Enter the investment amount in currency.
Enter the management fee rate as a percentage.
Enter the investment duration in years.
History:

Тайлбар

Хөрөнгө оруулалтын менежментийн хураамжийн зардал хэд вэ?

Хөрөнгө оруулалтын менежментийн зардал гэдэг нь хөрөнгө оруулалтын багцыг удирдахад хөрөнгө оруулалтын менежерүүдээс авдаг хураамжийг хэлнэ. Эдгээр хураамж нь таны хөрөнгө оруулалтын нийт өгөөжид ихээхэн нөлөөлдөг тул тэдгээрийг зөв ойлгож, тооцоолоход зайлшгүй шаардлагатай.

Удирдлагын нийт хураамжийг хэрхэн тооцох вэ?

Удирдлагын нийт төлбөрийг дараахь томъёогоор тооцоолж болно.

Удирдлагын нийт хураамжийг (T) өгсөн:

§§ T = \frac{(I \times R \times D)}{F} §§

хаана:

  • § T § — удирдлагын нийт хураамж
  • § I § — хөрөнгө оруулалтын хэмжээ (хөрөнгө оруулсан мөнгөний анхны дүн)
  • § R § — удирдлагын шимтгэлийн хувь хэмжээ (хувь хэлбэрээр илэрхийлсэн)
  • § D § — хөрөнгө оруулалтын хугацаа (жилээр)
  • § F § — шимтгэлийн давтамж (жилд хэдэн удаа хураамж авдаг)

Энэхүү томьёо нь хөрөнгө оруулалт хийх хугацаандаа удирдлагын хураамжид хэр их мөнгө төлөхийг тодорхойлох боломжийг танд олгоно.

Жишээ нь:

  • Хөрөнгө оруулалтын хэмжээ (§ I §): $10,000
  • Удирдлагын шимтгэлийн хувь хэмжээ (§ R §): 1.5%
  • Хөрөнгө оруулалтын хугацаа (§ D §): 5 жил
  • Төлбөрийн давтамж (§ F §): Жил бүр (1)

Удирдлагын нийт хураамж:

§§ T = \frac{(10000 \times 1.5 \times 5)}{1} = 750 \text{ USD} §§

Хөрөнгө оруулалтын менежментийн хураамжийн тооцоолуурыг хэзээ ашиглах вэ?

  1. Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөлт: Хөрөнгө оруулалт хийхээсээ өмнө таны өгөөжид хэрхэн нөлөөлж байгааг ойлгохын тулд боломжит менежментийн төлбөрийг тооцоол.
  • Жишээ: Хөрөнгө оруулалтын янз бүрийн хувилбаруудыг менежментийн хураамжид үндэслэн үнэлэх.
  1. Портфолио тойм: Хөрөнгө оруулалтын стратегийн талаар мэдээлэлтэй шийдвэр гаргахын тулд цаг хугацааны явцад гарсан нийт хураамжийг үнэл.
  • Жишээ нь: Хөрөнгө оруулалтын багцаа жил бүр хянаж, шимтгэл нь өгөөжид нийцэж байгаа эсэхийг тодорхойлох.
  1. Харьцуулсан шинжилгээ: Өөр өөр хөрөнгө оруулалтын менежерүүд эсвэл сангуудын удирдлагын хураамжийг харьцуулах.
  • Жишээ нь: Төрөл бүрийн хамтын сангуудын шимтгэлд дүн шинжилгээ хийж, хамгийн хэмнэлттэй хувилбарыг сонгох.
  1. Санхүүгийн таамаглал: Төсөв болон санхүүгийн төлөвлөлтөд туслах зорилгоор хөрөнгө оруулалттай холбоотой ирээдүйн зардлыг тооцоол.
  • Жишээ нь: Урт хугацааны хөрөнгө оруулалтын стратегийн нийт шимтгэлийг төлөвлөх.
  1. Тэтгэврийн төлөвлөлт: Удирдлагын хураамж таны тэтгэврийн хуримтлалд цаг хугацааны явцад хэрхэн нөлөөлөхийг ойлгоорой.
  • Жишээ нь: Санхүүгийн зорилгодоо хүрэхийн тулд шимтгэлийн тэтгэврийн санд үзүүлэх нөлөөллийг тооцоолох.

Практик жишээнүүд

  • Хөрөнгө оруулалтын сангийн шинжилгээ: Хөрөнгө оруулагч шийдвэр гаргахаасаа өмнө өөр өөр сантай холбоотой нийт шимтгэлийг тооцоолохын тулд энэхүү тооцоолуурыг ашиглаж болно.
  • Урт хугацааны хуримтлал: Тэтгэвэрт гарахаар төлөвлөж буй хүн хэдэн жилийн хугацаанд удирдлагын хураамжид хэдий хэмжээний төлбөр төлөхөө тооцоолж, хуримтлалын стратегиа тохируулан өөрчлөхөд нь тусалдаг.
  • Санхүүгийн зөвлөгөө: Санхүүгийн зөвлөхүүд энэ хэрэгслийг ашиглан үйлчлүүлэгчдэд хөрөнгө оруулалтын өгөөжтэй нь холбоотой менежментийн төлбөрийг ойлгохын чухлыг харуулах боломжтой.

Дээрх тооцоолуурыг ашиглан өөр өөр утгыг оруулаад нийт удирдлагын хураамж динамикаар өөрчлөгдөхийг харна уу. Үр дүн нь танд байгаа өгөгдөл дээр үндэслэн мэдээлэлтэй шийдвэр гаргахад тусална.

Гол нэр томъёоны тодорхойлолт

  • Хөрөнгө оруулалтын хэмжээ (I): Хөрөнгө оруулалт хийж буй нийт мөнгөн дүн.
  • Менежментийн шимтгэлийн хувь хэмжээ (R): Хөрөнгө оруулалтыг удирдахад хураамж болгон авах хөрөнгө оруулалтын дүнгийн хувь.
  • Хөрөнгө оруулалтын үргэлжлэх хугацаа (D): Хөрөнгө оруулалт хийгдсэн хугацаа (жилээр).
  • Төлбөрийн давтамж (F): Удирдлагын төлбөрийг хэр олон удаа авдаг вэ (жишээ нь, жил, сар, улирал).

Эдгээр нөхцлүүдийг ойлгож, тооцоолуур ашигласнаар та хөрөнгө оруулалттай холбоотой зардлын талаар илүү сайн ойлголттой болж, санхүүгийн илүү мэдээлэлтэй шийдвэр гаргах боломжтой.