diversificatie-index voor deze belegging zou 0,25 zijn.

Wanneer moet u de beleggingsdiversificatiecalculator gebruiken?

  1. Portfoliobeoordeling: Evalueer hoe gediversifieerd uw beleggingsportefeuille is en identificeer gebieden voor verbetering.
  • Voorbeeld: beoordeling van de balans tussen aandelen, obligaties en andere soorten activa.
  1. Risicobeheer: Begrijp de potentiële risico’s die aan uw beleggingen zijn verbonden op basis van hun correlatie en volatiliteit.
  • Voorbeeld: analyseren hoe een neergang in één activaklasse uw totale portefeuille kan beïnvloeden.
  1. Ontwikkeling van beleggingsstrategieën: Formuleer strategieën om het rendement te verbeteren en tegelijkertijd de risico’s effectief te beheren.
  • Voorbeeld: beslissen of de blootstelling aan bepaalde soorten activa moet worden verhoogd of verlaagd op basis van berekende indices.
  1. Financiële planning: neem weloverwogen beslissingen over toekomstige investeringen en toewijzing van activa.
  • Voorbeeld: plannen voor uw pensioen door te zorgen voor een goed gediversifieerde portefeuille.
  1. Prestaties volgen: houd veranderingen in de diversificatie van uw portefeuille in de loop van de tijd in de gaten.
  • Voorbeeld: jaarlijks uw beleggingsstrategie beoordelen om er zeker van te zijn dat deze aansluit bij uw financiële doelstellingen.

Sleutelbegrippen gedefinieerd

  • Verwacht rendement: het rendement dat een belegger over een bepaalde periode op een belegging verwacht.
  • Volatiliteit: een statistische maatstaf voor de spreiding van de rendementen voor een bepaald effect of een bepaalde marktindex, vaak geassocieerd met het risico van een belegging.
  • Correlatie: een statistische maatstaf die beschrijft in welke mate twee effecten ten opzichte van elkaar bewegen. Een correlatie van 1 geeft aan dat de twee effecten perfect samen bewegen, terwijl -1 aangeeft dat ze in tegengestelde richting bewegen.

Praktische voorbeelden

  • Beleggingsportefeuille: een belegger kan deze calculator gebruiken om de optimale toewijzing van activa in zijn portefeuille te bepalen om het risico te minimaliseren en het rendement te maximaliseren.
  • Pensioenplanning: personen die hun pensioen plannen, kunnen hun huidige beleggingsstrategie beoordelen en aanpassingen maken op basis van de berekende diversificatie-index.
  • Financiële adviseurs: financiële professionals kunnen deze tool gebruiken om klanten inzicht te geven in hun beleggingsstrategieën en veranderingen aan te bevelen op basis van diversificatiegegevens.

Gebruik de rekenmachine hierboven om verschillende waarden in te voeren en te zien hoe de Diversificatie-index dynamisch verandert. De resultaten helpen u weloverwogen beslissingen te nemen op basis van de gegevens die u heeft.