Penjelasan

Apakah itu Kepelbagaian Pelaburan?

Kepelbagaian pelaburan ialah strategi pengurusan risiko yang mencampurkan pelbagai jenis pelaburan dalam portfolio. Rasional di sebalik strategi ini ialah portfolio yang pelbagai akan, secara purata, menghasilkan pulangan yang lebih tinggi dan menimbulkan risiko yang lebih rendah daripada mana-mana pelaburan individu yang terdapat dalam portfolio. Dengan menyebarkan pelaburan merentasi pelbagai jenis aset, pelabur boleh mengurangkan kesan aset berprestasi rendah pada keseluruhan portfolio mereka.

Bagaimana Menggunakan Kalkulator Kepelbagaian Pelaburan?

Kalkulator Kepelbagaian Pelaburan membolehkan anda memasukkan pelbagai parameter untuk mengira Indeks Kepelbagaian, yang membantu anda memahami sejauh mana pelaburan anda dipelbagaikan. Formula yang digunakan dalam kalkulator ialah:

Indeks Kepelbagaian (DI):

§§ DI = (Expected Return - (Volatility × Correlation)) × (Percentage in Portfolio / 100) §§

di mana:

  • § DI § — Indeks Kepelbagaian
  • § Expected Return § — Jangkaan pulangan pelaburan (dalam %)
  • § Volatility § — Tahap variasi siri harga dagangan dari semasa ke semasa (dalam %)
  • § Correlation § — Ukuran bagaimana dua aset bergerak berhubung antara satu sama lain (antara -1 dan 1)
  • § Percentage in Portfolio § — Perkadaran jumlah pelaburan yang diperuntukkan kepada jenis aset tertentu (dalam %)

Contoh:

Katakan anda mempunyai parameter berikut untuk pelaburan saham:

  • Peratusan dalam Portfolio: 50%
  • Dijangka Pulangan: 8%
  • Kemeruapan: 15%
  • Kaitan dengan Aset Lain: 0.5

Menggunakan formula:

§§ DI = (8 - (15 × 0.5)) × (50 / 100) = (8 - 7.5) × 0.5 = 0.25 §§

Indeks Kepelbagaian untuk pelaburan ini ialah 0.25.

Bila hendak menggunakan Kalkulator Kepelbagaian Pelaburan?

  1. Penilaian Portfolio: Nilaikan sejauh mana kepelbagaian portfolio pelaburan anda dan kenal pasti bidang untuk penambahbaikan.
  • Contoh: Menilai keseimbangan antara saham, bon dan jenis aset lain.
  1. Pengurusan Risiko: Fahami potensi risiko yang berkaitan dengan pelaburan anda berdasarkan korelasi dan turun naiknya.
  • Contoh: Menganalisis cara kemerosotan dalam satu kelas aset mungkin mempengaruhi keseluruhan portfolio anda.
  1. Pembangunan Strategi Pelaburan: Merangka strategi untuk meningkatkan pulangan sambil menguruskan risiko dengan berkesan.
  • Contoh: Memutuskan sama ada untuk meningkatkan atau mengurangkan pendedahan kepada jenis aset tertentu berdasarkan indeks yang dikira.
  1. Perancangan Kewangan: Buat keputusan termaklum tentang pelaburan masa depan dan peruntukan aset.
  • Contoh: Merancang untuk persaraan dengan memastikan portfolio terpelbagai dengan baik.
  1. Penjejakan Prestasi: Pantau perubahan dalam kepelbagaian portfolio anda dari semasa ke semasa.
  • Contoh: Menyemak strategi pelaburan anda setiap tahun untuk memastikan ia sejajar dengan matlamat kewangan anda.

Istilah Utama Ditakrifkan

  • Pulangan Jangkaan: Pulangan yang pelabur jangkakan ke atas pelaburan dalam tempoh tertentu.
  • Kemeruapan: Ukuran statistik taburan pulangan untuk sekuriti atau indeks pasaran tertentu, selalunya dikaitkan dengan risiko pelaburan.
  • Korelasi: Ukuran statistik yang menerangkan sejauh mana dua sekuriti bergerak dalam hubungan antara satu sama lain. Korelasi 1 menunjukkan bahawa kedua-dua sekuriti bergerak seiring dengan sempurna, manakala -1 menunjukkan ia bergerak dalam arah yang bertentangan.

Contoh Praktikal

  • Portfolio Pelaburan: Pelabur boleh menggunakan kalkulator ini untuk menentukan peruntukan optimum aset dalam portfolio mereka untuk meminimumkan risiko sambil memaksimumkan pulangan.
  • Perancangan Persaraan: Individu yang merancang untuk bersara boleh menilai strategi pelaburan semasa mereka dan membuat pelarasan berdasarkan Indeks Kepelbagaian yang dikira.
  • Penasihat Kewangan: Pakar kewangan boleh menggunakan alat ini untuk memberikan pelanggan cerapan tentang strategi pelaburan mereka dan mengesyorkan perubahan berdasarkan metrik kepelbagaian.

Gunakan kalkulator di atas untuk memasukkan nilai yang berbeza dan lihat bagaimana Indeks Kepelbagaian berubah secara dinamik. Hasilnya akan membantu anda membuat keputusan termaklum berdasarkan data yang anda miliki.