Penjelasan

Apakah itu Pemfaktoran Invois?

Pemfaktoran invois ialah transaksi kewangan di mana perniagaan menjual invoisnya kepada pihak ketiga (dipanggil faktor) pada harga diskaun. Ini membolehkan perniagaan menerima aliran tunai serta-merta dan bukannya menunggu pelanggan membayar invois mereka. Faktor itu kemudiannya mengutip bayaran daripada pelanggan.

Bagaimana untuk Mengira Jumlah Kos Pemfaktoran Invois?

Jumlah kos pemfaktoran invois boleh dikira menggunakan formula berikut:

Jumlah Kos (C) diberikan oleh:

§§ C = (A \times R \times (T / 365)) + F §§

di mana:

  • § C § — jumlah kos pemfaktoran
  • § A § — jumlah invois
  • § R § — kadar pemfaktoran (sebagai perpuluhan)
  • § T § — tempoh pembiayaan (dalam hari)
  • § F § — yuran perkhidmatan

Formula ini mengambil kira jumlah invois, kadar pemfaktoran, tempoh invois dibiayai dan sebarang bayaran perkhidmatan tambahan yang dikenakan oleh faktor tersebut.

Contoh:

  • Jumlah Invois (§ A §): $1,000
  • Kadar Pemfaktoran (§ R §): 5% (0.05 sebagai perpuluhan)
  • Tempoh Pembiayaan (§ T §): 30 hari
  • Yuran Perkhidmatan (§ F §): $50

Jumlah Pengiraan Kos:

§§ C = (1000 \kali 0.05 \kali (30 / 365)) + 50 = 54.79 $$

Oleh itu, jumlah kos pemfaktoran invois adalah lebih kurang $54.79.

Bila hendak menggunakan Kalkulator Pemfaktoran Kos setiap Invois?

  1. Pengurusan Aliran Tunai: Perniagaan boleh menggunakan kalkulator ini untuk memahami kos yang berkaitan dengan invois pemfaktoran dan cara ia memberi kesan kepada aliran tunai mereka.
  • Contoh: Syarikat yang mempertimbangkan pemfaktoran untuk menampung perbelanjaan segera boleh menilai jumlah kos yang terlibat.
  1. Perancangan Kewangan: Membantu dalam belanjawan untuk kos yang berkaitan dengan pemfaktoran invois.
  • Contoh: Syarikat pemula boleh merancang kewangannya dengan lebih baik dengan mengetahui jumlah yang akan dibayar untuk perkhidmatan pemfaktoran.
  1. Analisis Perbandingan: Bandingkan kadar pemfaktoran yang berbeza dan yuran perkhidmatan daripada pelbagai faktor untuk mencari tawaran terbaik.
  • Contoh: Perniagaan boleh memasukkan kadar yang berbeza untuk melihat cara ia mempengaruhi jumlah kos.
  1. Pembuatan Keputusan: Membantu dalam membuat keputusan termaklum tentang sama ada untuk memfaktorkan invois atau menunggu pembayaran pelanggan.
  • Contoh: Perniagaan boleh menimbang kos pemfaktoran berbanding faedah aliran tunai segera.

Istilah Utama Ditakrifkan

  • Amaun Invois (A): Jumlah nilai invois yang dijual oleh perniagaan kepada faktor tersebut.
  • Kadar Pemfaktoran (R): Peratusan yang dikenakan oleh faktor untuk menyediakan wang tunai pendahuluan. Ini biasanya dinyatakan sebagai kadar tahunan.
  • Tempoh Pembiayaan (T): Tempoh (dalam hari) di mana invois dibiayai sebelum faktor mengutip bayaran daripada pelanggan.
  • Yuran Perkhidmatan (F): Sebarang bayaran tambahan yang dikenakan oleh faktor pemprosesan invois.

Contoh Praktikal

  • Perniagaan Kecil: Perniagaan kecil boleh menggunakan kalkulator ini untuk menentukan kos pemfaktoran invois untuk menguruskan aliran tunainya semasa tempoh jualan yang perlahan.
  • Pekerja Bebas: Pekerja bebas boleh mengira kos pemfaktoran invois mereka untuk memastikan mereka dapat menampung perbelanjaan mereka sementara menunggu pembayaran pelanggan.
  • Permulaan: Perniagaan baharu boleh menilai kos pemfaktoran sebagai cara untuk mendapatkan pembiayaan tanpa berhutang.

Gunakan kalkulator di atas untuk memasukkan nilai yang berbeza dan lihat bagaimana jumlah kos pemfaktoran berubah secara dinamik. Hasilnya akan membantu anda membuat keputusan termaklum berdasarkan keperluan kewangan anda.