Enter the receivables amount in currency.
Enter the factoring rate as a percentage.
Enter the payment term in days.
Enter the factoring fee in currency.
History:

Тайлбар

Худалдааны авлагын факторинг гэж юу вэ?

Худалдааны авлагын факторинг гэдэг нь бизнес нь авлагаа (нэхэмжлэх) гуравдагч этгээдэд (фактор) хөнгөлөлттэй үнээр худалддаг санхүүгийн гүйлгээ юм. Энэ нь үйлчлүүлэгчдийг нэхэмжлэхээ хүлээхийн оронд шууд мөнгөн гүйлгээг хүлээн авах боломжийг олгодог. Дараа нь хүчин зүйл нь үйлчлүүлэгчдээс төлбөрийг цуглуулдаг.

Факторингоос авсан нийт дүнг хэрхэн тооцох вэ?

Факторингоос хүлээн авсан нийт дүнг дараахь томъёогоор тооцоолж болно.

Хүлээн авсан нийт дүнг (T) өгсөн:

§§ T = R - (R \times F) - F_e §§

хаана:

  • § T § — хүлээн авсан нийт дүн
  • § R § — авлагын дүн (нийт нэхэмжлэх)
  • § F § — факторингийн хувь (аравтын бутархай)
  • § F_e § — факторингийн хураамж

Энэхүү томьёо нь бизнес эрхлэгчдэд авлагаа факторинг хийсний дараа хэдий хэмжээний бэлэн мөнгө авахаа ойлгоход тусалдаг.

Жишээ нь:

Авлагын дүн (§ R §): $10,000

Факторын хувь (§ F §): 5% (0.05)

Факторын хураамж (§ F_e §): $200

Хүлээн авсан нийт дүн:

§§ T = 10000 - (10000 \times 0.05) - 200 = 10000 - 500 - 200 = 9,300 §§

Худалдааны авлагын факторингийн тооцоолуурыг хэзээ ашиглах вэ?

  1. Мөнгөн гүйлгээний удирдлага: Аж ахуйн нэгжүүд энэхүү тооцоолуурыг ашиглан авлагаа факторинг хийж хэр хэмжээний бэлэн мөнгө шууд авах боломжтойг тодорхойлох боломжтой.
  • Жишээ нь: Компани ханган нийлүүлэгчдийн төлбөрийг төлөхөд бэлэн мөнгө хэрэгтэй бөгөөд тэд факторингоос хэдийг авч болохыг мэдэхийг хүсдэг.
  1. Санхүүгийн төлөвлөлт: Авлагаас орж ирэх мөнгөн урсгалын талаарх ойлголтыг өгөх замаар төсөв зохиох, урьдчилан таамаглахад тусална.
  • Жишээ нь: Хүлээгдэж буй борлуулалт, факторинг дээр үндэслэн дараагийн улирлын мөнгөн гүйлгээг тооцоолох.
  1. Зардлын шинжилгээ: Факторингтой холбоотой зардлыг үнэлж, бусад санхүүжилтийн хувилбаруудтай харьцуулна.
  • Жишээ нь: Факторинг нь банкны зээл авахаас илүү үр ашигтай эсэхийг үнэлэх.
  1. Бизнесийн өсөлт: Өргөжихийг хүсч буй компаниуд өр зээл авахгүйгээр өсөлтийн санаачлагыг санхүүжүүлэхийн тулд факторинг ашиглаж болно.
  • Жишээ нь: Гарааны компани маркетинг, бүтээгдэхүүн боловсруулахад хөрөнгө оруулахын тулд авлагыг хүчин зүйл болгож болно.

Практик жишээнүүд

  • Жижиглэн худалдааны бизнес: Жижиглэнгийн худалдаачин нь баярын улирлаас өмнө бараа материалаа нөөцлөхөд хангалттай бэлэн мөнгөтэй байхын тулд авлагынхаа тооцоог хийж болно.
  • Үйлчилгээ үзүүлэгчид: Зөвлөх компани нь үйлчлүүлэгчээс нэхэмжлэхээ төлөхийг хүлээх зуур бэлэн мөнгөний урсгалыг удирдахын тулд факторинг ашиглаж болно.
  • Үйлдвэрлэгчид: Үйлдвэрлэгч нь үйлдвэрлэлийн зардлыг санхүүжүүлэх, үйл ажиллагааг сааталгүйгээр хадгалахын тулд авлагыг хүчин зүйл болгож болно.

Гол нэр томъёоны тодорхойлолт

  • Авлагын дүн (R): Аж ахуйн нэгжийн харилцагчиддаа өгсөн боловч хараахан авч амжаагүй байгаа нэхэмжлэхийн нийт үнэ.
  • Факторын хувь (F): Авлагын дүнгээс шууд бэлэн мөнгө олгоход шимтгэл болгон хассан хувь.
  • Факторын хураамж (F_e): Факторингын зардал дээр нэмсэн авлагыг хянан шийдвэрлэх хүчин зүйлээс авдаг тогтмол шимтгэл.

Дээрх тооцоолуурыг ашиглан өөр өөр утгыг оруулаад нийт хүлээн авсан дүн хэрхэн динамикаар өөрчлөгдөж байгааг харна уу. Үр дүн нь таны бизнесийн мөнгөн гүйлгээний хэрэгцээнд үндэслэн мэдээлэлтэй шийдвэр гаргахад тусална.