Тайлбар

Санхүүгийн төлөвлөлтийн зардлыг хэрхэн тооцох вэ?

Санхүүгийн төлөвлөлтийн өртөг нь хэд хэдэн хүчин зүйлээс шалтгаалан ихээхэн ялгаатай байж болно. Энэхүү тооцоолуур нь дараах оролт дээр үндэслэн тооцооллыг гаргадаг.

  1. Хэрэглэгчийн орлого: Шаардлагатай санхүүгийн төлөвлөлтийн нарийн төвөгтэй байдал, цар хүрээнд нөлөөлж болох хэрэглэгчийн нийт орлого.
  2. Санхүүгийн зорилгын тоо: Та хэдий чинээ олон зорилттой байна төдий чинээ төлөвлөлтийн үйл явц илүү төвөгтэй байх болно.
  3. Санхүүгийн төлөвлөгөөний нарийн төвөгтэй байдал: Энэ нь энгийнээс нарийн төвөгтэй хүртэл хэлбэлзэж, нийт зардалд нөлөөлдөг.
  4. Зөвлөлдөх давтамж: Та санхүүгийн төлөвлөгчтэйгээ хэр олон удаа уулзахаар төлөвлөж байна вэ (сар, улирал, жил бүр).
  5. Удирдлагад байгаа хөрөнгө: Удирдах хөрөнгийн нийт үнэ цэнэ, мөн хураамжид нөлөөлж болно.
  6. Хүссэн үйлчилгээний түвшин: Таны авахыг хүсч буй үйлчилгээний түвшин, үндсэнээс дээд зэрэглэл хүртэл.

Зардлын тооцооны томъёо

Санхүүгийн төлөвлөлтийн тооцоолсон зардлыг дараахь томъёогоор тооцоолж болно.

Тооцоолсон зардал (C):

§§ C = Base Cost \times Complexity Multiplier \times Frequency Multiplier \times Service Level Multiplier \times \left(\frac{Goals}{10}\right) §§

Хаана:

  • § C § — Санхүүгийн төлөвлөлтийн тооцоолсон зардал
  • § Base Cost § — Санхүүгийн төлөвлөлтийн үйлчилгээний тогтмол эхлэх зардал (жишээ нь, $1000)
  • § Complexity Multiplier § — Санхүүгийн төлөвлөгөөний нарийн төвөгтэй байдалд үндэслэсэн хүчин зүйл (энгийн хувьд 1, дунд зэргийн хувьд 1,5, төвөгтэй бол 2)
  • § Frequency Multiplier § — Хэр олон удаа зөвлөлдөж байгаагаас шалтгаалсан хүчин зүйл (сар бүр 12, улирал тутамд 4, жилийн хувьд 1)
  • § Service Level Multiplier § — Хүссэн үйлчилгээний түвшинд үндэслэсэн хүчин зүйл (1 үндсэн, 1.5 стандарт, 2 дээд зэрэглэлийн)
  • § Goals § — Хэрэглэгчийн тавьсан санхүүгийн зорилгын тоо

Тооцооллын жишээ

Танд дараах оролтууд байна гэж бодъё:

  • Хэрэглэгчийн орлого: 50,000 доллар
  • Санхүүгийн зорилгын тоо: 3
  • Нарийн төвөгтэй байдал: Дунд зэрэг
  • Хэлэлцүүлгийн давтамж: улирал тутам
  • Удирдлагад байгаа хөрөнгө: 100,000 доллар
  • Хүссэн үйлчилгээний түвшин: Стандарт

Томъёог ашиглан:

  • Үндсэн зардал = 1000 доллар
  • Нарийн төвөгтэй байдлын үржүүлэгч = 1.5 (дунд зэргийн хувьд)
  • Давтамжийн үржүүлэгч = 4 (улирлаар)
  • Үйлчилгээний түвшний үржүүлэгч = 1.5 (стандартын хувьд)

Тооцоолсон зардал нь:

§§ C = 1000 \times 1.5 \times 4 \times 1.5 \times \left(\frac{3}{10}\right) = 2700 §§

Санхүүгийн төлөвлөлтийн зардлын тооцоолуурыг хэзээ ашиглах вэ?

  1. Санхүүгийн үйлчилгээний төсөв зохиох: Санхүүгийн төлөвлөлтийн үйлчилгээнд хэр их мөнгө зарцуулах шаардлагатайг тодорхойл.
  • Жишээ нь: Санхүүгийн зорилгодоо үндэслэн ирэх оны төсвөө төлөвлөх.
  1. Санхүүгийн хэрэгцээг үнэлэх: Таны одоогийн санхүүгийн байдал таны зорилгод нийцэж байгаа эсэхийг үнэл.
  • Жишээ нь: Та орлого дээрээ тулгуурлан санхүүгийн зорилгоо өөрчлөх шаардлагатай эсэхийг ойлгох.
  1. Санхүүгийн төлөвлөгчдийг харьцуулах: Өөрийн хэрэгцээнд тулгуурлан өөр өөр санхүүгийн төлөвлөгчдийн хоорондох зардлыг харьцуулахын тулд тооцоолуур ашиглана уу.
  • Жишээ нь: Төрөл бүрийн санхүүгийн төлөвлөлтийн үйлчилгээний үр ашгийг үнэлэх.
  1. Урт хугацааны санхүүгийн төлөвлөлт: Таны орлого эсвэл зорилго өөрчлөгдөхөд санхүүгийн төлөвлөлттэй холбоотой ирээдүйн зардлыг тооцоол.
  • Жишээ нь: Тэтгэвэрт гарахаар төлөвлөж, гарах зардлыг ойлгох.

Гол нэр томъёоны тодорхойлолт

  • Суурь зардал: Нарийн төвөгтэй байдал, давтамжаас үл хамааран санхүүгийн төлөвлөлтийн үйлчилгээнд ногдуулдаг анхны төлбөр.
  • Цогцолборын үржүүлэгч: Санхүүгийн төлөвлөлтийн хэрэгцээ хэр нарийн түвэгтэй байгаагаас шалтгаалан суурь зардлыг тохируулдаг хүчин зүйл.
  • Давтамжийн үржүүлэгч: Санхүү төлөвлөгчтэйгээ хэр олон удаа уулзахаас хамаарч зардлыг тохируулдаг хүчин зүйл.
  • Үйлчилгээний түвшний үржүүлэгч: Таны санхүүгийн төлөвлөгчөөс хүссэн үйлчилгээний түвшинд тулгуурлан зардлыг тохируулдаг хүчин зүйл.
  • Удирдлагад байгаа хөрөнгө: Санхүүгийн төлөвлөгч таны өмнөөс удирдах хөрөнгө оруулалт болон хөрөнгийн нийт үнэ цэнэ.

Дээрх тооцоолуурыг ашиглан өөрийн утгыг оруулж, санхүүгийн төлөвлөлтийн тооцоолсон өртгийг динамик байдлаар харна уу. Үр дүн нь санхүүгийн байдал, зорилгодоо тулгуурлан зөв шийдвэр гаргахад тусална.