Enter the total assets value in the selected currency.
History:

Penjelasan

Bagaimana untuk mengira jumlah kos pengurusan kekayaan?

Jumlah kos pengurusan kekayaan boleh dikira menggunakan formula berikut:

Jumlah Kos (C) diberikan oleh:

§§ C = \left( A \times \frac{F}{100} + A_f \right) \times D §§

di mana:

  • § C § — jumlah kos pengurusan kekayaan
  • § A § — jumlah aset di bawah pengurusan
  • § F § — peratusan yuran pengurusan tahunan
  • § A_f § — yuran tambahan
  • § D § — tempoh pelaburan dalam tahun

Formula ini membolehkan anda menganggarkan jumlah yang anda akan belanjakan untuk perkhidmatan pengurusan kekayaan dalam tempoh tertentu, dengan mengambil kira kedua-dua yuran pengurusan dan sebarang kos tambahan.

Contoh:

  • Jumlah Aset Di Bawah Pengurusan (§ A §): $100,000
  • Yuran Pengurusan Tahunan (§ F §): 1.5%
  • Yuran Tambahan (§ A_f §): $500
  • Tempoh Pelaburan (§ D §): 5 tahun

Jumlah Kos:

§§ C = \kiri( 100000 \kali \frac{1.5}{100} + 500 \kanan) \kali 5 = 8,000 §§

Bila hendak menggunakan Kalkulator Yuran Pengurusan Kos setiap Kekayaan?

  1. Perancangan Kewangan: Fahami jumlah kos yang berkaitan dengan pengurusan pelaburan anda.
  • Contoh: Merancang untuk persaraan dan menganggarkan yuran pengurusan selama ini.
  1. Analisis Pelaburan: Nilaikan kesan yuran pengurusan ke atas pulangan pelaburan keseluruhan anda.
  • Contoh: Membandingkan perkhidmatan pengurusan kekayaan yang berbeza berdasarkan struktur yuran mereka.
  1. Belanjawan: Masukkan yuran pengurusan kekayaan ke dalam keseluruhan belanjawan kewangan anda.
  • Contoh: Menilai berapa banyak pendapatan anda akan pergi ke arah pengurusan pelaburan.
  1. Analisis Perbandingan: Bandingkan kos firma pengurusan kekayaan yang berbeza.
  • Contoh: Menganalisis yuran pelbagai penasihat kewangan untuk mencari yang paling sesuai untuk keperluan anda.
  1. Unjuran Jangka Panjang: Anggarkan kos masa hadapan berdasarkan aset dan yuran semasa.
  • Contoh: Mengunjurkan jumlah kos pengurusan kekayaan sepanjang satu dekad.

Contoh praktikal

  • Pelabur Individu: Seseorang individu boleh menggunakan kalkulator ini untuk menentukan jumlah yuran yang akan mereka bayar sepanjang tahun, membantu mereka membuat keputusan termaklum tentang strategi pelaburan mereka.
  • Penasihat Kewangan: Penasihat boleh menggunakan alat ini untuk membentangkan potensi kos kepada pelanggan, memastikan ketelusan dalam struktur yuran.
  • Perancangan Persaraan: Individu yang merancang untuk bersara boleh menganggarkan jumlah yang mereka perlu simpan untuk menampung yuran pengurusan, memastikan mereka mempunyai dana yang mencukupi untuk gaya hidup yang mereka inginkan.

Definisi Istilah yang Digunakan dalam Kalkulator

  • Aset Di Bawah Pengurusan (AUM): Jumlah nilai pasaran pelaburan yang diuruskan oleh institusi kewangan atau penasihat bagi pihak pelanggan.
  • Yuran Pengurusan (F): Yuran yang dikenakan oleh firma pengurusan kekayaan untuk menguruskan aset pelanggan, biasanya dinyatakan sebagai peratusan AUM.
  • Yuran Tambahan (A_f): Sebarang kos tambahan yang berkaitan dengan perkhidmatan pengurusan kekayaan, seperti yuran transaksi, yuran nasihat atau yuran prestasi.
  • Tempoh Pelaburan (D): Tempoh masa (dalam tahun) aset dijangka diuruskan.

Gunakan kalkulator di atas untuk memasukkan nilai yang berbeza dan melihat jumlah kos pengurusan kekayaan berubah secara dinamik. Hasilnya akan membantu anda membuat keputusan termaklum berdasarkan data yang anda miliki.