History:

Penjelasan

Apakah Kuantiti Risiko Kewangan?

Kuantifikasi risiko kewangan melibatkan penilaian potensi kerugian kewangan yang boleh berlaku akibat peristiwa yang tidak pasti. Kalkulator ini menyediakan cara yang sistematik untuk menganggarkan risiko kewangan berdasarkan beberapa parameter utama.

Parameter Utama

  1. Kebarangkalian Peristiwa (%): Ini mewakili kemungkinan kejadian tertentu berlaku yang boleh membawa kepada kerugian kewangan. Ia dinyatakan sebagai peratusan.

  2. Potensi Kerugian ($): Ini ialah anggaran kerugian kewangan yang boleh berlaku jika peristiwa itu berlaku. Ia dinyatakan dalam mata wang pilihan anda.

  3. Time Horizon (tahun): Ini menunjukkan tempoh di mana risiko dinilai. Ia diukur dalam tahun.

  4. Korelasi antara Aset: Parameter ini menggambarkan bagaimana prestasi satu aset berkaitan dengan aset yang lain. Korelasi 1 menunjukkan bahawa aset bergerak ke arah yang sama, manakala -1 menunjukkan ia bergerak ke arah yang bertentangan.

  5. Tahap Keyakinan (%): Ini mewakili tahap kepastian yang anda miliki mengenai penilaian risiko. Ia juga dinyatakan sebagai peratusan.

Bagaimana Mengira Risiko Kewangan?

Risiko kewangan boleh dianggarkan menggunakan formula berikut:

Anggaran Risiko Kewangan (R):

§§ R = P \times L \times T \times (1 + C) §§

di mana:

  • § R § — anggaran risiko kewangan
  • § P § — kebarangkalian peristiwa (sebagai perpuluhan)
  • § L § — potensi kerugian (dalam mata wang)
  • § T § — ufuk masa (dalam tahun)
  • § C § — korelasi antara aset

Contoh Pengiraan

Katakan anda ingin menilai risiko kewangan potensi pelaburan:

  • Kebarangkalian Peristiwa (P): 20% (0.20 sebagai perpuluhan)
  • Potensi Kerugian (L): $1,000
  • Horizon Masa (T): 5 tahun
  • Korelasi (C): 0.5

Menggunakan formula:

§§ R = 0.20 \times 1000 \times 5 \times (1 + 0.5) = 1500 §§

Oleh itu, anggaran risiko kewangan ialah $1,500.

Bilakah Menggunakan Kalkulator Kuantifikasi Risiko Kewangan?

  1. Keputusan Pelaburan: Menilai potensi risiko yang berkaitan dengan peluang pelaburan yang berbeza.
  • Contoh: Menilai risiko melabur dalam saham berbanding bon.
  1. Perancangan Perniagaan: Fahami risiko kewangan yang terlibat dalam melancarkan produk baharu atau memasuki pasaran baharu.
  • Contoh: Menganggar risiko barisan produk baharu berdasarkan keadaan pasaran.
  1. Pengurusan Risiko: Membangunkan strategi untuk mengurangkan risiko kewangan dalam portfolio anda.
  • Contoh: Menganalisis risiko portfolio pelaburan yang pelbagai.
  1. Pelaporan Kewangan: Menyediakan pihak berkepentingan dengan pandangan tentang potensi risiko kewangan.
  • Contoh: Melaporkan pendedahan risiko syarikat semasa pendapatan suku tahunan.
  1. Kewangan Peribadi: Menilai risiko dalam pelaburan peribadi atau pelan simpanan.
  • Contoh: Menilai risiko pelan simpanan persaraan berdasarkan turun naik pasaran.

Contoh Praktikal

  • Kewangan Korporat: Sebuah syarikat boleh menggunakan kalkulator ini untuk mengukur risiko kewangan yang berkaitan dengan penggabungan atau pengambilalihan.
  • Pelaburan Hartanah: Pelabur boleh menilai risiko pelaburan hartanah berdasarkan arah aliran pasaran dan potensi kerugian.
  • Insurans: Syarikat insurans boleh menggunakan kalkulator ini untuk menilai risiko tuntutan berdasarkan pelbagai faktor.

Definisi Istilah Utama

  • Kebarangkalian Peristiwa: Kemungkinan kejadian tertentu berlaku, dinyatakan sebagai peratusan.
  • Potensi Kerugian: Anggaran impak kewangan sesuatu peristiwa, dinyatakan dalam mata wang.
  • Time Horizon: Tempoh di mana risiko dinilai.
  • Korelasi: Ukuran statistik yang menerangkan sejauh mana dua aset bergerak dalam hubungan antara satu sama lain.
  • Tahap Keyakinan: Tahap kepastian mengenai penilaian risiko, dinyatakan sebagai peratusan.

Gunakan kalkulator di atas untuk memasukkan nilai yang berbeza dan lihat bagaimana anggaran risiko kewangan berubah secara dinamik. Hasilnya akan membantu anda membuat keputusan termaklum berdasarkan data yang anda miliki.