Хөрөнгө оруулалтын багцын хяналт

Тайлбар

Хөрөнгө оруулалтын багцын мөрдөгч гэж юу вэ?

Хөрөнгө оруулалтын багцын мөрдөгч нь хөрөнгө оруулагчдад хөрөнгө оруулалтынхаа гүйцэтгэлийг цаг хугацааны явцад хянахад туслах зорилготой хэрэгсэл юм. Энэ нь хэрэглэгчид өөрсдийн хөрөнгө оруулалттай холбоотой янз бүрийн параметрүүдийг оруулах, нийт өгөөж, хүлээгдэж буй өгөөж, цэвэр ашиг, алдагдал гэх мэт чухал хэмжүүрүүдийг тооцоолох боломжийг олгодог. Энэхүү мэдээлэл нь хөрөнгө оруулалтын үндэслэлтэй шийдвэр гаргах, багцын гүйцэтгэлийг оновчтой болгоход маш чухал юм.

Гол нэр томъёо

• Анхны хөрөнгө оруулалт: Хөрөнгө буюу багцад анх оруулсан мөнгөний хэмжээ.
• Одоогийн үнэ цэнэ: Хөрөнгө оруулалт эсвэл багцын одоогийн зах зээлийн үнэ.
• Хувьцаа: Тодорхой хөрөнгө оруулалтад эзэмшиж буй хувьцааны тоо.
• Ногдол ашиг: Корпорациас хувьцаа эзэмшигчдэдээ ихэвчлэн ашгийн хуваарилалт хэлбэрээр төлдөг төлбөр.
• Төлбөр: Хөрөнгө оруулалтыг удирдахтай холбоотой зардал, тухайлбал зуучлалын төлбөр эсвэл менежментийн хураамж.
• Хөрөнгө оруулалтын хугацаа: Хөрөнгө оруулалт хийгдсэн хугацаа (жилээр).
• Хүлээгдэж буй өгөөж: Тодорхой хугацааны туршид хөрөнгө оруулалтын хүлээгдэж буй өгөөж.

Хөрөнгө оруулалтын багцын мөрдөгчийг хэрхэн ашиглах вэ?

Хөрөнгө оруулалтын багцын мөрдөгчийг үр дүнтэй ашиглахын тулд дараах алхмуудыг дагана уу.

1. Анхны хөрөнгө оруулалтаа оруулна уу: Багцдаа анх оруулсан мөнгөний хэмжээгээ оруулна уу.

• Жишээ нь: Хэрэв та 1000 долларын хөрөнгө оруулалт хийсэн бол “1000” гэж оруулна уу.

2. Одоогийн үнэ цэнийг оруулна уу: Хөрөнгө оруулалтынхаа одоогийн зах зээлийн үнийг оруулна.

• Жишээ: Хэрэв таны хөрөнгө оруулалт одоо 1200 долларын үнэтэй бол “1200” гэж оруулна уу.

3. Хувьцааны тоог зааж өгөх: Өөрийн эзэмшиж буй нийт хувьцааны тоог оруулна.

• Жишээ нь: Хэрэв та 10 хувьцаа эзэмшдэг бол “10” гэж оруулна уу.

4. Хүлээн авсан ногдол ашгаа оруулах: Хөрөнгө оруулалтаасаа авсан ногдол ашгаа оруулна.

• Жишээ нь: Хэрэв та 50 доллар ногдол ашиг авсан бол “50” гэж оруулна уу.

5. Төлсөн хураамжаа оруулна уу: Хөрөнгө оруулалттай холбоотой аливаа хураамжийг оруулна уу.

• Жишээ: Хэрэв та 10 долларын хураамж төлсөн бол “10” гэж оруулна уу.

6. Хөрөнгө оруулалтын хугацааг зааж өгөх: Хөрөнгө оруулалт хийхээр төлөвлөж буй жилийнхээ тоог оруулна уу.

• Жишээ нь: Хэрэв та үүнийг 5 жил барихаар төлөвлөж байгаа бол “5” гэж оруулна уу.

7. Оролтын хүлээгдэж буй өгөөж: Хөрөнгө оруулалтынхаа хүлээгдэж буй жилийн өгөөжийн хувийг оруулна уу.

• Жишээ нь: Хэрэв та 8% өгөөж хүлээж байгаа бол “8” гэж оруулна уу.

8. Тооцоо: “Тооцоолох” товчийг дарж нийт өгөөж болон хүлээгдэж буй нийт өгөөжөө харна уу.

Tracker-д ашигласан томьёо

1. Нийт өгөөжийн тооцоо: Хөрөнгө оруулалтын нийт өгөөжийг дараах томъёогоор тооцоолж болно.

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

хаана:

• Нийт өгөөж-ийг хувиар илэрхийлнэ.
• Одоогийн үнэ цэнэ нь хөрөнгө оруулалтын өнөөгийн зах зээлийн үнэ юм.
• Анхны хөрөнгө оруулалт гэдэг нь анх оруулсан хөрөнгө оруулалт юм.
• Ногдол ашиг нь нийт хүлээн авсан ногдол ашиг юм.
• Төлбөр нь төлсөн нийт хураамж юм.

2. Хүлээгдэж буй нийт өгөөжийн тооцоо: Хөрөнгө оруулалтын хугацаанд хүлээгдэж буй нийт өгөөжийг дараах байдлаар тооцоолж болно.

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

хаана:

• Хүлээж буй өгөөж нь хүлээгдэж буй жилийн өгөөжийн хувь юм.
• Хөрөнгө оруулалтын хугацаа гэдэг нь жилээр илэрхийлсэн хугацаа юм.

Хөрөнгө оруулалтын багцын хяналтыг хэзээ ашиглах вэ?

1. Гүйцэтгэлийн хяналт: Таны хөрөнгө оруулалт таны анхны хүлээлттэй харьцуулахад хэр үр дүнтэй байгааг тогтмол шалга.

• Жишээ нь: Таны хувьцаа таны санхүүгийн зорилгод хүрч байгаа эсэхийг үнэлэх.

2. Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөлт: Хүлээгдэж буй өгөөжид тулгуурлан ирээдүйн хөрөнгө оруулалтаа төлөвлөхөд трекер ашиглана уу.

• Жишээ нь: Ногдол ашгийг дахин хөрөнгө оруулалт хийх эсвэл ашгаа татах эсэхээ шийдэх.

3. Портфолио дахин тэнцвэржүүлэх: Гүйцэтгэлийн хэмжүүр дээр үндэслэн багцаа тохируулах шаардлагатай эсэхээ тодорхойл.

• Жишээ нь: Дутуу гүйцэтгэлтэй хөрөнгийг зарах эсвэл илүү өндөр гүйцэтгэлтэй хөрөнгө оруулалтад хөрөнгийг дахин хуваарилах.

4. Санхүүгийн тайлан: Хувийн бүртгэл эсвэл татварын зорилгоор хөрөнгө оруулалтын гүйцэтгэлээ хянаж байх.

• Жишээ нь: Жил бүрийн татварын тайлангийн олз, алдагдлыг баримтжуулах.

Практик жишээнүүд

• Урт хугацааны хөрөнгө оруулалт: Хамтын санд анх 5000 ам.долларын хөрөнгө оруулалт хийсэн хөрөнгө оруулагч ногдол ашиг, шимтгэлийг тооцож 10 жилийн хугацаанд хөрөнгө оруулалт нь хэр өссөнийг хянах боломжтой.
• Ногдол ашгийн хувьцаа: Хувьцаа эзэмшигч нь ногдол ашгийнхаа гүйцэтгэлийг хянаж, нийт өгөөжийг тооцож, цаашид эзэмших эсвэл зарах эсэхээ үнэлэх боломжтой.
• Тэтгэврийн төлөвлөлт: Тэтгэвэрт гарахын тулд хуримтлал үүсгэж буй хувь хүмүүс хөрөнгө оруулалтаа цаг хугацааны явцад хэрхэн өсөхийг тооцоолж, тэтгэврийн хуримтлалын стратегийн талаар мэдээлэлтэй шийдвэр гаргахад нь тусалж чадна.

Дээрх тооцоолуурыг ашиглан хөрөнгө оруулалтын дэлгэрэнгүй мэдээллийг оруулж, таны багц хэрхэн ажиллаж байгааг хараарай. Үр дүн нь хөрөнгө оруулалтын шийдвэр гаргахад тань туслах үнэ цэнэтэй ойлголтыг өгөх болно.