Cost per Wealth Management Fee Calculator
Enter the total assets value in the selected currency.
History:
Тайлбар
Баялгийн менежментийн нийт зардлыг хэрхэн тооцох вэ?
Баялгийн менежментийн нийт зардлыг дараахь томъёогоор тооцоолж болно.
Нийт зардлыг (C) өгсөн:
§§ C = \left( A \times \frac{F}{100} + A_f \right) \times D §§
хаана:
- § C § — баялгийн удирдлагын нийт зардал
- § A § — удирдлагад байгаа нийт хөрөнгө
- § F § — жилийн удирдлагын төлбөрийн хувь
- § A_f § — нэмэлт хураамж
- § D § — хөрөнгө оруулалтын хугацаа жилээр
Энэхүү томьёо нь менежментийн төлбөр болон нэмэлт зардлыг харгалзан баялгийн менежментийн үйлчилгээнд тодорхой хугацаанд хэр их мөнгө зарцуулахаа тооцоолох боломжийг танд олгоно.
Жишээ нь:
- Удирдлагын нийт хөрөнгө (§ A §): $100,000
- Жилийн удирдлагын хураамж (§ F §): 1.5%
- Нэмэлт хураамж (§ A_f §): $500
- Хөрөнгө оруулалтын хугацаа (§ D §): 5 жил
Нийт зардал:
§§ C = \left( 100000 \times \frac{1.5}{100} + 500 \баруун) \times 5 = 8,000 §§
Баялгийн удирдлагын хураамжийн тооцоолуурыг хэзээ ашиглах вэ?
- Санхүүгийн төлөвлөлт: Хөрөнгө оруулалтаа удирдахтай холбоотой нийт зардлыг ойлгох.
- Жишээ нь: Тэтгэвэрт гарах төлөвлөлт, удирдлагын хураамжийг он жилээр тооцох.
- Хөрөнгө оруулалтын шинжилгээ: Удирдлагын хураамж таны нийт хөрөнгө оруулалтын өгөөжид үзүүлэх нөлөөг үнэл.
- Жишээ: Баялгийн удирдлагын янз бүрийн үйлчилгээг төлбөрийн бүтцээр нь харьцуулах.
- Төсөв боловсруулах: Баялгийн удирдлагын хураамжийг санхүүгийн нийт төсөвтөө тусга.
- Жишээ нь: Орлогынхоо хэдийг хөрөнгө оруулалтын менежментэд зарцуулахыг үнэлэх.
- Харьцуулсан шинжилгээ: Баялгийн удирдлагын янз бүрийн пүүсүүдийн зардлыг харьцуул.
- Жишээ нь: Таны хэрэгцээнд хамгийн сайн тохирохыг олохын тулд янз бүрийн санхүүгийн зөвлөхүүдийн төлбөрт дүн шинжилгээ хийх.
- Урт хугацааны төсөөлөл: Эргэлтийн хөрөнгө, хураамж дээр үндэслэн ирээдүйн зардлыг тооцоол.
- Жишээ нь: Арван жилийн хугацаанд баялгийн менежментийн нийт зардлыг төлөвлөх.
Практик жишээнүүд
- Хувийн хөрөнгө оруулагч: Хувь хүн энэ тооцоолуурыг ашиглан хэдэн жилийн хугацаанд хэдэн төгрөгийн хураамж төлөхөө тодорхойлж, хөрөнгө оруулалтын стратегийн талаар мэдээлэлтэй шийдвэр гаргахад нь тусална.
- Санхүүгийн зөвлөхүүд: Зөвлөхүүд энэ хэрэгслийг ашиглан үйлчлүүлэгчдэд боломжит зардлыг танилцуулж, төлбөрийн бүтцийн ил тод байдлыг хангах боломжтой.
- Тэтгэвэрт гарах төлөвлөлт: Тэтгэвэрт гарахаар төлөвлөж буй хүмүүс удирдлагын хураамжийг нөхөхийн тулд хэр их мөнгө хуримтлуулах шаардлагатайг тооцоолж, хүссэн амьдралынхаа хэв маягийг хангах хангалттай хөрөнгөтэй байх боломжтой.
Тооны машинд ашигласан нэр томъёоны тодорхойлолт
- Удирдлагад байгаа хөрөнгө (AUM): Санхүүгийн байгууллага эсвэл зөвлөхийн үйлчлүүлэгчдийн өмнөөс удирдаж буй хөрөнгө оруулалтын нийт зах зээлийн үнэ.
- Менежментийн хураамж (F): Баялгийн менежментийн пүүсээс үйлчлүүлэгчийнхээ хөрөнгийг удирдахад авдаг хураамжийг ихэвчлэн AUM-ийн хувиар илэрхийлдэг.
- Нэмэлт хураамж (A_f): Гүйлгээний хураамж, зөвлөхийн хураамж, гүйцэтгэлийн хураамж зэрэг баялгийн удирдлагын үйлчилгээтэй холбоотой аливаа нэмэлт зардал.
- Хөрөнгө оруулалтын үргэлжлэх хугацаа (D): Хөрөнгийг удирдахаар хүлээгдэж буй хугацаа (жилээр).
Дээрх тооцоолуурыг ашиглан өөр өөр утгыг оруулаад, баялгийн удирдлагын нийт зардал динамикаар өөрчлөгдөхийг харна уу. Үр дүн нь танд байгаа өгөгдөл дээр үндэслэн мэдээлэлтэй шийдвэр гаргахад тусална.