Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
Enter the factoring fee in currency.
History:

Penjelasan

Apakah itu Pemfaktoran Penghutang Perdagangan?

Pemfaktoran penghutang perdagangan ialah transaksi kewangan di mana perniagaan menjual akaun belum terima (invois) kepada pihak ketiga (faktor) pada harga diskaun. Ini membolehkan perniagaan menerima aliran tunai serta-merta dan bukannya menunggu pelanggan membayar invois mereka. Faktor itu kemudiannya mengutip bayaran daripada pelanggan.

Bagaimana Mengira Jumlah Jumlah Yang Diterima daripada Pemfaktoran?

Jumlah amaun yang diterima daripada pemfaktoran boleh dikira menggunakan formula berikut:

Jumlah Amaun Diterima (T) diberikan oleh:

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

di mana:

  • § T § — jumlah amaun yang diterima
  • § R § — jumlah belum terima (jumlah invois)
  • § F § — kadar pemfaktoran (sebagai perpuluhan)
  • § F_e § — yuran pemfaktoran

Formula ini membantu perniagaan memahami jumlah tunai yang sebenarnya mereka akan terima selepas memfaktorkan penghutang mereka.

Contoh:

Jumlah Penghutang (§ R §): $10,000

Kadar Pemfaktoran (§ F §): 5% (0.05)

Yuran Pemfaktoran (§ F_e §): $200

Jumlah Jumlah Diterima:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

Bilakah Menggunakan Kalkulator Pemfaktoran Penghutang Perdagangan?

  1. Pengurusan Aliran Tunai: Perniagaan boleh menggunakan kalkulator ini untuk menentukan jumlah tunai yang boleh mereka akses serta-merta dengan memfaktorkan penghutang mereka.
  • Contoh: Sebuah syarikat memerlukan wang tunai untuk membayar pembekal dan ingin tahu berapa banyak yang mereka boleh terima daripada pemfaktoran.
  1. Perancangan Kewangan: Membantu dalam belanjawan dan ramalan dengan memberikan pandangan tentang aliran masuk tunai daripada penghutang.
  • Contoh: Menganggar aliran tunai untuk suku seterusnya berdasarkan jangkaan jualan dan pemfaktoran.
  1. Analisis Kos: Nilaikan kos yang berkaitan dengan pemfaktoran dan bandingkannya dengan pilihan pembiayaan lain.
  • Contoh: Menilai sama ada pemfaktoran lebih menjimatkan kos daripada mengambil pinjaman bank.
  1. Pertumbuhan Perniagaan: Syarikat yang ingin berkembang boleh menggunakan pemfaktoran untuk membiayai inisiatif pertumbuhan tanpa mengambil hutang.
  • Contoh: Permulaan mungkin faktor penghutang untuk melabur dalam pemasaran dan pembangunan produk.

Contoh Praktikal

  • Perniagaan Runcit: Peruncit mungkin mengambil kira jumlah belum terima mereka untuk memastikan mereka mempunyai wang tunai yang mencukupi untuk menyimpan semula inventori sebelum musim cuti.
  • Pembekal Perkhidmatan: Firma perunding boleh menggunakan pemfaktoran untuk menguruskan aliran tunai sementara menunggu pelanggan membayar invois mereka.
  • Pengilang: Pengilang mungkin memfaktorkan penghutang untuk membiayai kos pengeluaran dan mengekalkan operasi tanpa berlengah-lengah.

Definisi Istilah Utama

  • Amaun Penghutang (R): Jumlah nilai invois yang telah dikeluarkan oleh perniagaan kepada pelanggannya tetapi masih belum dikutip.
  • Kadar Pemfaktoran (F): Peratusan yang ditolak daripada jumlah belum terima oleh faktor sebagai bayaran untuk menyediakan tunai segera.
  • Yuran Pemfaktoran (F_e): Yuran tetap yang dikenakan oleh faktor untuk memproses penghutang, yang ditambah kepada kos pemfaktoran.

Gunakan kalkulator di atas untuk memasukkan nilai yang berbeza dan lihat bagaimana jumlah amaun yang diterima berubah secara dinamik. Hasilnya akan membantu anda membuat keputusan termaklum berdasarkan keperluan aliran tunai perniagaan anda.