Enter the initial investment amount.
Enter the current value of the assets.
History:

Penjelasan

Apakah itu Penjejak Portfolio Pelaburan?

Penjejak Portfolio Pelaburan ialah alat yang direka untuk membantu pelabur memantau prestasi pelaburan mereka dari semasa ke semasa. Ia membolehkan pengguna untuk masukkan pelbagai parameter yang berkaitan dengan pelaburan mereka dan kira penting metrik seperti jumlah pulangan, jangkaan pulangan dan keuntungan atau kerugian bersih. Maklumat ini penting untuk membuat keputusan pelaburan termaklum dan mengoptimumkan prestasi portfolio.

Syarat Utama

  • Pelaburan Awal: Jumlah wang yang mula-mula dilaburkan dalam aset atau portfolio.
  • Nilai Semasa: Nilai pasaran semasa pelaburan atau portfolio.
  • Saham: Bilangan saham yang dimiliki dalam pelaburan tertentu.
  • Dividen: Pembayaran yang dibuat oleh sebuah syarikat kepada para pemegang sahamnya, biasanya sebagai pembahagian keuntungan.
  • Yuran: Kos yang berkaitan dengan pengurusan pelaburan, seperti pembrokeran yuran atau yuran pengurusan.
  • Tempoh Pelaburan: Tempoh (dalam tahun) pelaburan itu diadakan.
  • Pulangan Jangkaan: Peratusan jangkaan pulangan ke atas pelaburan dalam tempoh tertentu.

Bagaimana Menggunakan Penjejak Portfolio Pelaburan?

Untuk menggunakan Penjejak Portfolio Pelaburan dengan berkesan, ikuti ini langkah:

  1. Masukkan Pelaburan Awal Anda: Masukkan jumlah wang yang anda mula-mula melabur dalam portfolio anda.
  • Contoh: Jika anda melabur $1,000, masukkan “1000.”
  1. Masukkan Nilai Semasa: Masukkan nilai pasaran semasa anda pelaburan.
  • Contoh: Jika pelaburan anda kini bernilai $1,200, masukkan “1200.”
  1. Nyatakan Bilangan Saham: Masukkan jumlah bilangan saham anda sendiri.
  • Contoh: Jika anda memiliki 10 saham, masukkan “10.”
  1. Input Dividen Diterima: Masukkan sebarang dividen yang anda terima pelaburan anda.
  • Contoh: Jika anda menerima dividen $50, masukkan “50.”
  1. Masukkan Sebarang Yuran Dibayar: Masukkan sebarang yuran yang berkaitan dengan anda pelaburan.
  • Contoh: Jika anda membayar yuran $10, masukkan “10.”
  1. Nyatakan Tempoh Pelaburan: Masukkan bilangan tahun yang anda rancang memegang pelaburan.
  • Contoh: Jika anda bercadang untuk memegangnya selama 5 tahun, masukkan “5.”
  1. Input Jangkaan Pulangan: Masukkan jangkaan peratusan pulangan tahunan untuk pelaburan anda.
  • Contoh: Jika anda menjangkakan pulangan 8%, masukkan “8.”
  1. Kira: Klik butang “Kira” untuk melihat jumlah anda pulangan dan jumlah pulangan yang dijangkakan.

Formula Digunakan dalam Penjejak

  1. Jumlah Pengiraan Pulangan: Jumlah pulangan pelaburan anda boleh dikira menggunakan formula:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

di mana:

  • Jumlah Pulangan dinyatakan sebagai peratusan.
  • Nilai Semasa ialah nilai pasaran semasa pelaburan.
  • Pelaburan Awal ialah amaun yang mula-mula dilaburkan.
  • Dividen ialah jumlah dividen yang diterima.
  • Yuran ialah jumlah yuran yang dibayar.
  1. Pengiraan Jumlah Pulangan Dijangka: Jumlah pulangan yang dijangka sepanjang tempoh pelaburan boleh dikira sebagai:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

di mana:

  • Pemulangan Jangkaan ialah peratusan pulangan tahunan yang dijangkakan.
  • Tempoh Pelaburan ialah tempoh dalam tahun.

Bila Perlu Menggunakan Penjejak Portfolio Pelaburan?

  1. Pemantauan Prestasi: Sentiasa semak keadaan pelaburan anda berprestasi berbanding jangkaan awal anda.
  • Contoh: Menilai sama ada stok anda memenuhi kewangan anda matlamat.
  1. Perancangan Pelaburan: Gunakan penjejak untuk merancang pelaburan masa hadapan berdasarkan pulangan yang dijangkakan.
  • Contoh: Memutuskan sama ada untuk melabur semula dividen atau mengeluarkan keuntungan.
  1. Pengimbangan Semula Portfolio: Tentukan sama ada anda perlu melaraskan anda portfolio berdasarkan metrik prestasi.
  • Contoh: Menjual aset berprestasi rendah atau memperuntukkan semula dana kepada pelaburan berprestasi tinggi.
  1. Pelaporan Kewangan: Jejaki prestasi pelaburan anda untuk rekod peribadi atau tujuan cukai.
  • Contoh: Mendokumentasikan keuntungan dan kerugian untuk pemfailan cukai tahunan.

Contoh Praktikal

  • Pelaburan Jangka Panjang: Pelabur yang pada mulanya melabur $5,000 dalam a dana bersama boleh menggunakan penjejak untuk melihat jumlah pelaburan mereka telah berkembang lebih 10 tahun, memfaktorkan dividen dan yuran.
  • Stok Dividen: Seorang pemegang saham boleh menjejaki prestasi mereka saham dividen, mengira jumlah pulangan dan menilai sama ada untuk meneruskan memegang atau menjual.
  • Perancangan Persaraan: Individu yang menabung untuk persaraan boleh menggunakan penjejak untuk menganggarkan cara pelaburan mereka akan berkembang dari semasa ke semasa, membantu mereka membuat keputusan termaklum tentang strategi simpanan persaraan mereka.

Gunakan kalkulator di atas untuk memasukkan butiran pelaburan anda dan lihat bagaimana anda portfolio sedang berprestasi. Hasilnya akan memberikan pandangan yang berharga untuk membantu anda membuat keputusan pelaburan termaklum.