Enter the total investment amount in your selected currency.
Enter the advisory fee rate as a percentage.
Enter the investment duration in years.
Enter any additional fees in your selected currency.
History:

Тайлбар

Хөрөнгө оруулалтын зөвлөх үйлчилгээний хураамжийн тооцоолуур нь хэд вэ?

Хөрөнгө оруулалтын зөвлөхийн хураамжийн тооцоолуур нь хөрөнгө оруулагчдад хөрөнгө оруулалтын зөвлөх хөлслөхтэй холбоотой нийт зардлыг ойлгоход туслах хэрэгсэл юм. Хөрөнгө оруулалтын нийт дүн, зөвлөх үйлчилгээний хувь хэмжээ, хөрөнгө оруулалтын хугацаа болон нэмэлт хураамжийг оруулснаар хэрэглэгчид заасан хугацаанд төлөх нийт зөвлөгөөний хураамжийг тооцоолох боломжтой.

Нийт зөвлөх үйлчилгээний төлбөрийг хэрхэн тооцох вэ?

Зөвлөмжийн нийт төлбөрийг дараах томъёогоор тооцоолж болно.

Зөвлөгөөний нийт хураамжийг (T) өгсөн:

§§ T = (I \times \frac{R}{100} \times D) + A §§

хаана:

  • § T § — зөвлөх үйлчилгээний нийт хураамж
  • § I § — нийт хөрөнгө оруулалтын хэмжээ
  • § R § — зөвлөх үйлчилгээний хувь хэмжээ (хувиар)
  • § D § — хөрөнгө оруулалтын хугацаа (жилээр)
  • § A § — нэмэлт хураамж

Энэхүү томьёо нь хөрөнгө оруулалтын параметрүүд дээр үндэслэн зөвлөх үйлчилгээний нийт зардлыг тодорхойлох боломжийг танд олгоно.

Жишээ нь:

  • Хөрөнгө оруулалтын нийт дүн (§ I §): $10,000
  • Зөвлөгөө өгөх төлбөрийн хувь (§ R §): 1.5%
  • Хөрөнгө оруулалтын хугацаа (§ D §): 5 жил
  • Нэмэлт хураамж (§ A §): $200

Нийт зөвлөх хураамж:

§§ T = (10000 \times \frac{1.5}{100} \times 5) + 200 = 950 §§

Хөрөнгө оруулалтын зөвлөхийн хураамжийн тооцоолуурыг хэзээ ашиглах вэ?

  1. Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөлт: Хөрөнгө оруулалтын шийдвэр гаргахын өмнө хөрөнгө оруулалтын зөвлөхийг ажилд авахтай холбоотой нийт зардлыг ойлгох.
  • Жишээ нь: Хүлээгдэж буй өгөөж дээр үндэслэн зөвлөхийн төлбөр үндэслэлтэй эсэхийг үнэлэх.
  1. Хөрөнгө оруулалтын төсөв зохиох: Хөрөнгө оруулалтынхаа хэдийг цаг хугацааны явцад зөвлөх үйлчилгээний зардалд зарцуулахыг тооцоол.
  • Жишээ нь: Зөвлөгөө өгөх зардлыг нөхөхийн тулд санхүүгээ төлөвлөх.
  1. Харьцуулсан дүн шинжилгээ: Төрөл бүрийн зөвлөхүүдийн зөвлөх үйлчилгээний төлбөрийн янз бүрийн бүтцийг харьцуул.
  • Жишээ нь: Төрөл бүрийн хөрөнгө оруулалтын зөвлөх үйлчилгээний зардлын үр ашгийг үнэлэх.
  1. Урт хугацааны санхүүгийн төлөвлөлт: Таны урт хугацааны хөрөнгө оруулалтын өсөлтөд зөвлөх үйлчилгээний үр нөлөөг үнэл.
  • Жишээ нь: Тэтгэврийн хэдэн арван жилийн хуримтлалд хураамж хэрхэн нөлөөлж байгааг ойлгох.
  1. Хөрөнгө оруулалтын гүйцэтгэлийн тойм: Зөвлөх үйлчилгээний хөлс болон хөрөнгө оруулалтын гүйцэтгэлийн хоорондын хамаарлыг шинжлэх.
  • Жишээ нь: Өндөр төлбөр нь хөрөнгө оруулалтын өгөөж сайтай хамааралтай эсэхийг тодорхойлох.

Практик жишээнүүд

  • Хувийн хөрөнгө оруулагч: Тэтгэвэрт гарахаар төлөвлөж буй хүн энэ тооцоолуурыг ашиглан хэдэн жилийн турш зөвлөхийн төлбөрт хэдэн төгрөг төлөхөө тооцоолж, хөрөнгө оруулалтын стратегиа тохируулж болно.
  • Санхүүгийн зөвлөхүүд: Зөвлөхүүд энэ хэрэгслийг ашиглан үйлчлүүлэгчдэд төлбөр нь цаг хугацааны явцад хэрхэн хуримтлагддагийг харуулж, үйлчилгээний зардлыг зөвтгөхөд тусалдаг.
  • Хөрөнгө оруулалтын фирмүүд: Пүүсүүд энэ тооцоолуурыг вэбсайт дээрээ өгч, боломжит үйлчлүүлэгчдэд өөрсдийн үйлчилгээтэй холбоотой зардлыг ойлгоход нь туслах боломжтой.

Гол нэр томъёоны тодорхойлолт

  • Хөрөнгө оруулалтын хэмжээ (I): Хөрөнгө оруулагчийн хөрөнгө оруулалтын зорилгоор хуваарилсан нийт мөнгөн дүн.
  • Зөвлөх хураамжийн хувь хэмжээ (R): Зөвлөхөөс үйлчилгээнийхээ төлбөрийг жил бүр илэрхийлдэг хөрөнгө оруулалтын дүнгийн хувь.
  • Хөрөнгө оруулалтын үргэлжлэх хугацаа (D): Хөрөнгө оруулалтыг зөвлөхийн эзэмшиж, удирдаж байх хугацаа (жилээр).
  • Нэмэлт хураамж (A): Хөрөнгө оруулалтын зөвлөх үйлчилгээтэй холбоотой аливаа нэмэлт зардал, үүнд гүйлгээний хураамж, удирдлагын хураамж болон бусад хураамж багтана.

Дээрх тооцоолуурыг ашиглан өөр өөр утгыг оруулаад, таны нийт зөвлөгөөний төлбөр хэрхэн динамикаар өөрчлөгдөж байгааг харна уу. Үр дүн нь хөрөнгө оруулалтын стратегитай холбоотой зардалд үндэслэн мэдээлэлтэй шийдвэр гаргахад тань тусална.