Тайлбар

Үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлт гэж юу вэ?

Үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлт гэдэг нь тухайн хүний ​​амьдралын туршид болон нас барсны дараа үл хөдлөх хөрөнгийн менежмент, захиран зарцуулах ажлыг зохион байгуулах үйл явц юм. Энэ нь таны хөрөнгийг хэрхэн хуваарилах, хэн таны асуудлыг зохицуулах, татвар, хууль эрх зүйн хүндрэлийг хэрхэн бууруулах талаар шийдвэр гаргахад хамаарна.

Үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлтийн зардлыг хэрхэн тооцох вэ?

Үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлтийн өртөг нь хэд хэдэн хүчин зүйлээс шалтгаалан ихээхэн ялгаатай байж болно. Энэхүү тооцоолуур нь дараах оролт дээр үндэслэн тооцооллыг гаргадаг.

  1. Хууль зүйн хураамж: Үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлтөд туслах өмгөөлөгч эсвэл хуулийн мэргэжилтэн хөлслөхтэй холбоотой урьдчилсан зардал.
  2. Хөрөнгийн тоо: Үл хөдлөх хөрөнгө, хөрөнгө оруулалт, хувийн өмч гэх мэт үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөгөөнд оруулахыг хүссэн хөрөнгийн нийт тоо.
  3. Нөхцөл байдлын нарийн төвөгтэй байдал: Төлөвлөлт хийхэд шаардагдах цаг хугацаа, нөөцөд нөлөөлж болох үл хөдлөх хөрөнгийн нарийн төвөгтэй байдал. Үүнийг энгийн, дунд, төвөгтэй гэж ангилж болно.
  4. Татварын төлөвлөлтийн хэрэгцээ: Татварын төлөвлөлтийн нэмэлт үйлчилгээ шаардлагатай эсэхээс үл хамааран нэмэлт зардал гарч болзошгүй.

Нийт зардлыг тооцоолох томьёо

Үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлтийн нийт зардлыг дараахь томъёогоор тооцоолж болно.

Нийт зардал (C):

§§ C = Legal Fees + (Number of Assets × Base Cost per Asset) + Additional Costs §§

Хаана:

  • § C § — тооцоолсон нийт зардал
  • § Legal Fees § — хуулийн урьдчилгаа төлбөр
  • § Number of Assets § — нийт хөрөнгийн тоо
  • § Base Cost per Asset § — хөрөнгө тус бүртэй холбоотой тогтмол зардал (жишээ нь, $100)
  • § Additional Costs § — нарийн төвөгтэй байдал, татварын төлөвлөлтөд гарсан зардал

Тооцооллын жишээ

Оролт:

  • Хуулийн төлбөр: 1000 доллар
  • Хөрөнгийн тоо: 5
  • Нөхцөл байдлын нарийн төвөгтэй байдал: Дунд зэрэг
  • Татварын төлөвлөлтийн хэрэгцээ: Тийм

Тооцоо:

  1. Хөрөнгийн суурь зардал: 100 доллар
  2. Дунд зэргийн нарийн төвөгтэй байдлын нэмэлт зардал: нийт хөрөнгийн өртгийн 50%-иар нэмэгдэнэ
  3. Татвар төлөвлөлтийн нэмэлт зардал: 500 доллар

Нийт зардлын тооцоо:

  • Хөрөнгийн өртөг: 5 × 100 доллар = 500 доллар
  • Нэмэлт зардлын өмнөх нийт зардал: $1,000 + $500 = $1,500
  • Нарийн төвөгтэй байдлыг тохируулсны дараах нийт зардал: $1,500 × 1,5 = $2,250
  • Эцсийн нийт зардал: $2,250 + $500 = $2,750

Үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлтийн тооцоолуурыг хэзээ ашиглах вэ?

  1. Үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлтийн төсөв зохиох: Үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөгөөг бий болгоход гарч болзошгүй зардлыг ойлгох.
  • Жишээ нь: Хууль зүйн туслалцаа авах боломжтой байхын тулд санхүүгээ төлөвлөх.
  1. Зардлын харьцуулалт: Үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлтийн янз бүрийн хувилбарууд болон тэдгээртэй холбоотой зардлыг үнэлэх.
  • Жишээ нь: Янз бүрийн өмгөөлөгч эсвэл төлөвлөлтийн үйлчилгээний зардлыг харьцуулах.
  1. Санхүүгийн төлөвлөлт: Үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлтийн зардлыг санхүүгийн ерөнхий стратегидаа тусга.
  • Жишээ нь: Үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлтийн зардалд нийцүүлэн хуримтлалын төлөвлөгөөгөө тохируулах.
  1. ** Нарийн төвөгтэй байдлыг үнэлэх**: Таны үл хөдлөх хөрөнгийн нарийн төвөгтэй байдал төлөвлөлтийн зардалд хэрхэн нөлөөлж байгааг тодорхойл.
  • Жишээ нь: Олон үл хөдлөх хөрөнгө эсвэл бизнесийн ашиг сонирхол нь зардлыг хэрхэн нэмэгдүүлж болохыг ойлгох.
  1. Татварын үр дагавар: Үл хөдлөх хөрөнгийн стратегидаа татварын төлөвлөлт хийх хэрэгцээг үнэл.
  • Жишээ нь: Таны өв залгамжлагчид үл хөдлөх хөрөнгийн татварын нөлөөллийг авч үзье.

Практик жишээнүүд

  • Хувийн төлөвлөлт: Олон үл хөдлөх хөрөнгөтэй хүн үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлттэй холбоотой зардлыг тооцоолохын тулд энэхүү тооцоолуурыг ашиглаж болно.
  • Гэр бүлийн үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлт: Гэр бүлүүд хайртай хүмүүсийнхээ ирээдүйг төлөвлөхөд шаардагдах зардлыг үнэлж, тэдний хүслийг биелүүлж чадна.
  • Бизнесийн эзэд: Бизнес эрхлэгчид үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөгөөндөө бизнесийн ашиг сонирхлоо тусгах зардлыг үнэлж болно.

Дээрх тооцоолуурыг ашиглан өөр өөр утгыг оруулж, үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлтийн тооцоолсон нийт зардлыг динамик байдлаар харна уу. Үр дүн нь таны санхүүгийн байдал, үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлтийн хэрэгцээнд тулгуурлан мэдээлэлтэй шийдвэр гаргахад тусална.

Гол нэр томъёоны тодорхойлолт

  • Хууль зүйн хураамж: Хууль зүйн мэргэжлийн үйлчилгээний төлбөр.
  • Хөрөнгө: Хувь хүний ​​эзэмшиж буй үл хөдлөх хөрөнгө, хөрөнгө оруулалт, хувийн өмч зэрэг үнэт зүйлс.
  • Нөхцөл байдлын нарийн төвөгтэй байдал: Орлуулсан хөрөнгийн тоо, төрөлд тулгуурлан үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөгөө хэр нарийн төвөгтэй болохыг тодорхойлох хэмжүүр.
  • Татварын төлөвлөлт: Татварын өр төлбөрийг багасгахын тулд санхүүгийн байдалд дүн шинжилгээ хийх үйл явц.

Энэхүү тооцоолуур нь үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлттэй холбоотой зардлыг тооцоолох ойлгомжтой бөгөөд хэрэглэгчдэд ээлтэй арга замаар ирээдүйд үр дүнтэй бэлтгэхэд тань туслах зорилготой юм.