Хөрөнгө оруулалтын багцын хяналт

Тайлбар

Хөрөнгө оруулалтын багцын мөрдөгч гэж юу вэ?

Хөрөнгө оруулалтын багцын хянах хэрэгсэл нь хөрөнгө оруулагчдад туслах зорилготой хэрэгсэл юм тэдний хөрөнгө оруулалтын гүйцэтгэлийг цаг хугацааны явцад хянах. Энэ нь хэрэглэгчдэд боломжийг олгодог хөрөнгө оруулалттай холбоотой янз бүрийн параметрүүдийг оруулж, чухал ач холбогдолтой тооцоолох нийт өгөөж, хүлээгдэж буй өгөөж, цэвэр ашиг, алдагдал зэрэг хэмжүүрүүд. Энэхүү мэдээлэл нь хөрөнгө оруулалтын үндэслэлтэй шийдвэр гаргахад чухал ач холбогдолтой багцын гүйцэтгэлийг оновчтой болгох.

Гол нэр томъёо

• Анхны хөрөнгө оруулалт: Анхны хөрөнгө оруулалтад оруулсан хөрөнгийн хэмжээ хөрөнгө эсвэл багц.
• Одоогийн үнэ цэнэ: Хөрөнгө оруулалтын өнөөгийн зах зээлийн үнэ эсвэл багц.
• Хувьцаа: Тодорхой хөрөнгө оруулалтад эзэмшиж буй хувьцааны тоо.
• Ногдол ашиг: Корпорацаас хувьцаа эзэмшигчиддээ төлсөн төлбөр, ихэвчлэн ашгийн хуваарилалт хэлбэрээр.
• Төлбөр: Брокер зэрэг хөрөнгө оруулалтыг удирдахтай холбоотой зардал хураамж эсвэл удирдлагын хураамж.
• Хөрөнгө оруулалтын хугацаа: Хөрөнгө оруулалт хийх хугацаа (жилээр). зохион байгуулсан.
• Хүлээгдэж буй өгөөж: Хөрөнгө оруулалтын хүлээгдэж буй өгөөжийн хувь тодорхой хугацаанд.

Хөрөнгө оруулалтын багцын мөрдөгчийг хэрхэн ашиглах вэ?

Хөрөнгө оруулалтын багцын мөрдөгчийг үр дүнтэй ашиглахын тулд эдгээрийг дагана уу алхамууд:

1. Анхны хөрөнгө оруулалтаа оруулна уу: Мөнгөний хэмжээгээ оруулна уу эхлээд таны багцад хөрөнгө оруулалт хийсэн.

• Жишээ нь: Хэрэв та 1000 долларын хөрөнгө оруулалт хийсэн бол “1000” гэж оруулна уу.

2. Одоогийн үнэ цэнийг оруулна уу: Өөрийн одоогийн зах зээлийн үнийг оруулна уу хөрөнгө оруулалт.

• Жишээ: Хэрэв таны хөрөнгө оруулалт одоо 1200 долларын үнэтэй бол оруулаарай “1200.”

3. Хувьцааны тоог зааж өгөх: Нийт хувьцааныхаа тоог оруулна уу эзэмшдэг.

• Жишээ нь: Хэрэв та 10 хувьцаа эзэмшдэг бол “10” гэж оруулна уу.

4. Хүлээн авсан ногдол ашгаа оруулах: Хүлээн авсан ногдол ашгаа оруулна уу таны хөрөнгө оруулалт.

• Жишээ нь: Хэрэв та 50 доллар ногдол ашиг авсан бол “50” гэж оруулна уу.

5. Төлсөн хураамжаа оруулна уу: Төлбөртэй холбоотой аливаа хураамжийг оруулна уу хөрөнгө оруулалт.

• Жишээ: Хэрэв та 10 долларын хураамж төлсөн бол “10” гэж оруулна уу.

6. Хөрөнгө оруулалтын хугацааг зааж өгнө үү: Төлөвлөж буй жилийнхээ тоог оруулна уу хөрөнгө оруулалтыг барих.

• Жишээ нь: Хэрэв та үүнийг 5 жил барихаар төлөвлөж байгаа бол “5” гэж оруулна уу.

7. Оролтын хүлээгдэж буй өгөөж: Хүлээгдэж буй жилийн өгөөжийн хувийг оруулна уу таны хөрөнгө оруулалтын төлөө.

• Жишээ нь: Хэрэв та 8% өгөөж хүлээж байгаа бол “8” гэж оруулна уу.

8. Тооцоо: “Тооцоолох” товчийг дарж нийт дүнг харна уу өгөөж ба хүлээгдэж буй нийт өгөөж.

Tracker-д ашигласан томьёо

1. Нийт өгөөжийн тооцоо: Таны хөрөнгө оруулалтын нийт өгөөжийг ашиглан тооцоолж болно томъёо:

§§ \text{Total Return} = \frac{(\text{Current Value} - \text{Initial Investment} + \text{Dividends} - \text{Fees})}{\text{Initial Investment}} \times 100 §§

хаана:

• Нийт өгөөж-ийг хувиар илэрхийлнэ.
• Одоогийн үнэ цэнэ нь хөрөнгө оруулалтын өнөөгийн зах зээлийн үнэ юм.
• Анхны хөрөнгө оруулалт гэдэг нь анх оруулсан хөрөнгө оруулалт юм.
• Ногдол ашиг нь нийт хүлээн авсан ногдол ашиг юм.
• Төлбөр нь төлсөн нийт хураамж юм.

2. Хүлээгдэж буй нийт өгөөжийн тооцоо: Хөрөнгө оруулалтын хугацаанд хүлээгдэж буй нийт өгөөжийг тооцоолж болно зэрэг:

§§ \text{Expected Total Return} = \text{Expected Return} \times \text{Investment Period} §§

хаана:

• Хүлээгдэж буй өгөөж нь хүлээгдэж буй жилийн өгөөжийн хувь юм.
• Хөрөнгө оруулалтын хугацаа нь жилээр илэрхийлсэн хугацаа юм.

Хөрөнгө оруулалтын багцын хяналтыг хэзээ ашиглах вэ?

1. Гүйцэтгэлийн хяналт: Таны хөрөнгө оруулалт хэр байгааг тогтмол шалгаж байх таны анхны хүлээлтийн эсрэг гүйцэтгэл.

• Жишээ нь: Таны хувьцаа таны санхүүгийн байдалд нийцэж байгаа эсэхийг үнэлэх зорилго.

2. Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөлт: Ирээдүйн хөрөнгө оруулалтаа төлөвлөхдөө трекер ашиглана уу хүлээгдэж буй өгөөж дээр үндэслэн.

• Жишээ нь: Ногдол ашгийг дахин хөрөнгө оруулах эсвэл буцаан татах эсэхээ шийдэх ашиг.

3. Портфолио дахин тэнцвэржүүлэх: Та өөрийн дансаа тохируулах шаардлагатай эсэхээ тодорхойл гүйцэтгэлийн хэмжүүр дээр суурилсан багц.

• Жишээ нь: Дутуу гүйцэтгэлтэй хөрөнгийг зарах эсвэл хөрөнгөө дахин хуваарилах өндөр үр ашигтай хөрөнгө оруулалт.

4. Санхүүгийн тайлан: Хөрөнгө оруулалтынхаа гүйцэтгэлийг хянаж байх хувийн бүртгэл эсвэл татварын зорилго.

• Жишээ нь: Жил бүрийн татварын тайлангийн олз, алдагдлыг баримтжуулах.

Практик жишээ

• Урт хугацааны хөрөнгө оруулалт: Анх 5000 долларын хөрөнгө оруулалт хийсэн хөрөнгө оруулагч. Хамтын сан нь хөрөнгө оруулалт хэр өссөнийг харахын тулд трекерийг ашиглах боломжтой 10 гаруй жил, ногдол ашиг, шимтгэлийг тооцох.
• Ногдол ашгийн хувьцаа: Хувьцаа эзэмшигч нь өөрсдийнхөө гүйцэтгэлийг хянах боломжтой ногдол ашгийн хувьцаа, нийт өгөөжийг тооцоолох, үргэлжлүүлэх эсэхийг үнэлэх барих эсвэл зарах.
• Тэтгэврийн төлөвлөлт: Тэтгэвэрт гарахын тулд хуримтлал үүсгэсэн хүмүүс ашиглаж болно Хөрөнгө оруулалт нь цаг хугацааны явцад хэрхэн өсөхийг тооцоолж, тэдэнд тусалдаг тэтгэврийн хуримтлалын стратегийн талаар мэдээлэлтэй шийдвэр гаргах.

Дээрх тооцоолуурыг ашиглан хөрөнгө оруулалтынхаа дэлгэрэнгүй мэдээллийг оруулж, хөрөнгө оруулалтаа хэрхэн хийхийг хараарай багц ажиллаж байна. Үр дүн нь туслах үнэ цэнэтэй ойлголтыг өгөх болно Та мэдээлэлтэй хөрөнгө оруулалтын шийдвэр гаргадаг.